Udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 3.900.000,00 zł na okres 6 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie inwestycji drogowych oraz udzielenie dotacji na wydatki inwestycyjne w SP ZZOZ w Wyszkowie

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 3.900.000 zł (słownie: trzy miliony dziewięćset tysięcy złotych) na okres 6 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie inwestycji drogowych oraz udzielenie dotacji na wydatki inwestycyjne w SP ZZOZ w Wyszkowie. Wspólny Słownik Zamówień (CPV) - 66.11.30.00-5 - usługi udzielania kredytu. 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: - wysokość kredytu - 3.900.000 zł, - okres karencji w spłacie kapitału 12 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych), - okres kredytowania obejmuje lata 2011 - 2017 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2012 - 2017, - spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu, - spłata kapitału w 60 ratach miesięcznych, z tego 5 rat po 165.000 zł w 2012 r., 12 rat po 30.000 zł w 2013 r., 12 rat po 40.000 zł w 2014 r., 12 rat po 40.000 zł w 2015 r., 12 rat po 80.000 zł w 2016 r. 6 rat po 115.000 zł i 1 rata w kwocie 105.000 zł w 2017 r. - zabezpieczenie (wyłącznie) w formie weksla in blanco. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu - 11 sierpnia 2011 r. - spłata pierwszej raty kapitałowej - 31 sierpnia 2012 r. - spłata ostatniej raty kapitałowej - 31 lipca 2017 r. - pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu - 31 sierpnia 2011 r. (21 dni) - ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu - 31 lipca 2017 r. - wysokość miesięcznych rat kapitałowych : - 5 rat po 165.000 zł, - 12 kolejnych rat po 30.000 zł, - 24 raty po 40.000 zł, - 12 rat po 80.000 zł, - 6 rat po 115.000 zł, - 1 rata (ostatnia) w kwocie 105.000 zł. 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: - odsetki liczone w oparciu stawkę oprocentowania WIBOR 3M obowiązującego na dzień 06.05.2011 r. plus marża banku tj. 4,31 + marża banku = oprocentowanie w stosunku rocznym, - prowizję od udzielenia kredytu. Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej ( zgodnie z załącznikiem Nr 3 do SIWZ).