Bankowa obsługa budżetu Gminy Reszel i jednostek organizacyjnych Gminy

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest : bankowa obsługa budżetu Gminy Reszel i jednostek organizacyjnych Gminy w okresie od 01.07.2011r. do 30.06.2016r. 2.W celu umożliwienia wstępnej oceny kondycji finansowej Zamawiającego oraz zakresu obsługi podajemy informację dotyczącą wykonania dochodów i wydatków budżetu Gminy Reszel za 2010r. - dochody ogółem : 20.106.538,21 zł - wydatki ogółem : 21.057.714,63 3.Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie kompleksowej bankowej obsługi budżetu Gminy Reszel przez okres 5 lat, tj. od dnia 01 lipca 2011 roku do dnia 30 czerwca 2016 roku oraz niżej wymienionych jednostek organizacyjnych gminy wchodzących w skład struktury organizacyjnej Gminy Reszel (wraz z rachunkami zakładowego funduszu świadczeń socjalnych przy tych jednostkach, innymi rachunkami pomocniczymi i funduszami celowymi), z możliwością rozszerzenia lub zmniejszenia listy jednostek.Jednostki Gminy: 1.Urząd Gminy w Reszlu, 2.Szkoła Podstawowa Nr 3 im. Marii Dąbrowskiej w Reszlu, 3.Gimnazjum Nr 1 im. Adama Mickiewicza w Reszlu, 4.Gminna Administracja Szkół i Sportu w Reszlu, 5.Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Reszlu, 6.Administracja Domów Mieszkalnych w Reszlu. Zakres zamówienia obejmuje: < Otwarcie rachunków podstawowych i pomocniczych dla budżetu gminy i jednostek organizacyjnych gminy oraz rachunków do obsługi funduszy, w tym m.in. Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych - bez prowizji i opłat. Do niniejszego przetargu przyjęto założenie na podstawie danych z 2010r. - średnio rocznie - 36 rachunków. < Prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych dla budżetu gminy i jednostek organizacyjnych gminy. < Możliwość otwarcia dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie obowiązywania umowy w zależności od potrzeb - bez prowizji i opłat. Do niniejszego przetargu przyjęto założenie na podstawie danych z 2010r. - średnio rocznie - 8 rachunków. < Potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych - bez prowizji i opłat. Do niniejszego przetargu przyjęto założenie na podstawie danych z 2010r. - średnio rocznie około 6 rachunków < Przyjmowanie wpłat i dokonywanie wypłat gotówkowych przez posiadacza rachunku - bez prowizji i opłat. - Wpłaty dokonywane codziennie, wypłaty dokonywane średnio raz w tygodniu. - Osoby uprawnione ze strony Zamawiającego będą zgłaszały chęć dokonania wypłaty w kwocie przekraczającej jednostkową kwotę progową ustaloną przez Bank na dwa dni wcześniej. < Realizacja zleceń płatniczych - przelewów przekazywanych w formie elektronicznej oraz papierowej. Zlecenia płatnicze złożone do godz. 14-tej realizowane powinny być w tym samym dniu. Dominującą formą regulowania płatności są przelewy elektroniczne. Do niniejszego przetargu przyjęto założenie na podstawie danych z 2010r. - średnio szacuje się około 15 732 przelewy rocznie. - Realizacja poleceń przelewu złożonych po godzinie 1400 może nastąpić również w tym samym dniu. < Sporządzanie wyciągów bankowych do wszystkich rachunków za każdy dzień, w którym dokonano operacji finansowej na danym rachunku. Wyciąg bankowy codziennie, jeżeli rachunek wykaże obroty. < Wdrożenie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych na dowolnej ilości stanowisk, jednolitego dla rachunków bankowych wszystkich jednostek organizacyjnych Gminy Reszel, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących w okresie trwania umowy oraz świadczenie serwisu oprogramowania - bez prowizji i opłat. W ramach elektronicznej obsługi bankowej posiadacz rachunku będzie miał zapewnione w szczególności: - dostępność systemu bankowości elektronicznej poprzez sieć szerokopasmową, - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na każdym rachunku bieżącym i pomocniczym, - tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych, -przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach, - składanie poleceń przelewów, w tym poleceń przelewów do ZUS i US, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, - uzyskiwanie raportów o zrealizowanych operacjach, - generowanie (wydruk) wyciągów nie wymagających stempla bankowego, - potwierdzenie zrealizowania przelewu w systemie on-line - po realizacji przelewu informacja w systemie bankowości elektronicznej, - przeszkolenie pracowników Zamawiającego z zakresu obsługi systemu, - umożliwienie użytkownikowi dysponowania podpisem elektronicznym, - zapewnienie wsparcia informatycznego, w razie awarii programu, - ilość stanowisk - 3 - dane z 2010 roku (możliwość rozszerzenia). < Wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych o prowadzonych rachunkach bankowych - bez prowizji i opłat - około 5 opinii rocznie. < Zerowanie rachunków bieżących budżetu Gminy - bez prowizji i opłat. < Przeksięgowanie w dniu 31 grudnia, skapitalizowanych na dzień 31 grudnia każdego roku odsetek bankowych, z określonych rachunków bankowych jednostek organizacyjnych Gminy na rachunek bieżący Gminy - bez prowizji i opłat. < Możliwość deponowania środków na lokatach terminowych. < Oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach objętych kompleksową obsługą bankową Zamawiającego. Naliczanie i kapitalizacja odsetek od środków na rachunkach powinno następować co miesiąc, ostatniego dnia miesiąca. < Oprocentowanie lokat nocnych (overnight) wskazanych rachunków przez Zamawiającego każdego dnia po godz. 15-tej, automatyczny przelew środków pieniężnych każdego dnia na lokatę. < Oprocentowanie lokat weekendowych wskazanych rachunków przez Zamawiającego, automatyczny przelew środków na lokatę. < Po zakończeniu lokaty overnight i weekendowej odsetki wraz ze środkami pozostają na rachunkach,z których pierwotnie zostały przekazane na lokatę. - Umowa depozytu automatycznego zostanie zawarta przez Gminę Reszel. - Wysokość środków przetrzymywanych na rachunkach bankowych oraz lokowanych na lokatach overnight i weekendowych wynosi średnio w roku 500.000,00 zł. < Wysokość oprocentowania środków wyznaczona będzie każdego miesiąca, jako iloczyn średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBID 1M z miesiąca poprzedzającego oraz marży, określonej w złożonej przez bank ofercie. O wysokości oprocentowania w każdym miesiącu Bank zawiadomi Zamawiającego, poprzez ujęcie informacji na wyciągach bankowych. < Wyznaczenie jednego doradcy klienta - dla Urzędu Gminy Reszel i innych jednostek organizacyjnych Gminy. Doradztwo prowadzone będzie w godzinach pracy Wykonawcy. < Dostarczenie bezpłatnie przez wykonawcę wszelkich urządzeń niezbędnych do dostępu użytkownika końcowego do sytemu bankowości elektronicznej oraz wszelkich dodatkowych akcesoriów zapewniających bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z systemu. < Możliwość uzyskania kredytu bankowego w rachunku bieżącym, na wniosek Zamawiającego - w wysokości 500.000,00 zł corocznie. - Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym, oparte na stawce WIBOR 1M obowiązującej na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego miesiąc naliczenia odsetek na rynku międzybankowym i marży banku stałej w okresie kredytowania, wyrażonej w %. - w przypadku zawarcia umowy udzielenia kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym, Zamawiający złoży oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie ustawy Prawo bankowe w zakresie roszczeń wynikających z umowy kredytu w rachunku bieżącym oraz w zakresie roszczeń wynikających z wystawienia weksla na zabezpieczenie spłaty kredytu.