Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3.000.000 zł, z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

Opis przedmiotu przetargu: 1.Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3.000.000 zł, z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów. 2.Wykorzystanie kredytu i jego spłata w walucie polskiej. 3.Uruchomienie kredytu nastąpi w całości w terminie do 7 dni od podpisania umowy. 4.Okres kredytowania 7 lat budżetowych - od 2015 r. do 2021 r. 5.Pierwsza spłata kapitału nastąpi do dnia 31.03.2017 r., po czym kolejne spłaty kredytu będą się odbywały w okresach kwartalnych. Planowany harmonogram spłaty kredytu stanowi załącznik nr 5 do SIWZ. 6.Oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej, która ulega zmianie zgodnie z niżej wymienionymi zasadami: a. stopa procentowa składa się ze zmiennej stawki WIBOR 3M /trzymiesięcznej/, liczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań miesiąca poprzedzającego kwartalny okres obrachunkowy oraz ze stałej marży banku, określonej w punktach procentowych, b.zmiana oprocentowania skutkuje z pierwszym dniem kwartału kalendarzowego, c. odsetki naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. 7.Spłata odsetek liczonych z chwilą uruchomienia kredytu, od faktycznie wykorzystanej kwoty będzie następowała w okresach kwartalnych. Przy czym za okres obrachunkowy przyjmuje się kwartał kalendarzowy. Naliczone odsetki będą płatne w terminie pierwszego dnia roboczego po zakończeniu kwartalnego okresu obrachunkowego. 8. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że rok trwa 365 dni, a miesiąc i kwartał rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych. 9.Prowizja Banku od udzielanego kredytu nie może przekroczyć 1% kwoty zaciąganego kredytu. 10.Prowizja określona w % od kwoty wykorzystanego kredytu, będzie płatna w terminie uruchomienia kredytu. 11.Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 12.Zagwarantowanie przez Bank na rzecz Zamawiającego - w zależności od woli Zamawiającego przyjęcia przedterminowej spłaty części lub całości kredytu po uprzednim powiadomieniu Banku o zamiarze spłaty w terminie 7 dni przed jej realizacją. 13.Dopuszcza się możliwość zmiany harmonogramu spłat kredytu na wniosek zamawiającego. W celu umożliwienia wstępnego zbadania zdolności kredytowej zamawiającego, do specyfikacji dołącza się następujące dokumenty: 1.Sprawozdanie opisowe z wykonania budżetu powiatu chrzanowskiego za rok 2014 /zestawienie tabelaryczne/ - zał. nr 6 2.Uchwała Nr S.O.XIV/423/08/2015 z dnia 31 marca 2015 r. Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie w sprawie zaopiniowania sprawozdania z wykonania budżetu Powiatu Chrzanowskiego za 2014 rok oraz informacji o stanie mienia Powiatu Chrzanowskiego na dzień 31 grudnia 2014 r. - zał. nr 7 3.Sprawozdania według stanu na koniec roku budżetowego 2012 - zał. nr 8 4.Sprawozdania według stanu na koniec roku budżetowego 2013 - zał. nr 9 5.Sprawozdania według stanu na koniec roku budżetowego 2014 - zał. nr 10 6.Bilans z wykonania budżetu Powiatu Chrzanowskiego za rok 2014 - zał. nr 11 7.Sprawozdanie finansowe łączne powiatu chrzanowskiego za rok 2014 - zał. nr 12 8.Uchwała Nr V/20/2015 Rady Powiatu Chrzanowskiego z dnia 28 stycznia 2015 r. w sprawie: przyjęcia budżetu Powiatu Chrzanowskiego na rok 2015 - zał. nr 13 9.Uchwała Nr V/19/2015 Rady Powiatu Chrzanowskiego z dnia 28 stycznia 2015 r. w sprawie: wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Chrzanowskiego na lata 2015-2026 - zał. nr 14 10.Uchwała Nr S.O.XIV/426-2/24/15 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 24 lutego 2015 r. w sprawie opinii dotyczącej prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Chrzanowskiego - zał. nr 15 11.Uchwała Rady Powiatu Chrzanowskiego nr X/39/2015 z dnia 24 czerwca 2015 r. w sprawie: absolutorium dla Zarządu Powiatu Chrzanowskiego z wykonania budżetu Powiatu Chrzanowskiego w roku budżetowym 2014 - zał. nr 16 12.Uchwała Nr S.O.XIV/429-1/24/14 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 12 grudnia 2014 r. w sprawie opinii do projektu uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej Powiatu Chrzanowskiego - zał. nr 17 13.Uchwała Nr S.O.XIV- 420/18/15 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 22 czerwca 2015 r. w sprawie opinii dotyczącej możliwości spłaty kredytu - zał. nr 18 14.Uchwała Nr III/16/99 Rady Powiatu Chrzanowskiego z dnia 19 stycznia 1999 r. w sprawie powołania Skarbnika Powiatu; Uchwała Nr I/3/2014 Rady Powiatu Chrzanowskiego z dnia 1 grudnia 2014 r. w sprawie Wyborów Starosty Chrzanowskiego; Uchwała Nr I/4/2014 Rady Powiatu Chrzanowskiego z dnia 1 grudnia 2014 r. w sprawie wyborów Wicestarosty oraz członków Zarządu Powiatu Chrzanowskiego -zał. nr 19 15.Zaświadczenie o nadaniu numeru NIP i REGON - zał. nr 20 16.Uchwała nr XIII/57/2015 Rady Powiatu Chrzanowskiego z dnia 28.10.2015r. w sprawie zaciągnięcia zobowiązań z tytułu kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów - zał. nr 21 W komplecie dokumentów wyszczególnionych w załącznikach 8-10 do SIWZ dołącza się: a.Rb-NDS - kwartalne sprawozdanie o nadwyżce/deficycie, b.Rb-27S - miesięczne/roczne sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych, c.Rb-28S - miesięczne/roczne sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych, d.Rb-N - kwartalne sprawozdanie o stanie należności, Rb-Z - kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń.