Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Zblewo z przeznaczeniem na finansowanie deficytu budżetu i spłatę kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich na okres do 31.12.2022 r. w kwocie 1.600.000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Zblewo z przeznaczeniem na finansowanie deficytu budżetu i spłatę kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich na okres do 31.12.2022 r. w kwocie 1.600.000,00 zł 1. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 1.600.000 zł (słownie złotych: jeden milion sześćset tysięcy) na warunkach określonych w umowie kredytowej. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu i spłatę kredytów i pożyczek zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r. poz. 885 z późn. zm.). 3. Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do 31.12.2022 r. 4. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 5. Uchwała Nr VIII/42/2015 Rady Gminy Zblewo z dnia 13 maja 2015 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu. 6. Szczegółowe warunki zamówienia: 2.1. Wysokość udzielanego kredytu, łącznie w kwocie 1.600.000,00 zł 2.2. Termin uruchomienia kredytu: Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego. Całość kredytu możliwa do wykorzystania maksymalnie do dnia 31.12.2015 r. Karencja w spłacie kapitału do 30.11.2019 r. 2.3. Spłata kredytu - w miesięcznych ratach kapitałowych, począwszy od miesiąca listopada 2019 r. do grudnia 2022 r. , wg poniższego harmonogramu: Data spłaty Rata kapitału 1 2 2019-11-30 10 000,00 2019-12-31 10 000,00 2020-01-31 10 000,00 2020-02-28 10 000,00 2020-03-31 10 000,00 2020-04-30 10 000,00 2020-05-29 10 000,00 2020-06-30 10 000,00 2020-07-31 10 000,00 2020-08-31 10 000,00 2020-09-30 10 000,00 2020-10-30 10 000,00 2020-11-30 10 000,00 2020-12-31 10 000,00 2021-01-29 70 000,00 2021-02-26 70 000,00 2021-03-31 70 000,00 2021-04-30 70 000,00 2021-05-31 70 000,00 2021-06-30 70 000,00 2021-07-30 70 000,00 2021-08-31 70 000,00 2021-09-30 70 000,00 2021-10-29 70 000,00 2021-11-31 70 000,00 2021-12-31 70 000,00 2022-01-31 52 000,00 2022-02-28 52 000,00 2022-03-31 52 000,00 2022-04-29 52 000,00 2022-05-31 52 000,00 2022-06-30 52 000,00 2022-07-29 52 000,00 2022-08-31 52 000,00 2022-09-30 52 000,00 2022-10-31 52 000,00 2022-11-30 52 000,00 2022-12-30 48 000,00 RAZEM 1 600 000,00 Kapitał płatny do ostatniego dnia roboczego miesiąca. 2.4. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów. 2.5. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału - odsetki płatne od faktycznego zadłużenia. 2.6. Spłata odsetek obejmuje okres jednego miesiąca. 2.7. Spłata odsetek w okresach miesięcznych - ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, począwszy od pierwszego, w którym uruchomiono kwotę kredytu, na podstawie zamówień banku o ich wysokości i terminie wymagalności, przesłanych faxem lub drogą elektroniczną. 2.8. Do wyliczenia wartości odsetek stosowany będzie kalendarz rzeczywisty, 365/366 dni w roku i rzeczywista liczba dni w miesiącu. 2.9. Bank będzie naliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu. 2.10. Bank nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu. 2.11. Kredyt oprocentowany wg zmiennej stawki procentowej WIBOR 3M powiększonej o marżę banku, która przez cały okres kredytowania nie może być zwiększona. Stawka WIBOR 3M na każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie średniej arytmetycznej stawek WIBOR 3M obowiązujących w okresie od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy (do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć WIBOR 3M z dnia 10.06.2015 r.) 2.12. Oferent wyraża zgodę na to, aby uruchomiony kredyt stanowił refundację wcześniej poniesionych wydatków w roku budżetowym. 2.13. Wypłata środków z kredytu będzie następowała na rachunek wskazany przez Zamawiającego. 2.14. Kredyt udzielony w złotych polskich (PLN). 2.15. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat związanych z usługą udzielonego kredytu, z wyjątkiem prowizji w wysokości maksymalnie do 0,1 %. 2.16. Zabezpieczenie kredytu - weksel własny in blanco z wystawienia kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo Bankowe (tj. Dz. U. z 2015 r. poz.128). 2.17. Rozliczenie między Zamawiającym a Bankiem dokonywane będą w złotych polskich (PLN). 3. Wykonawca zapłaci kary umowne: 4.1. Za zwłokę w udzieleniu transzy - odsetki ustawowe. 4.2. Za odstąpienie od umowy przez Wykonawcę z przyczyn, za które ponosi odpowiedzialność Wykonawca, w wysokości 10% sumy zamówienia. 5. Informacja dotycząca sytuacji finansowej gminy dostępna jest w załączniku nr 4 do Rozdziału II. 6. Zgodnie z Rozporządzeniem Prezesa Rady Ministrów z dnia 23 grudnia 2013 r. w sprawie średniego kursu złotego w stosunku do euro stanowiącego podstawę przeliczania wartości zamówień publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 984, 1047 i 1473) średni kurs złotego w stosunku do EURO stanowiący podstawę przeliczania wartości zamówień publicznych wynosi 4,2249 zł.