Zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 2 553 585 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości do kwoty 2553585,00 zł (słownie złotych: dwa miliony pięćset pięćdziesiąt trzy tysiące pięćset osiemdziesiąt pięć 00/100) w tym: - część A - w kwocie 2137650,00 zł z przeznaczeniem na wyprzedzające finansowanie zadań realizowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej w zakresie środków uzyskanych z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz z Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego, - część B - w kwocie 415935,00 zł z przeznaczeniem na bieżące finansowanie zadań realizowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej, w zakresie pokrycia zobowiązań własnych. Gmina Szczucin, w oparciu o: 1. wnioski o dofinansowanie z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich realizacji zadań inwestycyjnych zamierza realizować w 2014 r. następujące Projekty: - Nr UM06-6930-UM0631362/13 - Termomodernizacja budynku świetlicy wiejskiej w Dąbrowicy do kwoty 63351,00 zł; - Nr UM06-6930-UM0630181/14 - Remont i modernizacja budynku Ochotniczej Straży Pożarnej w Brzezówce w Brzezówce, gmina Szczucin do kwoty 247579,00 zł; - Nr 9/2014/OW - Budowa placu rehabilitacyjno-wypoczynkowego w m. Szczucin, do kwoty 58514,00 zł; 2. umowy o przyznanie pomocy z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich na lata 2007-2013 oraz z Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego zawarte z Samorządem Województwa Małopolskiego zamierza realizować w 2014 r. następujące Projekty: - umowa Nr 00016-6930-UM0630166/13 z dnia 23.08.2013 r. - Budowa parkingu i drogi dojazdowej (etap II) na działkach Nr 1125/1 i 182 położonych w m. Słupiec do kwoty 196041,00 zł; - umowa Nr 00014-6930-UM0630165/13 z dnia 23.08.2013 r. - Budowa parkingu wraz z remontem chodnika przy Hali Widowiskowo-sportowej przy ul. Rudnickiego i ul. Polnej do kwoty 190798,00 zł; - umowa Nr 00051-6930-UM0630536/13 z dnia 13.12.2013 r. - Budowa kompleksu sportowo-rehabilitacyjnego w m. Borki do kwoty 458218,00 zł; - umowa Nr MRPO.06.02.03-12-051/11-00-XVI/27/FE/12 z dnia 20.03.2012 r.- Likwidacja skutków powodzi w gminie Szczucin - odbudowa i modernizacja infrastruktury komunikacyjnej do kwoty 1339084,00 zł. Gmina Szczucin, po zakończeniu realizacji w/w Projektów, których termin zakończenia przewidziano w 2014 r., wystąpi do Samorządu Województwa Małopolskiego z wnioskiem o płatność końcową, na podstawie którego nastąpi zwrot do budżetu Gminy Szczucin środków finansowych wydatkowanych przez Gminę Szczucin na zapłatę zobowiązań z tytułu wykonania w/w robót budowlanych. Środki te zostaną przeznaczone na spłatę części przedmiotowego kredytu w kwocie 2137650,00 zł zaciągniętego z przeznaczeniem na wyprzedzające finansowanie zadań realizowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej w zakresie środków uzyskanych z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz z Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego. Pozostała część kredytu w kwocie 415935,00 zł zaciągniętego z przeznaczeniem na bieżące finansowanie zadań realizowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej, w zakresie pokrycia zobowiązań własnych, zostanie spłacona począwszy od 30 września 2015 r. w ciągu 5 lat, w każdym roku po jednej racie w kwocie 83200,00 zł (kwota ostatniej raty: 83135,00 zł), płatne w terminach do 30 września każdego roku. Wymagania szczegółowe: 1. Waluta kredytu: złoty polski (PLN) 2. Okres spłaty kredytu: - w zakresie części A - spłata kredytu niezwłocznie po zrefundowaniu środków finansowych pochodzących z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich lub z Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego, jednak nie później niż do dnia 31.12.2015 r. - w zakresie części B - 48 miesięcy od upływu okresu karencji tj. od 30 września 2015 r. 3. Karencja spłaty kredytu: - w zakresie części A - do następnego dnia po dniu wpływu na rachunek bankowy Gminy Szczucin środków finansowych pochodzących z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich lub z Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego. - w zakresie części B - do 30 września 2015 r. 4. Spłata kapitału - - w zakresie części A - jednorazowo lub w transzach, każdorazowo w wysokości kwoty środków zrefundowanych, pochodzących z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich lub z Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego, w dniu roboczym następującym po dniu wpływu tych środków finansowych na rachunek Gminy Szczucin; - w zakresie części B - od upływu karencji tj. od 30 września 2015 r. w każdym roku po jednej racie w kwocie 83200,00 zł (kwota ostatniej raty: 83135,00 zł), płatnej w terminie do 30 września każdego roku, na podstawie informacji przekazanej przez bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności rat kapitałowych. 5. Spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek. 6. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek od zaciągniętego kredytu. 7. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. 8. Oprocentowanie - wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: a) Stopa bazowa: średniomiesięczna stawka 1M WIBOR z miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej. b) Marża banku w wysokości procent kwoty kredytu - stała dla całego okresu kredytowania. c) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia przekazania kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 9. Dla przygotowania oferty wraz z ceną ofertową wykonawca zobowiązany jest przyjąć: - spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, - WIBOR 1M w wysokości 2,62 procent z dnia 30 kwietnia 2014 r., - kredyt będzie udzielony w jednej transzy w dniu 30 czerwca 2014 r., - marża kredytu w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej, - prowizja bankowa w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej. 10. Stała prowizja bankowa będzie naliczana każdorazowo od postawionej do dyspozycji transzy kredytu w wysokości procent transzy kredytu. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do dokonania zmniejszenia kwoty kredytu w przypadku zmniejszenia planu wydatków bez żadnych prowizji i opłat. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości spłaty kredytu przed terminem bez żadnych prowizji i opłat. 13. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przesunięcia planowanych środków finansowych pomiędzy zadaniami, na realizację których zaciągany jest przedmiotowy kredyt. 15. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminów i kwot spłaty rat kapitałowych w okresie trwania umowy kredytowej, bez dodatkowych opłat i prowizji. 16. Kredyt w kwocie 2553585,00 zł będzie dostępny jednorazowo lub w transzach najpóźniej do dnia 31 grudnia 2014 r. 17. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel In blanco z deklaracja wekslową. 18. Termin spłaty rat kredytu będzie wyglądał następująco: - w zakresie części A - spłata kredytu niezwłocznie po zrefundowaniu środków finansowych pochodzących z Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich lub z Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego, jednak nie później niż do dnia 31.12.2015 r.; - w zakresie części B - : 30 września 2015 r. - 83200,00 zł, 30 września 2016 r. - 83200,00 zł, 30 września 2017 r. - 83200,00 zł, 30 września 2018 r. - 83200,00 zł, 30 września 2019 r. - 83135,00 zł