Udzielenie kredytu długoterminowego obrotowego w kwocie 2.500.000,00 złotych na spłatę zobowiązań

Opis przedmiotu przetargu: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego obrotowego w kwocie 2.500.000,00 złotych (dwa miliony pięćset tysięcy złotych) na spłatę zobowiązań Wojewódzkiego Samodzielnego Zespołu Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej im. prof. Eugeniusza Wilczkowskiego w Gostyninie. a. Za podstawę ustalenia oprocentowania kredytu przyjęto stawkę WIBOR 1 M z dnia 25 stycznia 2016r. w wysokości 1,61% powiększoną/pomniejszoną o marżę banku. b. Termin uruchomienia kredytu - w terminie 3 dni od dnia zawarcia umowy kredytowej. c. Wypłata kredytu nastąpi w jednej transzy. d. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji od zaangażowania środków, to jest od niewykorzystanej części kredytu oraz od wcześniejszych spłat. e. Zamawiający dopuszcza jako jedyną, prowizję związaną z udzieleniem i obsługą kredytu - prowizję za udzielenie kredytu. f. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji bankowych. g. Prowizja przygotowawcza będzie pobrana przez bank jednorazowo przy uruchomieniu kredytu. h. Kredyt zostanie zabezpieczony w następujący sposób: raty kapitałowe: poręczenie spłaty udzielone przez Województwo Mazowieckie, i. Termin realizacji zamówienia - od dnia zawarcia umowy kredytowej do dnia 31.12.2023r. j. Okres karencji dla spłaty kapitału - do 31.12.2016r. k. Dla porównywalności ofert, prosimy przyjąć, że kredyt zostanie wykorzystany w 100% w dniu 12.02.2016r. l. Okres wykorzystania i spłaty kredytu: LP. Data Rata kapitałowa Saldo zadłużenia 0 2016-02-12 2 500 000,00 1 2016-02-29 0,00 2 500 000,00 2 2016-03-31 0,00 2 500 000,00 3 2016-04-30 0,00 2 500 000,00 4 2016-05-31 0,00 2 500 000,00 5 2016-06-30 0,00 2 500 000,00 6 2016-07-31 0,00 2 500 000,00 7 2016-08-31 0,00 2 500 000,00 8 2016-09-30 0,00 2 500 000,00 9 2016-10-31 0,00 2 500 000,00 10 2016-11-30 0,00 2 500 000,00 11 2016-12-31 0,00 2 500 000,00 12 2017-01-31 29 761,90 2 470 238,10 13 2017-02-28 29 761,90 2 440 476,20 14 2017-03-31 29 761,90 2 410 714,30 15 2017-04-30 29 761,90 2 380 952,40 16 2017-05-31 29 761,90 2 351 190,50 17 2017-06-30 29 761,90 2 321 428,60 18 2017-07-31 29 761,90 2 291 666,70 19 2017-08-31 29 761,90 2 261 904,80 20 2017-09-30 29 761,90 2 232 142,90 21 2017-10-31 29 761,90 2 202 381,00 22 2017-11-30 29 761,90 2 172 619,10 23 2017-12-31 29 761,90 2 142 857,20 24 2018-01-31 29 761,90 2 113 095,30 25 2018-02-28 29 761,90 2 083 333,40 26 2018-03-31 29 761,90 2 053 571,50 27 2018-04-30 29 761,90 2 023 809,60 28 2018-05-31 29 761,90 1 994 047,70 29 2018-06-30 29 761,90 1 964 285,80 30 2018-07-31 29 761,90 1 934 523,90 31 2018-08-31 29 761,90 1 904 762,00 32 2018-09-30 29 761,90 1 875 000,10 33 2018-10-31 29 761,90 1 845 238,20 34 2018-11-30 29 761,90 1 815 476,30 35 2018-12-31 29 761,90 1 785 714,40 36 2019-01-31 29 761,90 1 755 952,50 37 2019-02-28 29 761,90 1 726 190,60 38 2019-03-31 29 761,90 1 696 428,70 39 2019-04-30 29 761,90 1 666 666,80 40 2019-05-31 29 761,90 1 636 904,90 41 2019-06-30 29 761,90 1 607 143,00 42 2019-07-31 29 761,90 1 577 381,10 43 2019-08-31 29 761,90 1 547 619,20 44 2019-09-30 29 761,90 1 517 857,30 45 2019-10-31 29 761,90 1 488 095,40 46 2019-11-30 29 761,90 1 458 333,50 47 2019-12-31 29 761,90 1 428 571,60 48 2020-01-31 29 761,90 1 398 809,70 49 2020-02-29 29 761,90 1 369 047,80 50 2020-03-31 29 761,90 1 339 285,90 51 2020-04-30 29 761,90 1 309 524,00 52 2020-05-31 29 761,90 1 279 762,10 53 2020-06-30 29 761,90 1 250 000,20 54 2020-07-31 29 761,90 1 220 238,30 55 2020-08-31 29 761,90 1 190 476,40 56 2020-09-30 29 761,90 1 160 714,50 57 2020-10-31 29 761,90 1 130 952,60 58 2020-11-30 29 761,90 1 101 190,70 59 2020-12-31 29 761,90 1 071 428,80 60 2021-01-31 29 761,90 1 041 666,90 61 2021-02-28 29 761,90 1 011 905,00 62 2021-03-31 29 761,90 982 143,10 63 2021-04-30 29 761,90 952 381,20 64 2021-05-31 29 761,90 922 619,30 65 2021-06-30 29 761,90 892 857,40 66 2021-07-31 29 761,90 863 095,50 67 2021-08-31 29 761,90 833 333,60 68 2021-09-30 29 761,90 803 571,70 69 2021-10-31 29 761,90 773 809,80 70 2021-11-30 29 761,90 744 047,90 71 2021-12-31 29 761,90 714 286,00 72 2022-01-31 29 761,90 684 524,10 73 2022-02-28 29 761,90 654 762,20 74 2022-03-31 29 761,90 625 000,30 75 2022-04-30 29 761,90 595 238,40 76 2022-05-31 29 761,90 565 476,50 77 2022-06-30 29 761,90 535 714,60 78 2022-07-31 29 761,90 505 952,70 79 2022-08-31 29 761,90 476 190,80 80 2022-09-30 29 761,90 446 428,90 81 2022-10-31 29 761,90 416 667,00 82 2022-11-30 29 761,90 386 905,10 83 2022-12-31 29 761,90 357 143,20 84 2023-01-31 29 761,90 327 381,30 85 2023-02-28 29 761,90 297 619,40 86 2023-03-31 29 761,90 267 857,50 87 2023-04-30 29 761,90 238 095,60 88 2023-05-31 29 761,90 208 333,70 89 2023-06-30 29 761,90 178 571,80 90 2023-07-31 29 761,90 148 809,90 91 2023-08-31 29 761,90 119 048,00 92 2023-09-30 29 761,90 89 286,10 93 2023-10-31 29 761,90 59 524,20 94 2023-11-30 29 761,90 29 762,30 95 2023-12-31 29 762,30 0,00 UWAGA Wszystkie ww. zapisy pkt.3 SIWZ stanowią istotne dla Zamawiającego postanowienia umowy. W związku z tym muszą się one znaleźć w zaproponowanym i załączonym do oferty przez Wykonawcę projekcie umowy kredytowej i umowy poręczenia. Jeżeli dołączony przez Wykonawcę do oferty projekt umowy nie będzie uwzględniał przedmiotowych warunków, bądź będzie z nimi sprzeczny, oferta tego Wykonawcy zostanie odrzucona. 3.2. Odsetki będą płatne miesięcznie od końca miesiąca, w którym nastąpi uruchomienie kredytu. 3.3. Spłata odsetek będzie następowała w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego. 3.4. Ustalenie stawki WIBOR 1M będącej podstawą naliczenia odsetek w każdym okresie odsetkowym następować będzie, w oparciu o stawkę publikowaną w serwisie REUTERS z dnia roboczego przypadającego na 2 dni robocze przed pierwszym dniem danego okresu odsetkowego. W przypadku, gdy stawka, o której mowa w zdaniu poprzednim osiągnie wartość ujemną przyjmuje się jej wartość na poziomie równym 0%. 3.5. Głównym źródłem spłaty kredytu Zamawiającego będzie kontrakt z Narodowym Funduszem Zdrowia. 3.6. Prowizja będzie płatna przez jednorazowe potrącenie z kwoty kredytu. 3.7. Do oceny zdolności kredytowej Zamawiającego, przedstawiamy następujące dokumenty: 1) Opinia i raport z badania sprawozdania finansowego za 2013 i 2014 2) Roczne sprawozdanie finansowe za 2013 i 2014 3) Bilans i rachunek zysków i strat sporządzony na dzień 30.09.2015r. 4) Plan finansowy na 2015r. i wstępny na 2016r. 5) Plan finansowy i wykonanie październik 2015 6) Plan inwestycyjny wstępny na 2016r. 7) Rachunek zysków i strat na dzień 30.09.2015 8) Prognoza RZiS i Prognoza bilansu stan na dzień 12 stycznia 2016r. 9) Zaświadczenie NIP, REGON 10) Sprawozdanie dotyczące regulowanych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów 11) Uchwała Nr 614/42/15 Zarządu Województwa Mazowieckiego z dnia 19 maja 2015r. w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego za 2014r. Wojewódzkiego Samodzielnego Zespołu Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej im. prof. Eugeniusza Wilczkowskiego w Gostyninie 12) Uchwała Nr 660/43/15 Zarządu Województwa Mazowieckiego z dnia 26 maja 2015r. w sprawie pokrycia ujemnego wyniku finansowego Wojewódzkiego Samodzielnego Zespołu Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej im. prof. Eugeniusza Wilczkowskiego w Gostyninie 13) Uchwała Nr 661/43/15 Zarządu Województwa Mazowieckiego z dnia 26 maja 2015r. w sprawie sposobu pokrycia ujemnego wyniku finansowego Wojewódzkiego Samodzielnego Zespołu Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej im. prof. Eugeniusza Wilczkowskiego w Gostyninie 14) Uchwała Nr 1392/89/15 Zarządu Województwa Mazowieckiego z dnia 27 października 2015r. w sprawie umorzenia należności Województwa Mazowieckiego przysługujących od Wojewódzkiego Samodzielnego Zespołu Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej im. prof. Eugeniusza Wilczkowskiego w Gostyninie 15) Uchwała Nr 1782/109/15 Zarządu Województwa Mazowieckiego z dnia 22 grudnia 2015r. w sprawie wyrażenia zgody na zaciągnięcie kredytu przez Wojewódzki Samodzielny Zespół Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej im. prof. Eugeniusza Wilczkowskiego w Gostyninie