Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 8.600.000 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Tuchola w 2011 r. - zadania inwestycyjne

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 8.600.000 zł (słownie: osiem milionów sześćset tysięcy złotych 00/100). Kredyt przeznaczony zostanie na pokrycie deficytu - dofinansowanie realizacji zadań inwestycyjnych. 2. Okres kredytowania - 10 lat od dnia podpisania umowy. 3. Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracja wekslową 4. Ewentualna kwota prowizji od udzielenia kredytu będzie pobrana jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu. 5. Zamawiający przewiduje możliwość przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu, bez powiadamiania banku o zamiarze dokonania takiej spłaty. 6. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami. 7. Rozliczenia miedzy Zamawiającym a Wykonawca będą dokonywane w złotych polskich [PLN]. 8. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne ustalane na podstawie stawki bazowej powiększonej o marże wykonawcy. Stawka bazowa jest ustalana na okres 1 miesiąca i stanowi stopę WIBOR dla depozytów 1-miesięcznych z dnia 28 lub ostatniego dnia roboczego przed tą datą (jeżeli w danym dniu nie ma notowania) każdego miesiąca kalendarzowego i ma ona zastosowanie do odsetek naliczanych od pierwszego dnia następnego miesiąca. Marża wykonawcy określona w procentach jest stała w okresie kredytowania (obowiązywania umowy). 9. Uruchomienie kredytu będzie odbywało się na podstawie pisemnej dyspozycji zawierającej informację o wysokości transzy kredytu i terminie postawienia do dyspozycji przelewem na rachunek bieżący Zamawiającego. Planuje się, że kredyt będzie uruchomiony w miesiącu wrześniu. 10. Spłata kredytu nastąpi w 107 równych ratach miesięcznych po 80.000 zł, ostatnia rata 40.000 zł począwszy od 30 października 2012 roku do 30 września 2021 roku. 11. Odsetki należne naliczane są na każdy dzień korzystania z kredytu licząc od dnia jego udzielenia. Naliczenia odsetek dokonuje się w dniu 28 każdego miesiąca poprzedzającego miesiąc spłacanych odsetek (szerzej pkt.8). Odsetki spłacane są w okresach miesięcznych. Spłaty odsetek będą dokonywane nie później niż do k-ca każdego miesiąca w wysokościach i terminach określonych w przesyłanych harmonogramach spłat. Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytodawcy. Jeżeli termin przypada na dzień wolny od pracy, płatność przypada w pierwszy dzień roboczy po terminie płatności. 12. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane 13. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni. 14. W celu przeprowadzenia oceny możliwości finansowej Gminy Tuchola do SIWZ załącza się następujące dokumenty: a) Uchwała Nr 42/K/2011 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 05.07.2011 w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu planowanego do zaciągnięcia przez. Gminę Tuchola w 2011 roku, b) Uchwała nr IX/68/11 Rady Miejskiej w Tucholi z dnia 1.07.2011 w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Tuchola w 2011 r. - zadania inwestycyjne, c) Uchwała nr III/9/10 Rady Miejskiej w Tucholi z dnia 21.12.2010 w sprawie uchwalenia budżetu Gminy Tuchola na 2011 r. d) Uchwała Nr 5/P/2010 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 3.12.2010 w sprawie opinii o projekcie uchwały budżetowej Gminy Tuchola na 2011 rok, e) Uchwała Nr 5/D/2011 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 2.02.2011 w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego w uchwale budżetowej Gminy Tuchola na 2011 rok, f) Uchwała Nr 10/kD/2011 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 2.02.2011 w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Tuchola g) Uchwała Nr 12/S/2011 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy z dnia 18.04.2011 w sprawie wyrażenia opinii o przedłożonym przez Burmistrza Tucholi sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Tuchola za 2011 rok wraz z informacją o stanie mienia Gminy, h) Uchwała Nr VIII/58/11 Rady Miejskiej w Tucholi z dnia 27 maja 2011 r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Tuchola na lata 2011-2021, i) Uchwała Nr IX/71/11 Rady Miejskiej Tucholi z dnia 1 lipca 2011 r. zmieniająca uchwałę w sprawie uchwalenia budżetu Gminy Tuchola na 2011 r., j) Rb-Z Kwartalne sprawozdanie o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń, k) Rb-NDS Kwartalne sprawozdanie o nadwyżce/deficycie, l) Rb-N Kwartalne sprawozdanie o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych.