Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotowego w wysokości 3 500 000 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie wcześniej zaciągniętych zobowiązań (3 445 9018,66 zł) i pokrycie planowanego deficytu (54 081,34 zł)

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego, nieodnawialnego w walucie polskiej do wysokości 3 500 000 zł, przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań i pokrycie planowanego deficytu. 2. Kredyt zostanie zaciągnięty na okres 8 lat, z uwzględnieniem karencji w spłacie kapitału do 20 marca 2015r. Zamawiający zobowiązuje się do ostatecznej spłaty wykorzystanego kredytu do dnia 20 grudnia 2021 roku. 3. Wyżej wymieniona kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie od następnego dnia po dniu zawarciu umowy kredytowej, do 27 grudnia 2014 r. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. 4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do nie wykorzystania kredytu, a także do wykorzystania niższej od określonej w umowie kredytowej kwoty kredytu bez kosztów obciążających Zamawiającego. 5. Wykorzystanie kredytu następować będzie w drodze realizacji przez Wykonawcę dyspozycji uruchomienia transzy kredytu, której wzór stanowił będzie załącznik do umowy o kredyt - na dobro rachunku bankowego Zamawiającego wskazanego w ww. dyspozycji, bez prowizji i opłat. Karta wzorów podpisów, osób upoważnionych do składania dyspozycji wypłaty kredytu w imieniu Kredytobiorcy, będzie stanowiła załącznik do umowy o kredyt. Kredyt uruchamiany będzie przez Wykonawcę w terminach wskazanych przez Zamawiającego. 6. W przypadku pilnego zapotrzebowania na środki, Wykonawca przeleje transzę kredytu najpóźniej w ciągu dwóch dni roboczych od dnia złożenia pisemnego polecenia, które zostanie doręczone w pierwszej kolejności faksem (nr faksu podany będzie przez Wykonawcę w umowie o kredyt), a oryginał osobiście lub listem poleconym, za zwrotnym potwierdzeniem odbioru. 7. Pod pojęciem dnia roboczego rozumie się każdy dzień, z wyjątkiem sobót, niedziel, świąt oraz dni ustawowo wolnych od pracy. 8. Wykonawca będzie przekazywał Zamawiającemu dzienne wyciągi bankowe potwierdzające dokonane operacje na rachunku kredytowym (w tym naliczone i spłacone odsetki) w terminie 1-go dnia po dniu dokonania operacji, bez prowizji i opłat. 9. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane jako suma wysokości stawki WIBOR 3M i stałej marży Banku - określonej w ofercie przetargowej - w stosunku rocznym. Oprocentowanie zostanie ustalone po raz pierwszy według stawki WIBOR 3M, ogłoszonej na 2 dni robocze przed dniem pierwszego uruchomienia kredytu i będzie się zmieniać w każdym ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca, a dla kolejnych okresów odsetkowych zostanie ustalone na dwa dni robocze przed jego rozpoczęciem. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. 10. O wysokości oprocentowania obowiązującego w każdym miesiącu oraz o wysokości kwoty należnych odsetek Wykonawca zawiadomi Zamawiającego w terminie do 12 - go dnia każdego miesiąca w formie pisemnej, bez obciążania Zamawiającego kosztami. 11. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni lub 366 dla roku przestępnego, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. 12. Spłata odsetek, naliczanych co miesiąc, następować będzie w okresach miesięcznych w 25 - tym dniu każdego następnego miesiąca, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej w 12-tym dniu każdego następnego miesiąca - bez obciążania Zamawiającego kosztami. W okresie karencji odsetki płatne będą od zaciągniętej kwoty kredytu, w okresie spłaty kapitału - od kwoty kredytu pozostałej do spłaty. 13. Odsetki za ostatni okres odsetkowy, od dnia ostatniego naliczenia do dnia poprzedzającego ostateczną spłatę kredytu, spłacone zostaną łącznie z ostatnią ratą spłacanego kredytu w terminie określonym Harmonogramem spłaty rat kapitałowych. Informację o wysokości kwoty odsetek spłacanych wraz z ostateczną spłatą kredytu Wykonawca przekaże na 3 dni robocze przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami. 14. Za spłatę kredytu lub odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, sobotę lub niedzielę, spłata rat następować będzie w pierwszym dniu roboczym przypadającym po tym dniu. 15. Oprocentowanie zadłużenia przeterminowanego będzie odpowiadało półtorakrotności stawki standardowej (WIBOR 3M+stała marża). 16. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 17. Spłata rat kapitałowych wynikających z umowy kredytowej następować będzie w 20. dniu miesiąca wymienionego w harmonogramie określonym w SIWZ. 19. Wykonawca przyjmie przedterminową spłatę części lub całości kredytu, po uprzednim zawiadomieniu przez Zamawiającego o zamiarze takiej spłaty w terminie 14 dni przed jej realizacją, bez kosztów obciążających Zamawiającego. W przypadku, gdy Zamawiający zamierza dokonać wcześniejszej spłaty całości kredytu, Wykonawca poinformuje Zamawiającego o kwocie należnych odsetek po 3 dniach roboczych od otrzymania informacji o planowanej przedterminowej spłacie kredytu. Zamawiający dokona ostatecznej spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami. 20.W przypadku wykorzystania mniejszej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Zamawiający dokona aktualizacji Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytu, bez kosztów obciążających Zamawiającego. Aktualizacja harmonogramu spłaty rat kredytu ustalona zostanie w formie aneksu do umowy, podpisanego przez obie strony. 21. Wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową Zamawiającego, które Zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania. 22. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie oświadczenie o poddaniu się egzekucji do wysokości 150% kwoty kredytu. 23. W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie przedmiotowego zamówienia, Zamawiający nie będzie wystawiał osobnych weksli i deklaracji wekslowych na każdy bank z konsorcjum. Dokumenty te wystawione będą na bank umocowany do zawarcia umowy kredytowej. 24. Przedłożenie pozytywnej opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty wnioskowanego kredytu, stanowić będzie warunek uruchomienia kredytu. 25. Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. 26. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat w związku z przyznanym kredytem, w trakcie całego okresu kredytowania. 27. Okres wypowiedzenia umowy kredytu będzie wynosił 30 dni, zarówno dla Wykonawcy, jak i Zamawiającego. 28. Zamawiający nie dopuszcza możliwości podpisania kilku umów kredytowych. 29. Wszelkie spory powstałe w związku z umową o kredyt będą ostatecznie rozstrzygane przed sądem właściwym miejscowo dla siedziby Zamawiającego. 30. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu, złożył w terminie do 5 dni od dnia rozstrzygnięcia postępowania, parafowany projekt umowy kredytowej, który będzie uwzględniał wszystkie warunki określone w SIWZ, w szczególności istotne dla Zamawiającego postanowienia, które zostaną wprowadzone do treści zawieranej umowy, opisane w rozdziale XVII niniejszej SIWZ. Zamawiający nie będzie związany przedstawionym przez Wykonawcę projektem umowy kredytowej i zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu, przed podpisaniem umowy w wersji ostatecznej. 31.Podstawowe dane o budżecie Gminy Olsztynek: 1) UCHWAŁA NR XXIX-330/2013 RADY MIEJSKIEJ W OLSZTYNKU z dnia 30 grudnia 2013 r. w sprawie uchwalenia budżetu gminy Olsztynek na 2014 r. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140114090215-Uchwala_330_z_30_12_2013_-_Budzet_2014.pdf 2) UCHWAŁA NR XXIX-329/2013 RADY MIEJSKIEJ W OLSZTYNKU z dnia 30 grudnia 2013 r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Olsztynek na lata 2014 - 2026. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140108090345-Uchwala_329_z_30_12_2013_-_WPF_2014-2026.pdf 3) Uchwała Nr RIO. VIII-0120-753/13 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z dnia 17 grudnia 2013r. w sprawie opinii o przedłożonym przez Burmistrza Olsztynka projekcie uchwały budżetowej Gminy Olsztynek na 2014 rok. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20131231093450-Opinia_RIO_w_sprawie_opinii_o_projekcie_uchwaly_budzetowej_Gminy_Olsztynek_na_2014_rok.pdf 4) Uchwała Nr RIO. VIII-0120-754/13 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z dnia 17 grudnia 2013r. w sprawie opinii o przedłożonym przez Burmistrza Olsztynka projekcie Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2014 - 2026. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20131231095839-Opinia_RIO_w_sprawie_opinii_o_projekcie_WPF__Gminy_Olsztynek_na_lata_2014-2026.pdf 5) Uchwała Nr RIO. VIII-0120-755/13 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z dnia 17 grudnia 2013r. w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego przedstawionego w projekcie uchwały budżetowej Gminy Olsztynek na 2014 rok. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20131231095634-Opinia_RIO_w_sprawie_opinii_sfinansowania_deficytu_budzetowegow_projekcie_budzetu_Gminy_Olsztynek_na_2014_rok_.pdf 6) Uchwała Nr XXXI-351/2014 Rady Miejskiej w Olsztynku z dnia 27 lutego 2014 r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 r. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602112453-Uchwala_XXXI-351-2014_Zamian_w_budzecie.doc 7) Uchwała nr XXXI-352/2014 Rady Miejskiej w Olsztynku z dnia 27 lutego 2014 r. w sprawie wprowadzenia zmian Wieloletniej http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602110104-XXXI-352-2014_Zmiany_w_WPF_na_lata_2014-2026.pdf 8) Uchwała nr XXXII-363/2014 Rady Miejskiej w Olsztynku z dnia 27 marca 2014 r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na rok 2014. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602113130-Uchwala_XXXII-363-2014_Zamian_w_budzecie.doc 9) Uchwała nr XXXII-364/2014 Rady Miejskiej w Olsztynku z dnia 27 marca 2014 r. w sprawie wprowadzenia zmian Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Olsztynek na lata 2014- 2026. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602110748-XXXII-364-2014-zmiany_w_WPF_22014-2026.pdf 10) Zarządzenie Nr 34/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 2 kwietnia 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Olsztynek na lata 2014- 2026 http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140417105518-Zarzadzenie_w_sprawie_zmian_w_WPF_na_lata_2014-2026.pdf 11) Zarządzenie Nr 90/2011 Burmistrza Olsztynka z dnia 28 marca 2011 r. w sprawie: przedstawienia sprawozdania rocznego z wykonania budżetu Gminy Olsztynek za 2010 rok. http://bip.olsztynek.pl/m,9340,r,9590,p,9855.html 12) Zarządzenie Nr 39/2012 Burmistrza Olsztynka z dnia 28 marca 2012 r. w sprawie: przedstawienia sprawozdania rocznego z wykonania budżetu Gminy Olsztynek za 2011 rok. http://bip.olsztynek.pl/m,9340,r,9340,p,9871.html 13) Zarządzenie Nr 23/13 Burmistrza Olsztynka z dnia 26 marca 2013 r. w sprawie: przedstawienia sprawozdania rocznego z wykonania budżetu Gminy Olsztynek za 2012 rok. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20130507152449-Sprawozdanie_z_wykonania_budzetu_Olsztynek_za_rok_2012.pdf 14) Uchwała RIO. VIII-0120-95/14 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z dnia 23 stycznia 2014r. w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Olsztynek, na podstawie przyjętej przez jednostkę samorządu terytorialnego Wieloletniej prognozy Finansowej na lata 2014 - 2026 oraz uchwały budżetowej na rok 2014r. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140203124558-RIO.VIII-0120-95_14.pdf 15) Opinia RIO. VIII-0120-96/14 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z dnia 23 stycznia 2014r. w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego przedstawionego w uchwale budżetowej Gminy Olsztynek na 2014 rok. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140203124606-RIO.VIII-0120-96_14.pdf 16) Zarządzenie Nr 31/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 25 marca 2014 r. w sprawie przedstawienia sprawozdania rocznego z wykonania budżetu Gminy Olsztynek za 2013 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/wykonanie2013/Sprawozdanie%20z%20wykonania%20budzetu%20za%202013%20r.pdf 17) Zarządzenie Nr 6/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 20 stycznia 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602111506-Zarzadzenie_6-2014_zmiany_w_budzecie.pdf 18) Zarządzenie Nr 16/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 31 stycznia 2014r. oraz wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602111713-Zarzadzenie_16-2014_zamiany_w_budzecie.pdf 19) Sprawozdania Rb -27 S, Rb - 28S, Rb-N, Rb - Z, Rb - NDS, za rok 2011 znajdują się pod linkiem http://bip.olsztynek.pl/m,9340,r,9871,p,9925.html 20) Sprawozdania Rb -27 S, Rb - 28S, Rb-N, Rb - Z, Rb - NDS za I kw. 2014 http://bip.olsztynek.pl/m,9340,r,10346,p,10381.html 21) Sprawozdania Rb -27 S, Rb - 28S, Rb-N, Rb - Z, Rb - NDS, za rok 2012 znajdują się pod linkiem http://bip.olsztynek.pl/m,9340,r,10027,p,10079.html 22) Sprawozdania Rb -27 S, Rb - 28S, Rb-N, Rb - Z, Rb - NDS, za rok 2013 znajdują się pod linkiem http://bip.olsztynek.pl/m,9340,r,10229,p,10247.html 23) Uchwała RIO. VIII-0120-224/14 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z dnia 16 kwietnia 2014r. w sprawie wydania opinii o przedłożonym przez Burmistrza Olsztynka sprawozdaniu wykonaniu budżetu Gminy Olsztynek za rok 2013 http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140428100523-uchwala_RIO_w_sprawie_wykonania_budzetu_za_2013_r..pdf 24) Uchwała Nr XV-150/2012 Rady Miejskiej w Olsztynku z dnia 28 czerwca 2012 r. w sprawie udzielenia Burmistrzowi Olsztynka absolutorium z tytułu wykonania budżetu Miasta i Gminy Olsztynek za 2011 rok http://prawomiejscowe.pl/institution/19634/legalact/153490/19634/htmlpreview 25) Uchwała Nr XXV-267/2013 Rady Miejskiej w Olsztynku z dnia 20 czerwca 2013 r. w sprawie udzielenia Burmistrzowi Olsztynka absolutorium z tytułu wykonania budżetu Miasta i Gminy Olsztynek za 2012 rok http://prawomiejscowe.pl/institution/19634/legalact/153637/19634/htmlpreview 26) Zarządzenie Nr 20/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 19 lutego 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602112056-Zarzadzenie_20-14_zmiany_w_budzecie.pdf 27) Zarządzenie Nr 23/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 28 lutego 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602112743-Zarzadzenie_23-14_zmiany_w_budzecie.pdf 28) Zarządzenie Nr 28/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 20 marca 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140325112851-Zarzadzenie_28_z_20.03.2014_Zmieniajace_budzet_na_rok_2014.pdf 29) Zarządzenie Nr 32/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 31 marca 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140417105412-Zarzadzenie_w_sprawie_wprowadzenia_zmian_w_budzecie_na_2014_r..pdf 30) Zarządzenie Nr 46/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 30 kwietnia 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602113605-Zarzadzenie_46-2014_zmiany_w_budzecie.pdf 31) Zarządzenie Nr 48/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 8 maja 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602113759-Zarzadzenie_48-2014_zmiany_w_budzecie.pdf 32) Zarządzenie Nr 52/14 Burmistrza Olsztynka z dnia 21 maja 2014r. w sprawie wprowadzenia zmian w budżecie na 2014 rok. http://bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140602113931-Zarzadzenie_52-2014_zmiany_w_budzecie.pdf 33) Uchwala RIO -VIII-0120-220/14 składu orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z 16 kwietnia 2014 r., w sprawie opinii o możliwości spłaty przez gm. Gminę Olsztynek kredytu w kwocie 3 683 431,44 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłaty wcześniej zaciągniętych zobowiązań. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140417110025-Uchwala_RIO_220_w_sprawie_mozliwosci_splaty_kredytu.pdf 34) Zarządzenie Nr 38/14 z 8 kwietnia 2014 r. w sprawie zaciągnięcia długoterminowego kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz na pokrycie planowanego deficytu. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140417110030-Zarzadzenie_38-14_w_sprawie__zaciagniecia_dlugoterminowego_kredytu.pdf 35) Uchwała RIO .VIII-0120-267/14 Składu orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie z dnia 19 maja 2014 r., w sprawie zaopiniowania wniosku Komisji Rewizyjnej Rady Miejskiej w Olsztynku w sprawie udzielenia Burmistrzowi Olsztynka absolutorium za 2013 r. http://www.bip.visacom.pl/um_olsztynek/dokumenty/20140527075719-RIO.VIII-0120-267_14_Udzielenie_absolutorium_Burmistrzowi_Olsztynka.pdf 36) Umowy dotyczące zobowiązań Gminy Olsztynek z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów. http://bip.olsztynek.pl/m,9340,r,9340,p,10349.html