Udzielenie długoterminowego kredytu obrotowego w kwocie 4 000 000,00 zł dla Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego w Koninie

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu obrotowego w kwocie 4 000 000 zł dla Wojewódzkiego Szpitala Zespolonego w Koninie zgodnie z poniższą specyfikacją : 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu obrotowego w kwocie 4 000 000 zł z okresem spłaty 4 lat. 2. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego następnego dnia roboczego po podpisaniu umowy i ustanowieniu zabezpieczenia. 3. Wykorzystanie kredytu następować będzie na podstawie złożonych zleceń płatniczych w terminie max 3 dni roboczych liczonych od dnia ich zgłoszenia bankowi. Zgłoszenie nastąpi faksem lub drogą elektroniczną a w ślad za nim zostanie przesłana wersja papierowa. Zamawiający zastrzega sobie prawo do składania zleceń na rachunek własny w przypadku kiedy zlecenia dotyczyć będą realizowanych przez Szpital projektów unijnych. 4. Kapitał spłacany będzie w 48 równych ratach miesięcznych na koniec każdego miesiąca zgodnie z ustalonym harmonogramem. Jeżeli termin wymagalności raty przypada na dzień nie będący dniem roboczym, wówczas terminem płatności jest pierwszy dzień roboczy po terminie wymagalności. 5. Pierwsza rata płatna będzie do końca następnego miesiąca po miesiącu w którym zostanie uruchomiony kredyt. 6. Oprocentowanie kredytu - dla potrzeb wyliczenia wartości oferty zamawiający przyjmuje stopę procentową równą wysokości WIBOR 1 M na dzień 10 września 2013 r. dla złotowych depozytów międzybankowych powiększoną o marżę bankową uwzględniającą wszystkie dodatkowe koszty Banku, jakie poniesie Zamawiający. Przez dodatkowe koszty Banku Zamawiający rozumie koszty prowizji przygotowawczej, wszelkie koszty administracyjne i skarbowe związane z pełną obsługą bankową, koszty związane z założeniem, obsługą i likwidacją rachunku bankowego związanego z obsługą kredytu itp. 7. Marża Banku jest stała w umownym okresie kredytowania. 8. Wartość oferty stanowi suma oprocentowania (WIBOR 1M + marża) jakie Szpital musiałby zapłacić przy założeniu, że kredyt zostanie uruchomiony jednorazowo w całej wysokości w dniu 30 września 2013 r. Wartość oferty zostaje wyliczona zgodnie z załącznikiem nr 2.1 do siwz. 9. Kredyt będzie spłacany wg zmiennej stopy procentowej Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowi WIBOR 1 M dla złotowych depozytów międzybankowych liczony jako średnia arytmetyczna notowań stawki referencyjnej z miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty odsetek. Zmiana stawki referencyjnej powoduje zmianę stopy procentowej i wymaga dostarczenia do Szpitala zmienionego harmonogramu spłat. Zmiana w tym zakresie nie wymaga formy aneksu do umowy. 10. Dopuszcza się możliwość spłaty kredytu lub jego części przed terminem bez dodatkowych opłat z tego tytułu z zachowaniem, co najmniej 7 dniowego terminu powiadomienia Banku o wcześniejszej spłacie kredytu lub jego części. 11. W trakcie trwania umowy na udzielenie kredytu i w razie zaistnienia takiej konieczności, Zamawiający będzie posiadał możliwość karencji w spłacie rat kredytu. W tym czasie Zamawiający będzie spłacał tylko odsetki od uruchomionego kredytu. Fakt ten musi jednak Kredytobiorca zgłosić minimum 1 miesiąc przed planowaną przerwą w spłacie rat kredytu. Okoliczność ta powodować będzie zwiększenie wysokości rat kapitałowych pozostałych do spłaty do końca trwania umowy. 12. Operacje na rachunku kredytowym dokonywane będą bez dodatkowych opłat i prowizji z tytułu realizacji polecenia przelewu. Zamawiający będzie posiadał możliwość wglądu w rachunek kredytowy poprzez bankowość elektroniczną. 13. Zabezpieczeniem spłaty kredytu jest: a) weksel in blanco, b) oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego, c) cesja praw wierzytelności z umowy z Wielkopolskim Oddziałem Wojewódzkim Narodowego Funduszu Zdrowia w Poznaniu. 14. Zamawiający zastrzega sobie prawo nieskorzystania z kredytu w pełnej wysokości lub skorzystania z kredytu w transzach bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat. Wykorzystanie kredytu w transzach powodować będzie zmianę harmonogramu wysokości rat kapitałowych pozostałych do spłaty od następnego miesiąca po uruchomieniu transzy do końca trwania umowy. Zmiana harmonogramu w tym zakresie wymaga formy aneksu do umowy. 15. Harmonogram spłaty kredytu będzie sporządzony przez Wykonawcę niezwłocznie po uruchomieniu kredytu wg wzoru stanowiącego załącznik nr 1 do projektu umowy. Poprzez uruchomienie kredytu zamawiający rozumie złożenie zleceń płatniczych jednorazowo w pełnej wysokości kredytu lub jego pierwszej transzy. 16. W przypadku nieskorzystania z pełnej kwoty kredytu oprocentowanie kredytu będzie pobierane od faktycznie wykorzystanej kwoty. 17. Dla obliczenia odsetek kredytu przyjmuje się, że rok kalendarzowy liczy 365/366 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 18. Zamawiający udostępnia do wglądu sprawozdanie finansowe za ostatnie trzy lata działalności. 19. Kredyt przyznany Zamawiającemu musi być postawiony do dyspozycji Zamawiającego w placówce / jednostce organizacyjnej zlokalizowanej na obszarze Rzeczpospolitej Polskiej.