BANKOWA OBSŁUGA BUDŻETU GMINY SOSNOWIEC - pl-sosnowiec: usługi finansowe i ubezpieczeniowe

Opis przedmiotu przetargu: przedmiotem zamówienia jest prowadzenie bankowej obsługi budżetu gminy sosnowiec i jej jednostek organizacyjnych, obejmującej 1. otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych, w tym 1.1. 43 rachunków bieżących w złotych polskich; 1.2. 324 rachunków pomocniczych w złotych polskich; 1.3. 2 rachunków pomocniczych w usd; 1.4. 27 rachunków pomocniczych w euro. 2. zapewnienie elektronicznego systemu obsługi bankowej. zamawiający wymaga, aby wykonawca do realizacji usługi obejmującej bankową obsługę budżetu gminy sosnowiec udostępnił elektroniczny system obsługi bankowej umożliwiający realizację następujących operacji 2.1. internetowego dostępu do systemu w oparciu o technologię szyfrowania ssl w wersji co najmniej 3.0 z kluczem szyfrującym co najmniej 128 bit; 2.2. autoryzacji zleceń i działań w systemie przy wykorzystaniu klucza podpisu zachowanego na zewnętrznych urządzeniach kryptograficznych takich jak nośnik kryptograficzny usb, karta kryptograficzna lub inne służące do zapisania klucza podpisu; 2.3. logowania się do systemu jedynie z publicznych adresów ip wskazanych przez zamawiającego – dotyczy jednostek, które posiadają stały adres ip; 2.4. zlecania/dokonywania operacji bankowych jedynie ze wskazanych przez zamawiającego adresów ip dotyczy jednostek, które posiadają stały adres ip; 2.5. dostępu do systemu tylko dla uwierzytelnionych użytkowników; 2.6. określenia szczegółowego dostępu użytkownika do funkcji w systemie (w szczególności do poszczególnych rachunków); 2.7. pełnego odseparowania dostępu do rachunków specjalnych (płacowego) w zakresie uprawnień podglądu, wyciągów i operacji dokonywanych na wskazanym rachunku; 2.8. identyfikowania płatności masowych w zakresie wpłat z tytułu podatków, opłat lokalnych, opłat za gospodarowanie odpadami komunalnymi, opłat czynszowych i innych należności stanowiących dochody gminy, skarbu państwa; 2.9. dokonywania przelewów krajowych w dniu ich złożenia najbliższą sesją elixir, sorbnet; 2.9.1. wymagane są 3 sesje rozliczeniowe w systemie elixir, przy czym zlecenia wysłane przez zamawiającego do godziny 15 00 muszą zostać przekazane do rozliczenia w tym samym dniu w ramach iii sesji elixir. 2.10. dokonywania przelewów pomiędzy rachunkami w banku wykonawcy bez zbędnej zwłoki, nie dłużej niż w ciągu 15 minut od złożenia zlecenia; 2.11. dokonywania przelewów z datą przyszłą przelewu; 2.12. dokonywania przelewów grupowych stosownie do okresu rozliczeniowego (np. płatności wobec zus, urzędu skarbowego itp.); 2.13. przesyłania danych w formie elektronicznej obejmujących duże zbiory przelewów; 2.14. dokonywania płatności zagranicznych zgodnie ze standardem swift; 2.15. szybkiego dostępu do aktualnych informacji o stanie środków na rachunkach i przeprowadzonych transakcjach, w tym 2.15.1. sporządzanie raportów z operacji na poszczególnych rachunkach (dla określonego rachunku i dla grupy rachunków); 2.15.2. podgląd aktualnego salda na wybranym rachunku lub na wybranych grupach rachunków; 2.15.3. pobieranie wyciągów w postaci plików pdf; 2.15.4. drukowanie pojedynczych potwierdzeń transakcji uznaniowych i obciążeniowych zarejestrowanych na rachunkach bankowych wraz z możliwością zapisu danych w formacie plików pdf; 2.15.5. bezpośrednie połączenie aplikacji księgowej z serwerem bankowym i bezpośrednią wymianę danych (import przelewów wystawionych w systemie finansowo księgowym zamawiającego) – wykaz systemów finansowo księgowych użytkowanych w jednostkach organizacyjnych zamawiającego stanowi załącznik nr 3 do „specyfikacji…” ; 2.15.6. bierny wgląd w saldo wszystkich rachunków bankowych i wyciągów bankowych jednostek organizacyjnych zamawiającego przez osoby wskazane przez zamawiającego; 2.15.7. przegląd realizowanych transakcji w ujęciu historycznym z uwzględnieniem rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty i kwoty transakcji. 3. realizację poleceń przelewów (w formie elektronicznej) z wszystkich rachunków zamawiającego na rachunki zadysponowane za pomocą dostępnych międzyoddziałowych i międzybankowych systemów rozliczeniowych. 4. wydawanie blankietów czeków gotówkowych – zakupionych przez zamawiającego i ich realizację (dopuszcza się również zastąpienie blankietów czeków gotówkowych czekami generowanymi przy wykorzystaniu elektronicznego systemu obsługi bankowej). 5. dokonywanie wpłat zamkniętych. 6. dokonywanie wypłat gotówkowych, w placówkach wykonawcy, z wszystkich rachunków zamawiającego przez osoby upoważnione, wskazane przez zamawiającego – wypłaty gotówkowe będą zlecane przy pomocy blankietów czeków gotówkowych, zakupionych przez zamawiającego, lub przy pomocy czeków generowanych przy wykorzystaniu elektronicznego systemu obsługi bankowej. 7. dokonywanie rozliczeń płatności masowych na rzecz zamawiającego i przekazywanie informacji o płatnościach dokonanych przez wpłacających. 8. sporządzanie w formie papierowej wyciągów bankowych za każdy dzień dla jednego, wskazanego przez zamawiającego, rachunku bankowego. 9. wydawanie i wznawianie debetowych kart przedpłaconych dla wskazanych przez zamawiającego świadczeniobiorców w celu dokonywania wypłat, w szczególności świadczeń rodzinnych, zasiłków. 9.1. karty te 9.1.1. muszą umożliwiać dokonywanie płatności bezgotówkowych w placówkach handlowo usługowych zlokalizowanych na terenie rzeczypospolitej polskiej; 9.1.2. muszą umożliwiać wypłacanie gotówki w co najmniej 5 bankomatach zlokalizowanych w granicach administracyjnych gminy sosnowiec; 9.1.3. powinny mieć okres ważności minimum 3 lata; 9.1.4. będą obciążone jednorazową opłatą za ich wydanie i obsługę (jedyna opłata związana z obsługą debetowych kart przedpłaconych jaką pobierze wykonawca); 10. wydawanie i wznawianie obciążeniowych kart typu „charge” dla dokonywania transakcji płatniczych bezgotówkowych na terenie rzeczypospolitej polskiej i poza jej terytorium. 11. wydawanie i wznawianie debetowych kart płatniczych dla dokonywania transakcji płatniczych bezgotówkowych, na terenie rzeczypospolitej polskiej. 12. udzielenie zamawiającemu na okres maksymalnie 6 miesięcy, tj. 183 dni w każdym roku kalendarzowym obowiązywania umowy zawartej w wyniku rozstrzygnięcia niniejszego postępowania o zamówienie publiczne – kredytu bieżącego w rachunku podstawowym budżetu gminy (dalej „kredytu”) w wysokości określonej przez radę miejską w sosnowcu w uchwale budżetowej. zamawiający informuje, że kwota kredytu w okresie obowiązywania umowy zawartej w wyniku rozstrzygnięcia niniejszego postępowania nie powinna w każdym roku przekroczyć 10 milionów złotych polskich. 12.1. uruchomienie „kredytu” może nastąpić po przekazaniu wykonawcy stosownej uchwały rady miejskiej oraz podpisaniu odrębnej umowy o kredyt w rachunku bankowym; 12.2. naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanego „kredytu” będzie następowało każdego ostatniego dnia miesiąca; 12.3. wysokość oprocentowania „kredytu” wykonawca ustalał będzie miesięcznie jako suma średniej arytmetycznej wysokości wibor 1m i marży „mk” określonej w ofercie. przyjmuje się, że rok liczy 365 dni – do naliczania odsetek; 12.4. odsetki od „kredytu” wykonawca naliczał będzie od kwoty faktycznie wykorzystanego przez zamawiającego „kredytu” i faktycznej rzeczywistej liczby dni wykorzystania „kredytu”; 12.5. każdy wpływ na rachunek podstawowy budżetu gminy będzie powodował zmniejszenie salda „kredytu”; zmniejszenie salda „kredytu” będzie również powodował wpływ środków uzyskanych wskutek konsolidacji rachunków; 12.6. wykonawca nie będzie pobierał opłat z tytułu prowizji od niewykorzystanego „kredytu”, prowizji przygotowawczej od uruchomienia „kredytu”, ani żadnych innych opłat i prowizji; 12.7. jedynym dopuszczalnym zabezpieczeniem spłaty „kredytu” będzie oświadczenie o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku prawo bankowe (jednolity tekst – dz. u. z 2012 r., poz. 1376, ze zmianami) opiewające na kwotę kredytu, czyli 10.000.000,00 złotych polskich. oświadczenie o poddaniu się egzekucji zostanie opatrzone kontrasygnatą skarbnika miasta. 13. prowadzenie skonsolidowanego rachunku gminy sosnowiec, według poniżej określonych zasad 13.1. przez rachunek skonsolidowany zamawiający rozumie dokonanie na koniec każdego dnia roboczego, po godzinie 18 00, z wyłączeniem ostatniego dnia każdego miesiąca, przeksięgowania, w sposób wirtualny, salda grupy rachunków (obejmujących rachunek podstawowy budżetu gminy i inne rachunki wskazane przez zamawiającego, w tym rachunki jednostek organizacyjnych zamawiającego). 13.2. w przypadku wystąpienia dodatniej sumy sald uzyskanej w wyniku konsolidacji środki zgromadzone na wirtualnym rachunku skonsolidowanym będą automatycznie lokowane w formie lokat terminowych typu overnight i weekendowych (bez ponoszenia żadnych opłat z tego tytułu); 13.2.1. wysokość oprocentowania lokat na rachunkach podlegających konsolidacji wykonawca ustalał będzie każdorazowo w oparciu o stawkę wibid on pomniejszoną o pewną stałą nieujemną marżę, którą zaproponuje zamawiającemu w złożonej ofercie. 13.3. zasady dotyczące lokowania środków, określone powyżej, będą obowiązywać pod warunkiem, że oprocentowanie lokat terminowych będzie wyższe niż oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bieżących; 13.4. kapitalizacja odsetek będzie następować każdego ostatniego dnia miesiąca. odsetki z tytułu oprocentowania środków na rachunku skonsolidowanym będą przekazywane na rachunek podstawowy budżetu gminy w postaci jednej kwoty; 13.5. w sytuacji, gdy na rachunku podstawowym budżetu gminy wystąpi saldo debetowe – suma sald uzyskana wskutek konsolidacji posłuży do zredukowania salda „kredytu”; 13.6. wykonawca będzie codziennie (z wyjątkiem niedziel i świąt) sporządzał i przekazywał raport z konsolidacji sald (dopuszcza się przekazywanie danych w formie dziennego raportu przesyłanego elektronicznie); 13.7. informacja o zmianie rachunków podlegających konsolidacji będzie przekazywana wykonawcy w formie pisemnej. 13.8. w każdym ostatnim dniu miesiąca salda rachunków, które podlegają konsolidacji będą w pierwszej kolejności pomniejszane o należne opłaty bankowe, a następnie przekazywane automatycznie na rachunek podstawowy budżetu gminy i lokowane zgodnie z zasadami określonymi w punkcie 13.2. 14. oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bankowych prowadzonych w złotych polskich niepodlegających konsolidacji. 14.1. naliczanie i kapitalizowanie odsetek od środków na rachunkach bankowych będzie następowało każdego ostatniego dnia miesiąca; 14.2. każdego ostatniego dnia miesiąca środki pieniężne uzyskane z oprocentowania będą automatycznie przekazywane z poszczególnych rachunków bankowych podlegających oprocentowaniu na rachunek wskazany przez zamawiającego. 14.3. wysokość oprocentowania środków pieniężnych na rachunkach bankowych niepodlegających konsolidacji wykonawca ustalał będzie każdorazowo w oparciu o stawkę wibid 1m pomniejszoną o pewną stałą nieujemną marżę, którą zaproponuje zamawiającemu w złożonej ofercie. 15. oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach walutowych prowadzonych w euro niepodlegających konsolidacji. 15.1. naliczanie i kapitalizowanie odsetek od środków na rachunkach bankowych będzie następowało każdego ostatniego dnia miesiąca; 15.2. wysokość oprocentowania środków pieniężnych wykonawca ustalał będzie każdorazowo w oparciu o stawkę euribor 1m pomniejszoną o pewną stałą nieujemną marżę, którą zaproponuje zamawiającemu w złożonej ofercie. 16. oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach walutowych prowadzonych w usd niepodlegających konsolidacji. 16.1. naliczanie i kapitalizowanie odsetek od środków na rachunkach bankowych będzie następowało każdego ostatniego dnia miesiąca; 16.2. wysokość oprocentowania środków pieniężnych wykonawca ustalał będzie każdorazowo w oparciu o stawkę libor 1m pomniejszoną o pewną stałą nieujemną marżę, którą zaproponuje zamawiającemu w złożonej ofercie. 17. lokowanie wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych tygodniowych. 17.1. naliczanie i kapitalizowanie odsetek w zakresie lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych tygodniowych będzie następowało w ostatnim siódmym dniu licząc od dnia założenia lokaty tygodniowej; 17.2. wysokość oprocentowania lokat terminowych tygodniowych wykonawca ustalał będzie każdorazowo w oparciu o stawkę wibid 1w pomniejszoną o pewną stałą nieujemną marżę, którą zaproponuje zamawiającemu w złożonej ofercie. 18. pozostałe usługi bankowe, w tym 18.1. wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń na życzenie zamawiającego; 18.2. doradztwo finansowe w ramach objętych umową rachunków bankowych, w tym pozyskiwanie kredytów preferencyjnych, lokowanie wolnych środków; 18.3. zapewnienie obsługi zamawiającego w co najmniej czterech placówkach wykonawcy z obsługą gotówkową zlokalizowanych w granicach administracyjnych gminy sosnowiec, w których jednocześnie będą czynne co najmniej dwa stanowiska kasowe; 18.4. zamawiający wymaga, aby umowa na „bankową obsługę budżetu gminy sosnowiec” została zawarta odrębnie z gminą sosnowiec oraz odrębnie z każdą z jej jednostek organizacyjnych. w przypadku łączenia, przekształcenia bądź utworzenia nowych jednostek organizacyjnych gminy, wykonawca podpisze z nimi umowę na prowadzenie obsługi bankowej na takich samych zasadach i warunkach, jakie zostaną określone w umowie podpisanej w wyniku niniejszego postępowania w zakresie przedmiotu objętego ofertą wykonawcy. 19. pobieranie opłat bankowych z tytułu wykonania operacji finansowych na poszczególnych rachunkach bankowych każdego ostatniego dnia miesiąca i dokonywanie automatycznej refundacji kosztów z jednego, wskazanego przez zamawiającego rachunku bankowego. 20. zamawiający wymaga, aby wykonawca nie pobierał żadnych opłat za 20.1. wyciągi bankowe pobierane w formie elektronicznej przez zamawiającego przy pomocy elektronicznego systemu obsługi bankowej jak również za wyciągi w formie papierowej wydawane w przypadku wystąpienia awarii elektronicznego systemu obsługi bankowej; 20.2. wykonywanie operacji przy użyciu debetowych kart przedpłaconych w placówkach wykonawcy i w bankomatach należących do wykonawcy (transakcje gotówkowe i bezgotówkowe); 20.3. wypłaty gotówki dokonane przy pomocy debetowych kart płatniczych z bankomatów należących do wykonawcy; 20.4. przyjmowanie wpłat gotówkowych od zamawiającego i od osób trzecich na rachunki zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych w kasach we wszystkich placówkach wykonawcy znajdujących się w granicach administracyjnych gminy sosnowiec; 20.5. przyjmowanie wpłat zamkniętych od zamawiającego; 20.6. zapewnienie doradcy klienta i doradcy w obszarze bankowości elektronicznej do obsługi zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych; 20.7. zapewnienie w okresie wdrożenia i po wdrożeniu (w okresie trwania umowy) przeszkolenia około 320 pracowników zamawiającego pracujących w elektronicznym systemie obsługi bankowej; 20.8. przelewy dokonywane pomiędzy rachunkami bankowymi należącymi do zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych (prowadzonymi na podstawie umów podpisanych w wyniku rozstrzygnięcia niniejszego postępowania); 20.9. prowadzenie skonsolidowanego rachunku bankowego gminy sosnowiec; 20.10. sporządzanie i przekazywanie raportu z konsolidacji sald; 20.11. automatyczne lokowanie środków zgromadzonych na rachunku skonsolidowanym; 20.12. urządzenia kryptograficzne, wydane upoważnionym pracownikom zamawiającego, niezbędne w celu logowania i korzystania z elektronicznego systemu obsługi bankowej. ii.1.6)