Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1.248.105 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy Zalewo

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1.248.105 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy Zalewo - na dofinansowanie inwestycji pn. Rozbudowa Szkoły w Borecznie. 2. Kod CPV - 66.11.30.00-5 - Usługi udzielenia kredytu. 3. Uruchomienie kredytu nastąpi w terminie od następnego dnia po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 30 listopada 2010 r. 4. Przewidywany harmonogram wykorzystania kredytu: I transza - VII - VIII 2010 r. - kwota 1. 000.000 zł II transza - IX 2010 r. - kwota 100.000 zł III transza - X 2010 r. - kwota 100.000 zł IV transza - XI 2010 r. - kwota 48.105 zł 5. Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany terminów i kwot uruchamianych transz kredytu. 6. Zamawiający zastrzega sobie prawo do uzyskania bez prowizji i opłat - w ramach udzielonego kredytu - zwrotu środków płatniczych na swój rachunek bieżący w przypadku opłacenia z własnych środków faktur dotyczących inwestycji pn. Rozbudowa szkoły w Borecznie przed podpisaniem umowy kredytowej oraz w innych uzasadnionych przypadkach. Podstawą dokonania przelewu środków przez Wykonawcę będzie pisemne polecenie Zamawiającego. 7. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. 8. Uruchomienie kredytu będzie następowało na pisemne polecenie Zamawiającego w ciągu 2 dni od otrzymania informacji od Zamawiającego (dopuszcza się możliwość przesłania pisemnego polecenia za pomocą fax-u) na konto bankowe Zamawiającego o nr 02 8843 0003 0000 0723 2000 0010. 9. Okres kredytowania do dnia 30 czerwca 2016 roku. 10. Karencja w spłacie kredytu do 30 marca 2011 roku. 11. Oprocentowanie wykorzystanego kredytu będzie liczone według zmiennej stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych, liczonej jako średnia arytmetyczna z ostatnich 5-ciu oficjalnych dni notowań stawek WIBOR 3M przed rozpoczęciem kolejnego okresu odsetkowego (kwartału) i obowiązuje przez okres następnego kwartału, powiększonej lub pomniejszonej o stałą ustaloną w ofercie marżę banku wyrażoną w punktach procentowych. 12. Określone w chwili zawierania umowy oprocentowanie może ulegać w okresie umownym zmianom tylko w przypadku zmiany stawki WIBOR dla depozytów trzymiesięcznych (stopa bazowa). 13. Marża w okresie umownym jest stała. 14. Zamawiający ma prawo nie wykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia żadnych związanych z tym kosztów. 15. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu Zamawiający dokona aktualizacji Harmonogramu spłat rat kapitałowych , bez kosztów obciążających Zamawiającego. 16. Zamawiający zastrzega sobie prawo do spłaty kredytu w całości lub w części przed terminem spłaty wynikającym z umowy kredytowej bez uprzedniego powiadomienia Wykonawcy. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba że Zamawiający złoży odmienną dyspozycję na piśmie. 17. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 18. Odsetki należne naliczane będą za każdy dzień korzystania z kredytu licząc od dnia jego udzielenia. Naliczenia odsetek dokonuje się w ostatni dzień każdego miesiąca. Odsetki spłacane będą w okresach kwartalnych. Spłaty odsetek będą dokonywane w terminie 7 dni od daty otrzymania noty obciążeniowej o wysokości naliczonych odsetek, za wyjątkiem obciążenia za IV kwartał, które powinno nastąpić do dnia 30 grudnia każdego roku. 19. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok równa się rzeczywistej liczbie dni tj. 365/366 dni. 20. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 21. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wystawiony przez Zamawiającego. 22. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami. 20. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 23. Spłata kredytu nastąpi w ratach od 30.03.2011 r. do 30.06.2016 r. zgodnie z poniższym harmonogramem: Rata Termin Kwota zł. I 30.03.2011 2.105 II 30.06.2011 2.000 III 30.09.2011 2.000 IV 30.12.2011 2.000 V 30.03.2012 50.000 VI 30.06.2012 50.000 VII 30.09.2012 50.000 VIII 30.12.2012 50.000 IX 30.03.2013 54.750 X 30.06.2013 47.500 XI 30.09.2013 47.500 XII 30.12.2013 47.500 XIII 30.03.2014 54.750 XIV 30.06.2014 47.500 XV 30.09.2014 47.500 XVI 30.12.2014 47.500 XVII 30.03.2015 64.750 XVIII 30.06.2015 77.500 XIX 30.09.2015 77.500 XX 30.12.2015 77.500 XXI 30.03.2016 110.000 XXII 30.04.2016 110.000 XXIII 30.06.2016 128.250 Razem 1.248.105 24. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy - spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 25. Zamawiający informuje, że nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawców, bowiem Zamawiający dostarczył w SIWZ wszelkie dane, które umożliwiają sporządzenie przez Wykonawców własnych analiz. 26. Zamawiający informuje, że dane o osobach reprezentujących Gminę Zalewo są dostępne na stronie BIP - WWW.zalewo.24.pl 27. Uchwały o powołaniu osób reprezentujących Gminę Zalewo będą mogły być przesłane przed podpisaniem umowy o zaciągnięciu kredytu.