Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 5.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 5.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia: 1. Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2015 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie do 5.000.000,00 PLN (słownie: pięć milionów złotych 00/100) na warunkach określonych w umowie. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Andrychów oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. 3. Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach na rachunek podstawowy Gminy Andrychów Urząd Miejski w Andrychowie. 4. Wysokość i termin przekazania środków będą każdorazowo uzgodnione z Wykonawcą i przedkładane w postaci wniosku na 3 dni przed uruchomieniem transzy faksem lub e-mailem (oryginał wniosku zostanie wysłany do Wykonawcy pocztą). 5. Oprocentowanie kredytu ustalone kwartalnie na podstawie stawki WIBOR 3M - notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres, za jaki naliczane są odsetki powiększonej o marżę w wysokości wynikającej z oferty. 6. Kredyt zostanie spłacony do dnia 30.12.2020 r. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty przyznanego kredytu oraz prawo wcześniejszej jego spłaty bez dodatkowych opłat i prowizji. 8. Spłata kapitału będzie dokonywana w 20 kwartalnych ratach, w następujących wysokościach i terminach: 31.03.2016 r. - 250.000,00 zł 30.06.2016 r. - 250.000,00 zł 30.09.2016 r. - 250.000,00 zł 30.12.2016 r. - 250.000,00 zł 31.03.2017 r. - 250.000,00 zł 30.06.2017 r. - 250.000,00 zł 30.09.2017 r. - 250.000,00 zł 30.12.2017 r. - 250.000,00 zł 31.03.2018 r. - 250.000,00 zł 30.06.2018 r. - 250.000,00 zł 30.09.2018 r. - 250.000,00 zł 30.12.2018 r. - 250.000,00 zł 31.03.2019 r. - 250.000,00 zł 30.06.2019 r. - 250.000,00 zł 30.09.2019 r. - 250.000,00 zł 30.12.2019 r. - 250.000,00 zł 31.03.2020 r. - 250.000,00 zł 30.06.2020 r. - 250.000,00 zł 30.09.2020 r. - 250.000,00 zł 30.12.2020 r. - 250.000,00 zł 9. Spłata odsetek będzie następowała do 15-go dnia miesiąca następującego po upływie kwartału kalendarzowego. 10. Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia wg zmiennej stopy procentowej. 11. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie. 12. Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat. 13. Marża bankowa jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania. 14. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 15. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy. 16. Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej Zamawiający, w przypadku przewidywania zagrożenia przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27.07.2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 885), może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, która zostanie zaakceptowana przez obie strony umowy. 17. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy lub osoby przez niego upoważnionej. 18. Wszelkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich. Nazwy i kody dotyczące przedmiotu zamówienia określone we Wspólnym Słowniku Zamówień Publicznych (CPV): 66 113 000-5 Nazwa: Usługi udzielania kredytu. Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego do specyfikacji dołącza się następujące dokumenty: 1. Uchwała Nr S.O.XV/423/11/15 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 15 kwietnia 2015 r. w sprawie zaopiniowania sprawozdania z wykonania budżetu Gminy Andrychów za rok 2014 oraz informacji o stanie mienia Gminy Andrychów na dzień 31 grudnia 2014 r. 2. Uchwała Budżetowa Gminy Andrychów na 2015 rok Nr IV -16-15 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 29 stycznia 2015r. 3. Uchwała Nr IV -15- 15 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 29 stycznia 2015r. w sprawie: przyjęcia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Andrychów na lata 2015-2024. 4. Uchwała Nr S.O.XV/421-1/03/14 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie: zaopiniowania projektu uchwały budżetowej Gminy Andrychów na 2015 rok. 5. Uchwała Nr S.O.XV/426-3/15/15 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 19 lutego 2015 r. w sprawie: opinii o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego w Uchwale Budżetowej Gminy Andrychów na rok 2015 6. Uchwała Nr Nr S.O.XV/429-1/03/14 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie: opinii do projektu uchwały w sprawie przyjęcia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Andrychów na lata 2015-2024. 7. Uchwała Nr S.O.XV/426-2/27/15 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 19 lutego 2015 r. w sprawie: opinii dotyczącej prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Andrychów. 8. Uchwała Nr S.O.XV/420-/22/15 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 1 lipca 2015 r. w sprawie: opinii dotyczącej możliwości spłaty kredytu w wysokości 5.000.000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. 9. Uchwała Nr X-87-15 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 18 czerwca 2015 roku w sprawie: zaciągnięcia kredytu długoterminowego w 2015 roku. 10. Bilans z wykonania Budżetu Gminy za 2014 rok. 11. Sprawozdanie Rb-N, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-PDP, Rb-27S, Rb-28S za rok 2014 r. 12. Sprawozdanie Rb-N, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-27S, Rb-28S za II kwartał 2015 r. 13. Wykaz instytucji w których Gmina Andrychów korzysta z kredytów i pożyczek. 14. Oświadczenie o powiązaniach kapitałowych, posiadanych akcjach i udziałach, udzielonych poręczeniach i gwarancjach, o niezaleganiu z zapłatą składek ZUS oraz niezaleganiu z zapłatą podatków w US. Materiały dotyczące budżetu Gminy są dostępne również w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie internetowej www.andrychow.eu