UDZIELENIE I OBSŁUGA KRÓTKOTERMINOWEGO KREDYTU OBROTOWEGO Nr referencyjny nadany sprawie przez Zamawiającego 37/ichpw/2013

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa krótkoterminowego odnawialnego kredytu obrotowego w rachunku kredytowym w wysokości 3 000 000,00 PLN przeznaczonego na cele bieżące Zamawiającego. 2.Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji do 150% kwoty kredytu na okres 3 lat od dnia rozwiązania lub wygaśnięcia umowy kredytu. 3.Udzielenie kredytu nie będzie obligowało Zamawiającego do otwarcia rachunku bieżącego u Wykonawcy. 4.Kredyt zostanie udzielony od dnia zawarcia umowy do dnia 29.06.2014 r., a ostateczna spłata kredytu nastąpi w dniu 29.06.2014 r. 5.Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w dniu zawarcia umowy. 6.Dostępność środków kredytu będzie następować wg. potrzeb Zamawiającego w terminie od dnia podpisania umowy do 29.06.2014 r. 7.Wypłata środków kredytu będzie następować wg. potrzeb Zamawiającego, na rachunek bieżący Zamawiającego prowadzony w Banku PeKaO S.A,. na podstawie dyspozycji wypłaty kredytu podpisanej przez osoby upoważnione do zaciągania zobowiązań finansowych, bez konieczności przedstawienia dodatkowych dokumentów, z zachowaniem 3 dniowego okresu wyprzedzenia poszczególnych zaciągnięć. 8.W okresie obowiązywania umowy każda spłata kredytu spowoduje zwiększenie dostępnych środków kredytu o kwotę tej spłaty. 9.Od wykorzystanej kwoty kredytu Wykonawca będzie pobierał odsetki w okresach miesięcznych w ostatnim dniu kalendarzowym każdego miesiąca, naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni, wg zmiennej stopy procentowej ustalonej na bazie stawki WIBOR 1M powiększonej o marżę Wykonawcy. 10.Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po dniu wolnym od pracy. 11.Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat. 12.Kredyt nie może być obciążany innymi opłatami niż wymienione w SIWZ. 13.Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat od niewykorzystanej części kredytu. 14.Zmiana stawki WIBOR miesięcznie zgodnie z zasadami przyjętymi przez Wykonawcę (zmiana stawki WIBOR następować będzie w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego). 15.Przez cenę oferty należy rozumieć sumę odsetek, które bank przewiduje do pobrania z tytułu udzielenia kredytu. 16.Cena oferty obejmuje wszystkie koszty, które będzie musiał ponieść Zamawiający z tytułu uruchomienia kredytu. 17.Wyłącznie do celów obliczenia ceny ofert należy przyjąć, że: -naliczanie odsetek nastąpi w oparciu o stopy procentowe WIBOR 1M wg stawki za ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego miesiąc składania ofert i stałą marżę banku, -kredyt zostanie uruchomiony w całości w dniu podpisania umowy. Spłata kredytu nastąpi jednorazowo na koniec okresu kredytowania, natomiast spłata odsetek nastąpi w okresach miesięcznych na ostatni dzień kalendarzowy każdego miesiąca. -Wartość odsetek należy obliczyć zakładając, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365 dni. 18.Ceny należy podać z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. 19.Wykonawca zobowiązany jest załączyć do oferty wzór umowy kredytowej. 20.Wykonawca w ciągu 5 dni od przekazania przez Zamawiającego wyniku postepowania dostosuje wzór umowy, który stanowił załącznik do jego oferty, do Istotnych postanowień, które zostaną wprowadzone do umowy (załącznik nr 6 do SIWZ)