Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 5.500.000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 5.500.000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia: 1. Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2014 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie do 5.500.000,00 PLN (słownie: pięć milionów pięćset tysięcy złotych 00/100) na warunkach określonych w nin. SIWZ. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Andrychów oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. 3. Uruchomienie kredytu nastąpi w jednej transzy na rachunek podstawowy Gminy Andrychów Urząd Miejski w Andrychowie. 4. Termin przekazania środków będzie uzgodniony z Wykonawcą i przedłożony w postaci wniosku na jeden dzień przed uruchomieniem kredytu, faksem lub e-mailem (oryginał wniosku wysłany do Wykonawcy pocztą). 5. Oprocentowanie kredytu ustalone kwartalnie na podstawie stawki WIBOR 3M - notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres, za jaki naliczane są odsetki powiększone o marżę w wysokości wynikającej z oferty. 6. Kredyt zostanie spłacony do dnia 30.12.2018 r. 7. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji. 8. Spłata kapitału będzie dokonywana w następujących wysokościach i terminach: 30.12.2014 r. - 1.500.000,00 zł 31.03.2015 r. - 250.000,00 zł 30.06.2015 r. - 250.000,00 zł 30.09.2015 r. - 250.000,00 zł 30.12.2015 r. - 250.000,00 zł 31.03.2016 r. - 250.000,00 zł 30.06.2016 r. - 250.000,00 zł 30.09.2016 r. - 250.000,00 zł 30.12.2016 r. - 250.000,00 zł 31.03.2017 r. - 250.000,00 zł 30.06.2017 r. - 250.000,00 zł 30.09.2017 r. - 250.000,00 zł 30.12.2017 r. - 250.000,00 zł 31.03.2018 r. - 250.000,00 zł 30.06.2018 r. - 250.000,00 zł 30.09.2018 r. - 250.000,00 zł 30.12.2018 r. - 250.000,00 zł 9. Spłata odsetek będzie następowała do 15-go dnia miesiąca następującego po upływie kwartału kalendarzowego. Odsetki za ostatni kwartał kredytowania będą płatne w dacie zapadalności kredytu, tj. 30.12.2018 r. 10. Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia wg zmiennej stopy procentowej. 11. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie. 12. Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat. 13. Marża bankowa jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania. 14. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 15. W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy. 16. Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenie przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 885 z późn. zm.), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony umowy. 17. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy lub osoby przez niego upoważnionej. Koszty ustanowienia zabezpieczenia spłaty kredytu ponosi Kredytobiorca. 18. Wszelkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich. Celem zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego do specyfikacji dołącza się następujące dokumenty: 1. Uchwała Nr S.O.XV/421-1/06/13 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 29 listopada 2013 r. w sprawie: zaopiniowania projektu uchwały budżetowej Gminy Andrychów na 2014 rok. 2. Uchwała Nr S.O.XV/429-1/05/13 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 29 listopada 2013 r. w sprawie: opinii do projektu uchwały w sprawie przyjęcia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Andrychów na lata 2014-2024. 3. Uchwała Budżetowa Gminy Andrychów na 2014 rok Nr XLI-368-13 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 19 grudnia 2013 r. 4. Uchwała Nr XLI-367-13 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 19 grudnia 2013 r. w sprawie: przyjęcia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Andrychów na lata 2014-2024. 5. Uchwała Nr S.O.XV/426-3/08/14 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 22 stycznia 2014 r. w sprawie: opinii o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego w Uchwale Budżetowej Gminy Andrychów na rok 2014. 6. Uchwała Nr S.O.XV/426-2/38/13 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 22 stycznia 2014 r. w sprawie: opinii dotyczącej prawidłowości planowanej kwoty długu Gminy Andrychów. 7. Uchwała S.O.XV/423/15/14 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 17 kwietnia 2014 r. w sprawie zaopiniowania sprawozdania z wykonania budżetu Gminy Andrychów za rok 2013 oraz informacji o stanie mienia Gminy Andrychów na dzień 31 grudnia 2013 r. 8. Uchwała Nr S.O.XV/422/20/14 Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej w Krakowie z dnia 16 września 2014 r. w sprawie zaopiniowania informacji o przebiegu wykonania budżetu Gminy Andrychów za I półrocze 2014 roku. 9. Uchwała Nr LI-488-14 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 17 października 2014 r. w sprawie: zmian w budżecie gminy i uchwale budżetowej na 2014 rok. 10. Uchwała Nr LI-489-14 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 17 października 2014 roku w sprawie: zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Andrychów na lata 2014-2024. 11. Uchwała Nr LI-490-14 Rady Miejskiej w Andrychowie z dnia 17 października 2014 roku w sprawie: zaciągnięcia kredytu długoterminowego w 2014 roku. 12. Bilans z wykonania Budżetu Gminy za 2013 rok. 13. Sprawozdanie Rb-N, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-PDP, Rb-27S, Rb-28S za rok 2013. 14. Sprawozdanie Rb-N, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-27S, Rb-28S za II kwartał 2014 r. 15. Wykaz instytucji, w których Gmina Andrychów korzysta z kredytów i pożyczek. 16. Oświadczenie o powiązaniach kapitałowych, organizacyjnych, udzielonych poręczeniach i gwarancjach, posiadanych akcjach i udziałach, o niezaleganiu z zapłatą składek ZUS oraz niezaleganiu z zapłatą podatków. Materiały dotyczące budżetu Gminy są dostępne również w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie internetowej www.andrychow.eu