Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie zadań inwestycyjnych oraz spłat wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie zadań inwestycyjnych oraz spłat wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów. 1. Kwota kredytu - 1.103.076, 00 zł 1.1. Prognozowane odsetki od kredytu - zgodnie z ofertą. 1.2. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w okresie od następnego dnia po dniu zawarcia umowy kredytowej do dnia 20 grudnia 2013 roku. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonywania zmniejszania kwoty kredytu - bez prowizji i dodatkowych opłat. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów). O zmianie terminu spłaty kredytu zamawiający poinformuje w formie pisemnej wykonawcę. W przypadku zmniejszenia ogólnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu Wykonawca dokona aktualizacji Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytów, bez kosztów obciążających Zamawiającego. 1.3. Okres karencji 2 lata (2014-2015r.) 1.4. Okres spłaty kredytu od 31.03.2016 roku do 31.12.2025 roku 1.5. Terminy spłat kwot rat kapitałowych do: 31.03.2016 - 11.076,00 zł, 30.06.2016 - 28.000,00 zł, 30.09.2016 - 28.000,00 zł, 31.12.2016 - 28.000,00 zł, 31.03.2017 - 28.000,00 zł, 30.06.2017 - 28.000,00 zł, 30.09.2017 - 28.000,00 zł, 31.12.2017 - 28.000,00 zł, 31.03.2018 - 28.000,00 zł, 30.06.2018 - 28.000,00 zł, 30.09.2018 - 28.000,00 zł, 31.12.2018 - 28.000,00 zł, 31.03.2019 - 28.000,00 zł, 30.06.2019 - 28.000,00 zł, 30.09.2019 - 28.000,00 zł, 31.12.2019 - 28.000,00 zł, 31.03.2020 - 28.000,00 zł, 30.06.2020 - 28.000,00 zł, 30.09.2020 - 28.000,00 zł, 31.12.2020 - 28.000,00 zł, 31.03.2021 - 28.000,00 zł, 30.06.2021 - 28.000,00 zł, 30.09.2021 - 28.000,00 zł, 31.12.2021 - 28.000,00 zł, 31.03.2022 - 28.000,00 zł, 30.06.2022 - 28.000,00 zł, 30.09.2022 - 28.000,00 zł, 31.12.2022 - 28.000,00 zł, 31.03.2023 - 28.000,00 zł, 30.06.2023 - 28.000,00 zł, 30.09.2023 - 28.000,00 zł, 31.12.2023 - 28.000,00 zł, 31.03.2024 - 28.000,00 zł, 30.06.2024 - 28.000,00 zł, 30.09.2024 - 28.000,00 zł, 31.12.2024 - 28.000,00 zł, 31.03.2025 - 28.000,00 zł, 30.06.2025 - 28.000,00 zł, 30.09.2025 - 28.000,00 zł, 31.12.2025 - 28.000,00 zł. 1.6. Spłata odsetek w ratach kwartalnych na koniec kwartału począwszy od następnego kwartału od postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez Bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. W okresie spłaty kredytu odsetki płatne będą od zadłużenia malejącego. 1.7. Oprocentowanie - według zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach, za które są naliczane odsetki. Od wykorzystanego kredytu odsetki liczone według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy bazowej WIBOR 3M obowiązującej w okresie, za które odsetki są naliczane i marży Banku. Oprocentowanie kredytu ulega zmianie w zależności od zmiany stopy bazowej WIBOR 3M i ustalane jest dla jednomiesięcznych okresów obrachunkowych. Wysokość stopy bazowej WIBOR 3M ustalana jest, jako stawka średnia WIBOR dla terminu 3- miesięcznego z okresu jednego miesiąca kalendarzowego, poprzedzającego okres, w którym obowiązuje. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 3M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia. Dla potrzeb złożenia oferty stopa bazowa WIBOR 3 M obow.30 sierpnia 2013 wynosi 2,70%. 1.8. Kredytem mogą być sfinansowane wydatki poniesione przed podpisaniem umowy kredytowej. 2. Zabezpieczenie - weksel własny in blanco z deklaracją wekslową 3. Celem przygotowania oferty Zamawiający udostępni następujące dokumenty: - Uchwałę Nr XXVII/138/13 Rady Gminy Lelkowo z dnia 12 września 2013 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego,, - opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej. - budżet na rok 2013 - dostępny w Biuletynie Informacji Publicznej Urzędu Gminy, - sprawozdania za rok 2012, I i II kwartał 2013 roku. http://www.bip.uglekowo.pl