Bankowa obsługa budżetu Gminy Miejskiej Przeworsk oraz jednostek organizacyjnych Gminy.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest: Bankowa obsługa budżetu Gminy Miejskiej Przeworsk oraz jednostek organizacyjnych Gminy w latach 2014 - 2018, która obejmuje: Otwarcie i zamknięcie rachunków bieżących i pomocniczych w tym otwieranie rachunków bieżących i pomocniczych w zależności od potrzeb Zamawiającego, otwieranie kolejnych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie trwania umów i w ramach tych umów w zależności od potrzeb Zamawiającego na podstawie pisemnej dyspozycji, zamykanie rachunków na podstawie pisemnej dyspozycji. Prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych w tym: generowanie i realizacja poleceń przelewu w systemie , programie bankowości elektronicznej, realizacja przelewu na rachunki własne w ramach Banku u pracownika w placówce Banku, realizacja przelewu na rachunki w ramach Banku i do innego Banku u pracownika w placówce Banku, realizacja przelewu z tytułu składek na rzecz Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, realizacja przelewu z tytułu płatności podatkowych na rzecz Urzędu Skarbowego, realizacja przelewów na rachunki w ramach Banku i do innego Banku u pracownika w placówce Banku w przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej, z przyczyn leżących po stronie Banku , a także z przyczyn leżących po stronie Zamawiającego, realizacja/przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki własne prowadzone w Banku, realizacja wypłat gotówkowych za pomocą czeków bankowych, realizacja wypłat walut obcych z rachunku na wniosek posiadacza rachunku, przeprowadzanie transakcji dewizowych, codzienne udostępnienie wyciągów bankowych wraz z wtórnikami drogą elektroniczną za pośrednictwem programu bankowego albo codzienne wydawanie wyciągów bankowych wraz z wtórnikami lub dokumentami źródłowymi w oddziale Banku, ponowne udostępnienie wyciągu drogą elektroniczną, definiowanie-zmiana , usunięcie i realizacja zlecenia stałego przekazania środków pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Banku dla Zamawiającego i jednostek organizacyjnych u pracownika w placówce Banku, definiowanie-zmiana, usunięcie i realizacja zlecenia stałego u pracownika w placówce Banku, przyjmowanie i realizacja dyspozycji związanych z prowadzonymi rachunkami, wydawanie blankietów czekowych oraz ich potwierdzanie, przyjęcie -realizacja zastrzeżenia, odwołania zastrzeżenia utraconego czeku, wydawanie opinii bankowej o prowadzonych rachunkach bankowych oraz innych opinii zaświadczeń, zamiana nominałów znaków pieniężnych na inne nominały,zmiana Karty na Karcie wzorów podpisów, udzielanie informacji o rachunkach Zamawiającego oraz doradztwo świadczone przez pracowników Wykonawcy,potwierdzanie sald prowadzonych rachunków bankowych na koniec roku kalendarzowego oraz na żądanie Zamawiającego, przelewy krajowe dotyczące rozliczeń międzybankowych w obrocie krajowym w PLN rozliczane będą w trzech sesjach wychodzących oraz trzech sesjach przychodzących, realizacja przelewów wysoko kwotowych w PLN w systemie SORBNET, odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach dopisywane będą na koniec każdego miesiąca. Wdrożenie bez opłat systemu bankowości elektronicznej do obsługi rachunków bankowych na 13 stanowisk dla wszystkich jednostek organizacyjnych Zamawiającego w ich siedzibach oraz bieżące wsparcie techniczne w tym instalacja systemu, przeprowadzenie przez informatyka szkolenia w siedzibie Zamawiającego i jednostkach organizacyjnych, w zależności od zgłaszanych potrzeb,wizyty informatyka Banku w siedzibie Zamawiającego i jednostkach organizacyjnych na życzenie, w przypadku wystąpienia awarii systemu bezzwłoczne podjęcie działań w celu jej usunięcia, bieżąca aktualizacja oprogramowania, użyczenie wyposażenia technicznego, o ile posiadany przez Urząd Miasta i jednostki organizacyjne Gminy system nie będzie współpracował z systemem oferenta, Zamawiający dysponuje sprzętem komputerowym i dostępem do Internetu, ten sprzęt będzie wykorzystywany do uruchomienia systemu bankowości elektronicznej, w przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych, system bankowości elektronicznej zostanie także dla nich wdrożony na takich samych zasadach, inne nie uwzględnione wyżej czynności związane z wdrożeniem oraz wsparciem technicznym w trakcie trwania umowy. Abonament za korzystanie z programu bankowości elektronicznej w tym:generowanie i drukowanie wyciągów dla wszystkich rachunków objętych zamówieniem, generowanie i wykonywanie poleceń przelewów, importowanie zleceń płatniczych z programu płacowego w kilku popularnych formatach, autoryzowanie przez Zamawiającego transakcji bankowych za pomocą podpisu elektronicznego, wydawanie kart służących do autoryzacji transakcji, przeglądanie, drukowanie i archiwizowanie przeprowadzonych operacji płatniczych oraz innych transakcji, przeglądanie, drukowanie i archiwizowanie sald rachunków bankowych,uzyskiwanie informacji o aktualnym stanie rachunków bankowych w dowolnym momencie dnia, możliwość podglądu sald i operacji dokonywanych na rachunkach jednostek podległych, inne nie uwzględnione wyżej czynności lub instrumenty konieczne do korzystania z programu bankowości elektronicznej Banku Wykonawcy. wdrożenie usługi bankowości elektronicznej dla płatności masowych ,należności od mieszkańców dla Gminy w tym: instalacja systemu, inne nie uwzględnione wyżej czynności związane z wdrożeniem oraz wsparciem technicznym w trakcie trwania umowy. Usługa płatności masowych , należności od mieszkańców dla Gminy w tym: otwarcie i zamknięcie rachunku pomocniczego za pośrednictwem którego rozliczane będą zlecenia uznaniowe kierowane przez osoby fizyczne lub prawne, prowadzenie rachunku bankowego pomocniczego za pośrednictwem którego rozliczane będą zlecenia uznaniowe kierowane przez osoby fizyczne lub prawne, prowadzenie odrębnych rachunków wpłat dla osób fizycznych i prawnych ,dłużników Zamawiającego. Każdy dłużnik posługiwał będzie się odrębnym indywidualnym numerem rachunku wpłat, przekazywanie środków zgromadzonych na rachunku bankowym za pośrednictwem którego rozliczane będą zlecenia uznaniowe kierowane przez osoby fizyczne lub prawne, na koniec każdego dnia roboczego przez Bank na rachunek bieżący Zamawiającego, przyjmowanie wpływów każdego wpływu -przelewu przychodzącego, na rachunki indywidualne osób fizycznych i prawnych, inne nie uwzględnione wyżej czynności lub instrumenty konieczne do korzystania z usługi płatności masowych w Banku Wykonawcy w trakcie trwania umowy. Udzielenie Zamawiającemu kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym Urzędu Miasta Przeworska do limitu w wysokości 1 500 000,00 zł słownie: jeden milion złotych, przy czym:kredyt będzie zaciągany na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty przedłożenia w Banku uchwały budżetowej na dany rok budżetowy, w której Rada Miasta Przeworska upoważnia Burmistrza Miasta do zaciągnięcia przedmiotowego kredytu, zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową, dopuszcza się również jako zabezpieczenie oświadczenie o poddaniu się egzekucji, każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu, odsetki płatne będą miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków, kredyt oprocentowany będzie w skali roku, według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku: stopa bazowa , zmienna stawka WIBOR 1M, stała dla całego okresu kredytowania marża banku. do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni, zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu. W sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej , odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. w przypadku wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu nie będą pobierane żadne dodatkowe opłaty i prowizje. wcześniejsza spłata części kredytu będzie z dniem wpływu na rachunek bankowy zmniejszała zadłużenie Zamawiającego. zamawiający nie dopuszcza pobrania przez wykonawcę prowizji przygotowawczej oraz innych opłat i prowizji związanych z realizacją umowy o udzielenie kredytu, oprocentowanie rachunków bieżących i pomocniczych w tym oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bieżących i rachunkach pomocniczych oparte będzie na zmiennej stawce WIBID dla jednomiesięcznych złotowych depozytów WIBID 1M pomnożonej przez stałą liczbę,stałą marżę dla całego okresu umowy prowadzenia rachunku bankowego, odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach dopisywane będą na koniec każdego miesiąca, bank na pisemny wniosek złożony przez jednostkę Zamawiającego bez dodatkowych opłat i prowizji będzie otwierał i prowadził rachunki w dowolnej walucie obcej, bank na pisemny wniosek złożony przez jednostkę Zamawiającego bez dodatkowych opłat i prowizji będzie otwierał i prowadził rachunki lokat terminowych, zamówieniem niniejszym objęte będą następujące jednostki organizacyjne Gminy Miejskiej Przeworsk .Urząd Miasta Przeworska, Szkoła Podstawowa NR1 w Przeworsku, Szkoła Podstawowa NR2 w Przeworsku, Szkoła Podstawowa NR3 w Przeworsku, Przedszkole Miejskie NR 2 w Przeworsku, Przedszkole Miejskie NR 3 w Przeworsku, Przedszkole Miejskie NR 4 w Przeworsku, Gimnazjum Nr 1 w Przeworsku, Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Przeworsku, Miejski Ośrodek Sportu i Rekreacji w Przeworsku, Miejski Ośrodek Kultury w Przeworsku,Powiatowa i Miejska Biblioteka Publiczna w Przeworsku, .Środowiskowy Dom Pomocy Społecznej w Przeworsku. Liczba jednostek organizacyjnych Gminy jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych, bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki będą zawierać umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania. Wykonawca będzie zawierał umowy na bankową obsługę z poszczególnymi jednostkami organizacyjnymi Gminy Miejskiej Przeworsk, na warunkach będących przedmiotem zamówienia publicznego, według jednolitego wzoru umowy ustalonego z wybranym Wykonawcą. Umowa na bankową obsługę z Urzędem Miasta Przeworska będzie dodatkowo zawierać zapisy dotyczące kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym Urzędu Miasta Przeworska, oraz zapisy dotyczące usługi płatności masowych i może ona odsyłać do umów szczegółowych.. Wykonawca, który zostanie wyłoniony w drodze postępowania przetargowego przedstawi Zamawiającemu wzory umów, także szczegółowych jeśli wystąpią przed ich podpisaniem. Zamawiający będzie żądał świadczenia usług na terenie miasta Przeworska co oznacza, że Wykonawca musi posiadać na terenie Miasta Przeworska swoją siedzibę, oddział, punkt lub filię, które będą przygotowane do realizowania zamówienia zgodnie z przedmiotem zamówienia. Wszystkie opłaty i prowizje określone w ofercie będą wielkościami stałymi w okresie obowiązywania umowy. Zamawiający zastrzega sobie swobodę lokowania wolnych środków także w innych bankach, zgodnie z art. 264 ust. 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych Dz. U. z 2013r. poz. 253, tj.z późn. zm. Z tytułu wykonywania przez bank innych czynności niż wymienione w specyfikacji istotnych warunków zamówienia i ofercie Bank Wykonawca może pobierać opłaty zgodnie z obowiązująca Tabelą prowizji i opłat , uwzględniając postanowienia SIWZ oraz oferty, które będą załącznikiem do umowy. Informacje dodatkowe: Urząd posiada 1 rachunek bieżący i 12 rachunków pomocniczych. Każda jednostka organizacyjna posiada jeden rachunek bieżący i średnio 2 rachunki pomocnicze. Liczba rachunków subkont dla osób fizycznych i prawnych dłużników Zamawiającego dla usługi płatności masowych to około 2 700 i w przyszłości liczba ta może ulec zmianie. Limit kredytu w rachunku bieżącym będzie wynosił 1.500.000 zł słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych . Zamawiający będzie składać w każdym nowym roku budżetowym uchwałę budżetową z której wynikać będzie, że Rada Miasta upoważnia Burmistrza Miasta do zaciągania przedmiotowego kredytu określonego w SIWZ. Średnia wartość wpłat gotówkowych w formie otwartej wynosi 330 000 zł miesięcznie, średnia ilość wpłat to 280 sztuk miesięcznie. Wpłat będą dokonywać pracownicy kasjer lub osoby go zastępujące Zamawiającego tj. pracownicy Urzędu Miasta Przeworska i poszczególnych jednostek organizacyjnych oraz dwóch inkasentów. Średnia wartość wypłat gotówkowych z rachunków prowadzonych przez Bank wynosi 102.000 zł miesięcznie, średnia ilość wypłat to 28 sztuk miesięcznie. Wypłat będą dokonywać pracownicy Zamawiającego tj. pracownicy Urzędu Miasta Przeworska i poszczególnych jednostek organizacyjnych wskazani na czeku lub innym dokumencie uprawniającym do podjęcia gotówki. Średnia liczba wyciągów wraz z wtórnikami udostępnianych przez Bank wynosi miesięcznie 220 sztuk. Średni miesięczny osad na rachunkach złotowych Urzędu Miasta Przeworska wynosił 391 678,82 zł, a na rachunkach pozostałych jednostek organizacyjnych łącznie wynosił 428 027,97 zł. Średnia liczba przelewów realizowanych w formie elektronicznej miesięcznie przez Urząd wynosi 345 sztuk, przez jednostki organizacyjne wynosi 2250 sztuk. Systemów bankowości elektronicznej będzie instalowanych tyle ile jest jednostek organizacyjnych Gminy Miejskiej Przeworsk czyli 13 stanowisk komputerowych, w każdej jednostce 1 stanowisko, a ilość użytkowników w zależności od potrzeb danej jednostki od 2 do 4. Zamawiający nie przewiduje wpłat w formie zamkniętej. Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Przeworsku sam realizuje wypłaty świadczeniobiorcom przelewami i w formie gotówkowej. Gotówka czekiem pobierana jest średnio 6 razy w miesiącu i średnio w wysokości 75.000 zł. Czeki będą zamawiać poszczególne jednostki organizacyjne Gminy i może to być około 350 sztuk w skali roku. Przelewy w systemie SORBNET będą wykonywane tylko z rachunków prowadzonych dla Urzędu Miasta Przeworska. Ilość to do 6 sztuk w ciągu roku. Średnio miesięczne salda środków na rachunkach Urzędu Miasta Przeworska I kw.2013 r. 456 402,75 zł II kw.2013 r. 330 538,60 zł III kw. 2013 r. 388 095,10 zł Średnio miesięczne salda środków na rachunkach jednostek organizacyjnych I kw.2013 r. 346 691,20 zł II kw.2013 r. 553 157,39 zł III kw. 2013 r. 384 235,31 zł