Udzielenie kredytu obrotowego krótkoterminowego w rachunku bieżącym z limitem odnawialnym w wysokości 3 000 000,00 zł. dla Samodzielnego Publicznego Szpitala Wojewódzkiego im. Jana Bożego w Lublinie

Opis przedmiotu przetargu: Zakres zamówienia obejmuje: 1) Przekazanie kredytu obrotowego krótkoterminowego w rachunku bieżącym z limitem odnawialnym w wysokości 3 000 000,00 zł. na pokrycie przejściowego deficytu budżetu w 2015 na wskazane w umowie konto Zamawiającego; 2) Podczas trwania umowy kredytowej spłata przez Zamawiającego całości lub części wykorzystanego wcześniej kredytu powoduje odnowienie wolnego limitu kredytu o spłaconą kwotę, umożliwiając Zamawiającemu wielokrotne korzystanie z limitu do czasu wygaśnięcia zawartej umowy; 3) Waluta: PLN; 4) Okres kredytowania: przewidywany od 05.03.2015 do 05.03.2016 roku; 5) Kredyt będzie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w dniu następnym po dniu zawarcia umowy kredytowej; 6) Wykonawca otworzy rachunek bieżący najpóźniej w dniu następującym po dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania; 7) Zamawiający będzie korzystał z udostępnionych mu kwot kredytu poprzez przekazanie przez Wykonawcę (bank) środków na rachunek Zamawiającego (kredytobiorcy); 8) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna; 9) Spłata kredytu będzie następowała automatycznie z chwilą wpływu środków na rachunek bieżący; 10) Koszt udzielonego kredytu stanowi: a) oprocentowanie kredytu - zmienne, odsetki będą naliczane w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M aktualizowanej co miesiąc z ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego poprzedzającego miesiąc spłaty odsetek i stałej w trakcie trwania umowy marży banku, nie większej niż 3,28%, b) prowizja nie większa niż 1,0 % - liczona jako % od kwoty kredytu, prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty, które związane są z uruchomieniem kredytu. Prowizja będzie uiszczona jednorazowo od całej kwoty kredytu w dniu postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego. Dopuszcza się pomniejszenie kwoty udzielonego kredytu o należną kwotę prowizji. 11) Otwarcie i prowadzenie jednego rachunku bieżącego dla udzielonego kredytu obrotowego, obsługa rachunku przez uprawnionych pracowników Zamawiającego w trybie on-line; 12) Odsetki naliczane i spłacane będą w okresach miesięcznych od salda kredytu; 13) Zamawiający dopuszcza jako zabezpieczenie kredytu i odsetek cesję kontraktu z NFZ - Aneks nr 03-00-00111-15-14-03/JGP/2015 z dnia 12.01.2015r do umowy nr 03-11-03-00111-04 o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej - leczenie szpitalne do wysokości kosztów usługi podanej w ofercie; 14) Zamawiający zastrzega możliwość zmiany terminu uruchomienia kredytu, wykorzystania mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów.