Udzielenie krótkoterminowego kredytu rewolwingowego (odnawialnego) w walucie polskiej w kwocie do 50.000.000 zł na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego, znak postępowania: ZP-PN-144-2011-WFN

Opis przedmiotu przetargu: Opis przedmiotu zamówienia 1. Wykonawca udzieli Zamawiającemu krótkoterminowego kredytu rewolwingowego (odnawialnego) w walucie polskiej w kwocie do 50.000.000 zł (słownie: pięćdziesiąt milionów złotych) na warunkach określonych w umowie kredytu. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego, zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009 r. Nr 157, poz. 1240 z póż. zm.). 3. Kredyt udzielony będzie na okres od dnia zawarcia umowy do dnia 31.12.2011 r. 4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania. 5. Wykonawca otworzy subkonto do rachunku kredytowego najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić je będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej. 6. Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w dniu podpisania umowy. 7. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. 8. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. 9. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 30.12.2011 r. 10. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej. 11. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. 12. Stopa procentowa o której mowa w pkt 11 będzie równa wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. 13. Zobowiązania Zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla 1- dniowych depozytów międzybankowych (WIBOR O/N) powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. 14. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. 15. Oprocentowanie kredytu będzie ustalone każdego dnia wg stawki rynkowej, o której mowa w pkt. 13. Dniem roboczym jest dzień roboczy rynku międzybankowego w Warszawie. 16. O wysokości odsetek za bieżący okres odsetkowy Wykonawca powiadomi pisemnie Zamawiającego drogą elektroniczną nie później niż do 29 dnia każdego miesiąca do godz. 12.00. 17. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego i płatne będą nie później niż 30 dnia miesiąca za miesiąc, za który zostały naliczone przy czym: 1) pierwszy okres obrachunkowy rozpoczyna się w dniu pierwszego wykorzystania środków i kończy się w 29 dniu miesiąca, w którym nastąpiło pierwsze wykorzystanie środków. 2) kolejny okres odsetkowy rozpoczyna się 30 dnia (włączając ten dzień) miesiąca kalendarzowego i kończy się w 29 dniu następnego miesiąca, 3) ostatni okres odsetkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 18. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji. 19. Kredyt zostanie spłacony do dnia 31.12.2011 r. 20. Podczas trwania umowy kredytowej każde spłacenie przez Zamawiającego całości lub części wykorzystanego wcześniej kredytu niesie za sobą odnowienie wolnego limitu kredytu o spłaconą kwotę, umożliwiając Zamawiającemu wielokrotne wykorzystanie limitu, ale tylko do czasu całkowitego wygaśnięcia zawartej umowy. 21. Jeżeli data spłaty odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. 22. Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób: 1) weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową, 2) oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego. Dokumentację związaną z prawnym zabezpieczeniem stanowią: 1) weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową, 2) oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego. 23. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca do oferty dołączył Regulaminy (o ile je posiada) w sprawie przedmiotowej usługi, obowiązujące u Wykonawcy, celem sprawdzenia ich zgodności z projektem umowy (zgodnie art. 384 ust. 1 kodeksu cywilnego), 24. W przypadku gdy zapisy projektu umowy kredytowej pozostają w sprzeczności z Regulaminami Wykonawcy, Wykonawca zobowiązany jest dołączyć do oferty oświadczenie, którego treść stanowi, iż zapisy Regulaminów pozostające w sprzeczności z zapisami umowy kredytowej nie będą obowiązywać w stosunku do Zamawiającego.