Udzielenie Miastu Puszczykowo kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 5.000.000,00 pln

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 5.000.000,00 PLN (słownie: pięć milionów złotych 00/100) z przeznaczeniem na finansowanie wydatków nie znajdujących pokrycia w planowanych dochodach Miasta na 2010 rok. Niezbędne wymagania dotyczące przedmiotu zamówienia: 1. Środki postawione do dyspozycji Kredytobiorcy do dnia: a) 29 października 2010 roku - 5.000.000,00 zł b) dopuszcza się wypłaty kredytu w transzach 2. Prowizje i opłaty: a) od udzielonego kredytu - 0 % b) od obsługi kredytu - 0 % 3. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszych spłat rat kredytu niż w terminach określonych w załączonym do specyfikacji harmonogramie bez naliczania i pobierania przez bank prowizji z tego tytułu. Zamawiający nie poniesie żadnych innych kosztów z tytułu przedterminowych spłat kredytu lub niewykorzystania kredytu lub pełnej kwoty kredytu. 4. Oprocentowanie w oparciu o zmienną stopę procentową; stopę procentową kredytu ustala się jako suma stawki WIBOR 3M dla depozytów trzymiesięcznych oferowanych na warszawskim rynku międzybankowym i proponowanej w ofercie marży banku. Dla porównania tego kryterium zamawiający przyjmuje wartość WIBOR 3M opublikowany w dzienniku Rzeczpospolita z dnia 3 sierpnia 2010 roku tj 3,81 pp. Odsetki liczone są według rzeczywistej liczby dni. Do obliczenia należy założyć wypłatę kredytu w dniu 1 września 2010 roku. 5. Spłata kapitału i odsetek wg harmonogramu załączonego do SIWZ. 6. Karencja w spłacie kapitału do dnia 30 września 2011 roku 7. Odsetki od wykorzystanego kredytu są płatne w następnym dniu po zakończeniu każdego miesięcznego okresu obrachunkowego, przy czym: 1) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się w ostatnim dniu tego miesiąca, w którym pierwsza transza kredytu została wypłacona, 2) kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, 3) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu 8. Spłata kapitału i odsetek w formie obciążenia rachunku numer 36 9048 0007 0000 6028 2000 0001 lub w formie przelewu na rachunek kredytowy. 9. Wykorzystanie kredytu następować będzie w formie przelewu z rachunku kredytowego otwartego przez Bank dla zamawiającego na podstawie zleceń płatniczych wystawianych przez Zamawiającego na rachunek nr 36 9048 0007 0000 6028 2000 0001. Zlecenia płatnicze będą składane na 2 dni przed planowanym uruchomieniem poszczególnych transz. 10. Prawna forma zabezpieczenia wierzytelności kredytu: 1) weksel in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową; 2) oświadczenie o poddaniu się egzekucji prowadzonej na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego; Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania odrębnie oświadczenia o poddaniu się egzekucji z tytułu wystawienia weksla in blanco wraz z kontrasygnatą Skarbnika oraz oświadczenia o poddaniu się egzekucji z tytułu zawarcia umowy kredytu wraz z kontrasygnatą Skarbnika. 11. Zamawiający nie uwzględnia możliwości przeniesienia obrotów do banku Wykonawcy. 12. Urząd Miasta Puszczykowa powiązany jest kapitałowo z AQUANET Poznań SA - w postaci przekazania majątku i otrzymania udziałów w spółce w wysokości 40.659.832 zł. 13. Urząd Miasta Puszczykowa posiada następujące podmioty organizacyjne: a) dwie Szkoły Podstawowe b) dwa Gimnazja c) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej d) Biblioteka Miejska e) Centrum Animacji Sportu 14. Sprawozdania dostępne są w Referacie Księgowości i Podatków Urzędu Miejskiego w Puszczykowie. 15. Opinia RIO Poznań o możliwości spłaty kredytu przekazana zostanie po jej otrzymaniu; przed zawarciem umowy kredytowej. 16. Miasto Puszczykowo nie udzielało poręczeń i gwarancji. 17. Skarbnik Miasta kontrasygnuje Umowę kredytową. 18. Miasto Puszczykowo nie korzysta z transakcji wykupu wierzytelności. 19. Budżet Miasta Puszczykowa obsługiwany jest przez Gospodarczy Bank Spółdzielczy w Mosinie; ponadto Miasto posiada otwarte rachunki kredytowe w: BGK, ING, GBS.