Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego złotowego w wysokości 3 360 000,00 PLN z przeznaczeniem na spłatę przez Gminę Wojnicz wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w latach 2013 - 2022 w kwocie 3 360 000,00 PLN ( słownie: trzy miliony trzysta sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100 ) z przeznaczeniem na spłatę przez Gminę Wojnicz wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia: 1. Udzielenie kredytu: w kwocie 3 360 000,00 PLN w dwóch transzach: 1) uruchomienie pierwszej transzy kredytu: w dniu 29 sierpnia 2013 roku - w kwocie 2 000 000,00 PLN. 2) uruchomienie drugiej transzy kredytu: w dniu 30 grudnia 2013 roku - w kwocie 1 360 000,00 PLN. 2.Oprocentowanie kredytu będzie zmienne ustalone w oparciu o stawkę bazową WIBOR 1M - liczoną, jako średnia wartości stawki WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego przed rozpoczęciem miesiąca, za który naliczane będą odsetki ( w zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku ) + stała marża Banku. 3. Stawka WIBOR 1M będzie stawką zmienną dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego. 4. Zmiana oprocentowania będzie dokonywana w okresach miesięcznych w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego. 5. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w punktach procentowych i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania ( obowiązywania umowy). 6. Kredyt długoterminowy zostanie udzielony przy niżej podanych warunkach: 1) okres kredytowania: 113 miesięcy ( od dnia 29 sierpnia 2013 roku do dnia 30 grudnia 2022 roku ), 2) okres karencji, jaką Wykonawca udzieli Zamawiającemu w spłacie kredytu: od dnia 29 sierpnia 2013 r. do dnia 30 stycznia 2015 roku. 3) spłata całości udzielonego kredytu: nastąpi od dnia 30 stycznia 2015 roku w ratach miesięcznych, płatnych w ostatni dzień roboczy każdego miesiąca. Ostatnia rata kapitałowa płatna do dnia 30 grudnia 2022 roku. 4) do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku. 5) terminy spłaty odsetek: odsetki od kredytu naliczane będą na bieżąco od kwoty faktycznego zadłużenia ( raty malejące ) płatne, co miesiąc w ostatni dzień roboczy każdego miesiąca: 1) w okresie karencji począwszy od dnia 30 września 2013 roku, 2) od dnia 30 stycznia 2015 roku wraz z ratą kapitałową kredytu, na podstawie przesłanej przez Bank faksem lub pocztą elektroniczną informacji o wysokości naliczonych odsetek. 3) ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu. 6) terminy i wielkości spłaty rat kapitałowych: a) w 2015 roku kwota: 100 000.- PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 8 300,- PLN +1 rata w kwocie: 8 700,- PLN), b) w 2016 roku kwota: 200 000.- PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 16 650,- PLN +1 rata w kwocie: 16 850,-PLN), c) w 2017 roku kwota: 545 000.- PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat x 45 400.-PLN +1 rata w kwocie 45 600.-PLN) d) w 2018 roku kwota: 545 000,- PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - ( 11 rat x 45 400,- PLN +1 rata w kwocie x 45 600,-PLN) e) w 2019 roku kwota: 545 000,- PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 45 400,- PLN +1 rata w kwocie: 45 600,- PLN) f) w 2020 roku kwota: 545 000,- PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych-(11 rat po 45 400,- PLN +1 rata w kwocie: 45 600,- PLN) g) w 2021 roku kwota: 480 000,- PLN tj. w następujących ratach miesięcznych - (12 rat x 40 000,- PLN) h) w 2022 roku kwota: 400 000,- PLN, tj. w następujących ratach miesięcznych - (11 rat po 33 300,- PLN +1 rata w kwocie: 33 700,- PLN ) 7. Za spłatę rat kapitałowych oraz odsetkowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, 8. Prowizja od udzielonego kredytu będzie płatna w dniu jego uruchomienia -jednorazowo od wielkości kwoty kredytu. Środki na zapłatę prowizji przekazane zostaną przez Zamawiającego na podstawie pisemnej informacji Wykonawcy o wysokości należnej kwoty i numerze rachunku bankowego. 9. Oprócz jednorazowej wyżej określonej prowizji - Zamawiający nie przewiduje innych opłat i prowizji związanych z przyznaniem i uruchomieniem kredytu, oraz obsługą kredytu za wyjątkiem obsługi zadłużenia przeterminowanego. 10. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszych ( przed ustalonym terminem) spłat kapitału ( kredytu ) bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu, w tym opłat i prowizji. Wcześniejsza spłata rat kapitałowych ( rat kredytu ) nie wymaga uprzedniego powiadomienia Wykonawcy. W przypadku wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba, że Kredytobiorca złoży odmienną dyspozycję na piśmie. 11. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 12. W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalają nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zapiszą w formie aneksu do umowy. 13. W celu zabezpieczenia wierzytelności Banku z tytułu udzielonego kredytu i należnych odsetek, ustaloną formą zabezpieczenia spłaty kredytu będzie: weksel własny in blanco, z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową. 14. Zamawiający zgodnie z prawem bankowym, podpisze oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji. 15. Źródłem spłaty zaciągniętego kredytu wraz z odsetkami będą: dochody własne Budżetu Gminy Wojnicz w latach 2013 - 2022. Z tym, że spłata zadłużenia wynikająca z zaciągniętego przez Gminę Wojnicz przedmiotowego kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów - nie przekracza maksymalnej wielkości długu na koniec każdego roku - wynikającej z Wieloletniej prognozy finansowej Gminy Wojnicz.