Obsługa bankowa Powiatu Sulęcińskiego i podległych jednostek

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa bankowa budżetu Powiatu Sulęcińskiego oraz następujących jednostek organizacyjnych, służb i inspekcji podległych powiatowi: 1) Starostwo Powiatowe w Sulęcinie, 2) Zespół Szkół Licealnych i Zawodowych im. Unii Europejskiej w Sulęcinie, 3) I Liceum Ogólnokształcące im. Adama Mickiewicza w Sulęcinie, 4) Specjalny Ośrodek Szkolno-Wychowawczy w Sulęcinie, 5) Poradnia Psychologiczno-Pedagogiczna w Sulęcinie, 6) Powiatowe Centrum Pomocy Rodzinie w Sulęcinie, 7) Dom Dziecka w Sulęcinie, 8) Dom Pomocy Społecznej w Tursku, 9) Powiatowy Urząd Pracy w Sulęcinie, 10) Komenda Powiatowa Państwowej Straży Pożarnej w Sulęcinie, 11) Powiatowy Inspektorat Nadzoru Budowlanego w Sulęcinie. Liczba jednostek organizacyjnych jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania. 2. Przedmiot zamówienia obejmuje następujący zakres: A. dla każdej jednostki objętej zamówieniem: 1) Otwarcie, prowadzenie oraz bieżąca obsługa rachunków bankowych: a) podstawowych, b) pomocniczych, c) depozytowych prowadzonych w walucie polskiej oraz w walutach obcych, na warunkach zadeklarowanych w ofercie. 2) Dokonywanie rozliczeń pieniężnych w obrocie: a) krajowym, b) zagranicznym. 3) Objęcie systemem bankowości elektronicznej w terminie do 10 dni od daty zawarcia umowy – szczegóły dotyczące systemu zawarte w załączniku. 4) Bezpłatną realizację przelewów z wykorzystaniem drogi elektronicznej. 5) Bezpłatne przyjmowanie wpłat gotówkowych w formie otwartej na rachunki w Banku świadczącym obsługę bankową Zamawiającego, przy czym wpłaty gotówkowe dokonywane w kasie oddziału Banku, przyjmowane będą poza kolejnością. 6) Transport gotówki z kasy Starostwa Powiatowego do Banku, dokonywany do trzech razy w tygodniu. 7) Bezpłatne dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunków w Banku świadczącym obsługę bankową Zamawiającego, przy czym wypłaty gotówkowe w kasie oddziału Banku, realizowane będą poza kolejnością. 8) Bezpłatna usługa rozmiany gotówki w oddziale banku. 9) Bezpłatne wydawanie kart płatniczych do rachunków bankowych. 10) Bezpłatne wydawanie blankietów czekowych do rachunków bankowych. 11) Bezpłatne zakładanie lokat terminowych/nocnych zlecanych przez Zamawiającego. 12) Prowadzenie operacji bankowych do ostatniego dnia roku (przez pełen rok kalendarzowy) oraz dokonywanie – bezpłatnie - w ostatnim dniu roku dyspozycji zerowania sald zgodnie ze zleceniem Zamawiającego. 13) Miesięczna kapitalizacja odsetek na rachunkach Zamawiającego. 14) Bezpłatne przeksięgowywanie odsetek skapitalizowanych od rachunków bankowych zgodnie ze złożonymi dyspozycjami w tym zakresie. 15) Bezpłatne wydawanie zaświadczeń i opinii bankowych na wniosek Zamawiającego i obsługiwanych jednostek podległych. Zaświadczenie/opinia bankowa winna zostać wydana w terminie 3 dni roboczych od dnia otrzymania przez Wykonawcę stosowanego wniosku. 16) Dostępność w systemie bankowości elektronicznej wyciągów bankowych od godz. 8.00 następnego dnia roboczego. 17) Oprocentowanie rachunków prowadzonych w walucie PLN (w tym: podstawowych, pomocniczych, depozytowych), obliczane zgodnie z ofertą Wykonawcy. B. dla budżetu powiatu: Uruchomienie na wniosek Zamawiającego - w każdym roku budżetowym - kredytu w rachunku bieżącym budżetu powiatu z przeznaczeniem na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego- z uwzględnieniem przepisów ustawy o finansach publicznych i Prawa bankowego - do kwoty określonej w każdym roku przez Radę Powiatu w uchwale budżetowej. W budżecie powiatu na rok 2017 r. kwota kredytu na finansowanie przejściowego deficytu wynosi 2.000.000 zł. W następnych latach kwota kredytu krótkoterminowego mającego charakter odnawialny będzie wynikała z określonego przez Radę Powiatu w uchwale budżetowej upoważnienia udzielonego Zarządowi Powiatu do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, jednakże nie będzie wyższa od kwoty 2.000.000 zł. Pozostałe warunki dotyczące kredytu w rachunku bieżącym: 1) Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym w każdym roku budżetowym następować będzie po złożeniu przez Zamawiającego stosownego wniosku. 2) Oprocentowanie kredytu będzie liczone jako suma stawki WIBOR 1M (ustalonej na podstawie notowania z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc rozliczeniowy) oraz stałej marży banku (stała marża dla całego okresu trwania umowy, podana przez Wykonawcę w ofercie). 3) Odsetki naliczane będą w okresach miesięcznych (miesiąc kalendarzowy) od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu i płatne ostatniego dnia miesiąca (nawet jeśli ostatni dzień miesiąca przypada na dzień wolny od pracy). 4) Brak opłat i prowizji związanych z uruchomieniem, odnowieniem, wykorzystaniem i spłatą kredytu. 5) Brak prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu. 6) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wystawiony przez Zamawiającego wraz z deklaracja wekslową. 3. Inne wymogi Zamawiającego: 1) Gwarancja dostępności do usług w Sulęcinie (min. dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych, rozmiana gotówki) przez wszystkie dni w roku, poza dniami ustawowo wolnymi od pracy oraz sobotami , w godzinach 9.30-16.00. 2) Zapewnienie przez Wykonawcę jednakowych warunków obsługi budżetu powiatu i jego jednostek podległych objętych niniejszym Zamówieniem, a także jednostek, które powstaną w trakcie trwania umowy. 3) Zobowiązanie Wykonawcy do niepobierania opłat i prowizji bankowych za czynności realizowane bezpłatnie wymienione w pkt 2. 4) Zamawiający wymaga, aby wykonawca zapewnił obsługę poza kolejnością pracownikom Zamawiającego i jednostek podległych dokonującym wpłat gotówkowych, wypłat gotówkowych oraz rozmiany gotówki. 5) Zobowiązanie do corocznego uruchamiania kredytu w rachunku bieżącym z uwzględnieniem przepisów o finansach publicznych i Prawa bankowego. 6) Możliwość lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach w innych bankach. 4. Wymogi zamawiającego dotyczące systemu bankowości elektronicznej 1) Wykonawca zapewni w zakresie bankowości elektronicznej: - wszystkie usługi związane z systemem elektronicznej łączności z Wykonawcą, w tym min. zainstalowanie, wdrożenie, szkolenie użytkowników systemu - pracowników Zamawiającego, serwis oraz pomoc techniczną, - nieodpłatnie udostępni urządzenia oraz niezbędne elementy służące do autoryzacji operacji w systemie bankowości elektronicznej, udostępnianego w ramach umowy w ilości do 30 szt., - nieodpłatnie udostępni nośniki ( np. karta kryptograficzna )dla elementów służących do autoryzacji operacji ( np. certyfikat kwalifikowany ) w ilości do 30 szt., - dostęp bez dodatkowych opłat, do nowych urządzeń lub elementów umożliwiających autoryzację w przypadku wygaśnięcia ważności dotychczasowych oraz wyda urządzenia nowym użytkownikom zgłoszonym przez podmiot lub też w przypadku niesprawności tych użytkowanych urządzeń lub elementów- w razie awarii systemu bankowości elektronicznej z powodu leżącego po stronie Wykonawcy –zapewnienie bezpłatnej obsługi przelewów w formie papierowej, 2) System bankowości elektronicznej winien zapewnić co najmniej: - elektroniczne przyjmowanie do realizacji zleceń Zamawiającego przez Wykonawcę, w tym: sporządzanie przelewów oraz dostęp on-line do informacji: o obrotach na rachunku bankowym, bieżącym stanie realizacji zleceń (w tym samym dniu), bieżącym stanie środków na rachunku bankowym, przeglądanie historii rachunku, - łączenie dowolnej liczby pojedynczych przelewów bankowych w grupy (paczki przelewów) pozwalające na złożenie na nich akceptacji przez osoby upoważnione, - autoryzację sporządzonych przelewów przez minimum dwie osoby, - wyszukiwanie dokonanych operacji wg. poszczególnych elementów przelewu takich jak: kwota, data, nazwa kontrahenta, -pobieranie wyciągów bankowych, - składanie poleceń przelewu z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania, modyfikowania przed datą realizacji, - uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o statusie wszystkich operacji, - pełne zarządzanie uprawnieniami przez Wykonawcę, gdzie zakres uprawnień będzie przekazywany do Banku w postaci odrębnych wniosków, - dostęp do konsultanta, umożliwiającego pomoc we wszystkich aspektach dotyczących bankowości elektronicznej od godziny 9.30 do 15.00, w dni robocze. 3) Minimalne wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego systemu bankowości elektronicznej: - możliwość logowania się do bankowości elektronicznej z czterech podstawowych przeglądarek, - możliwość dostępu do Systemu wyłącznie z określonych adresów IP wskazanych przez Zamawiającego, - system powinien zapewnić automatycznie blokadę konta użytkownika po 3-krotnie błędnie wpisanym identyfikatorze/haśle, bądź haśle z urządzenia autoryzacyjnego.