Kredyt bankowy. - polska-mińsk mazowiecki: usługi udzielania kredytu

Opis przedmiotu przetargu: 1. przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego do kwoty 8 000 000 pln z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetu powiatu mińskiego w roku 2014 i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. 2. okres kredytowania – od dnia uruchomienia i transzy kredytu do dnia 30.6.2021 r. 3. kredyt udzielony zostanie w trzech transzach i transza w wysokości 4 000 000 pln do dnia 15.10.2014 r. ii transza w wysokości 3 000 000 pln do dnia 31.10.2014 r. iii transza w wysokości 1 000 000 pln do dnia 30.11.2014 r. 4. koszt kredytu stanowiło będzie oprocentowanie kredytu (odsetki bankowe) określone wg zmiennej stopy procentowej. oprocentowanie kredytu będzie ustalane kwartalnie (z uwzględnieniem następującego podziału na kwartały kalendarzowe i kwartał obejmujący miesiące styczeń, luty, marzec; ii kwartał obejmujący miesiące kwiecień, maj, czerwiec; iii kwartał obejmujący miesiące lipiec, sierpień, wrzesień; iv kwartał obejmujący miesiące październik, listopad, grudzień). 5. podstawą do określenia oprocentowania będzie stawka wibor dla trzymiesięcznych depozytów bankowych notowana w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego kwartał, za który odsetki są naliczane, przy czym oprocentowanie w pierwszym okresie kredytowania (obejmującym okres od udzielenia i transzy kredytu* do dnia 31.12.2014 r.) zostanie wyliczone na podstawie stawki wibor przedstawionej przez wykonawcę w formularzu oferty (powiększonej/pomniejszonej o marżę banku). *dodatkowe objaśnienie w formularzu oferty przyjęto, że udzielenie i transzy kredytu nastąpi dnia 15.10.2014 r. faktycznie czynność ta może być dokonana wcześniej (tj. w okresie od podpisania umowy do dnia 15.10.2014 r.) 6. wykonawca określi w formularzu oferty oprocentowanie wg stopy wibor (wibor 3m) z dnia 27 czerwca 2014 r. (w wysokości 2,68%) plus/minus marża banku wyrażona w punktach procentowych w stosunku rocznym. 7. karencja w spłacie rat kapitałowych i odsetek karencja w spłacie rat kapitałowych do dnia 29.6.2015 r. karencja w spłacie odsetek do dnia 30.3.2015 r. 8. spłata kapitału i odsetek następowała będzie według niżej wymienionych ustaleń 1) spłata kapitału – dokonana będzie w siedmiu rocznych ratach w okresie od 2015 do 2021 roku, w tym 6 rat po 1 142 857 pln oraz jedna rata w wysokości 1 142 858 pln przedmiotowe raty będą płatne od wartości uruchomionego kredytu w terminie do 30 czerwca każdego roku, tj. i rata w wysokości 1 142 857 pln do dnia 30.6.2015 r. ii rata w wysokości 1 142 857 pln do dnia 30.6.2016 r. iii rata w wysokości 1 142 857 pln do dnia 30.6.2017 r. iv rata w wysokości 1 142 857 pln do dnia 30.6.2018 r. v rata w wysokości 1 142 857 pln do dnia 30.6.2019 r. vi rata w wysokości 1 142 857 pln do dnia 30.6.2020 r. vii rata w wysokości 1 142 858 pln do dnia 30.6.2021 r. — z zastrzeżeniem zapisów ust 9. 2) spłata odsetek – dokonywana będzie w okresach kwartalnych – na ostatni dzień każdego kwartału (kalendarzowego), z zastrzeżeniem zapisów ust 9. odsetki naliczane będą od kwoty wykorzystanego kredytu. 9. w przypadku, gdy termin spłaty zobowiązań z tytułu kredytu (tj. raty kapitału lub odsetek) przypada na dzień wolny od pracy, zamawiający ureguluje wymaganą ratę i odsetki w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty. 10. zamawiający zastrzega sobie prawo do 1) rezygnacji z ostatniej raty kredytu (w wysokości 1 000 000 pln) lub jej części. od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie naliczane oprocentowanie. rezygnacja z ostatniej raty kredytu lub jej części nie będzie skutkowała powstaniem jakichkolwiek dodatkowych kosztów po stronie zamawiającego. w sytuacji takiej spłata faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu dokonana zostanie w siedmiu równych rocznych ratach, w terminach określonych w ust 8 pkt 1), z zastrzeżeniem zapisów pkt 2) 2) wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat z tytułu skrócenia okresu kredytowania. odsetki naliczane będą wówczas tylko za okres i od kwoty faktycznego zadłużenia. ii.1.6)