UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO ZŁOTÓWKOWEGO DO KWOTY 2.155.026,00 PLN NA POKRYCIE DEFICYTU BUDŻETU W KWOCIE 1.163.000,00 PLN ORAZ NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH KREDYTÓW POŻYCZEK PODLEGAJĄCYCH SPŁACIE w 2013r. W KWOCIE 992.026,00 PLN

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego do kwoty 2.155.026,00 zł (słownie: dwa miliony sto pięćdziesiąt pięć tysięcy dwadzieścia sześć złotych na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 1.163.000,00 zł (słownie: jeden milion sto sześćdziesiąt trzy tysiące złotych) i spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów a podlegających spłacie w roku 2013 w kwocie 992.026,00 zł (słownie: dziewięćset dziewięćdziesiąt dwa tysiące dwadzieścia sześć złotych). 1. Okres kredytowania w latach 2013 - 2020. 2. Okres karencji w spłacie rat do 31.03.2014 r. 3. Realizacja kredytu w transzach i terminach zgodnie z zapotrzebowaniem Zamawiającego w formie przelewu środków pieniężnych na rachunek bieżący budżetu Gminy. 4. Środki pieniężne udostępnione będą przez bank w trzech transzach a) I transza do 31.07.2013 r. - w kwocie 1.063.703,00 PLN, b) II transza do 25.09.2013 r. - w kwocie 871.440,00 PLN, c) III transza do 20.12.2013 r. - w kwocie 219.883,00 PLN. 5. Zamawiający zastrzega, iż termin uruchomienia oraz kwoty kredytu mogą ulec zmianie ponieważ uzależniony jest od terminu wykonania planowanego zakresu rzeczowego związanego z realizacją inwestycji. 6. Dopuszcza się refinansowanie wydatków i rozchodów budżetowych poniesionych w 2013 r., w tym przed datą podpisania umowy o kredyt, w ramach w/w kredytu. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z części udzielonego kredytu bez ponoszenia ze strony zamawiającego jakichkolwiek kosztów. 8. Spłata kapitału następować będzie według harmonogramu po okresie karencji: 1. rata 31.03.2014 r. - 12.500 zł, 2. rata 30.06.2014 r. - 12.500 zł, 3. rata 30.09.2014 r. - 12.500 zł, 4. rata 31.12.2014 r. - 12.500 zł, 5. rata 31.03.2015 r. - 75.000 zł, 6. rata 30.06.2015 r. - 75.000 zł, 7. rata 30.09.2015 r. - 75.000 zł, 8. rata 31.12.2015 r. - 75.000 zł, 9. rata 31.03.2016 r. - 75.000 zł, 10. rata 30.06.2016 r. - 75.000 zł, 11. rata 30.09.2016 r. - 75.000 zł, 12. rata 31.12.2016 r. - 75.000 zł, 13. rata 31.03.2017 r. - 75.000 zł, 14. rata 30.06.2017 r. - 75.000 zł, 15. rata 30.09.2017 r. - 75.000 zł, 16. rata 31.12.2017 r. - 75.000 zł, 17. rata 31.03.2018 r. - 75.000 zł, 18. rata 30.06.2018 r. - 75.000 zł, 19. rata 30.09.2018 r. - 75.000 zł, 20. rata 31.12.2018 r. - 75.000 zł, 21. rata 31.03.2019 r. - 112.500 zł, 22. rata 30.06.2019 r. - 112.500 zł, 23. rata 30.09.2019 r. - 112.500 zł, 24. rata 31.12.2019 r. - 112.500 zł, 25. rata 31.03.2020 r. - 112.500 zł, 26. rata 30.06.2020 r. - 112.500 zł, 27. rata 30.09.2020 r. - 112.500 zł, 28. rata 31.12.2020 r. - 117.526 zł, 9. Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie 5 dni przed datą płatności. Termin rozpoczęcia spłaty odsetek ustala się na dzień 30.09.2013 r. 10. Płatność rat i odsetek będzie realizowana w ostatnim dniu miesiąca danego kwartału z tym, że jeśli będzie to dzień wolny od pracy, to płatność nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym ten dzień. 11. Oprocentowanie kredytu oparte o zmienną stawkę WIBOR 1 M ogłaszanej dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, skorygowanej o marżę banku . 12. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb zamawiającego z wykorzystaniem do 20.12.2013 r. 13. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SIWZ. 14. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do nie wykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów. 15. Zamawiający nie przewiduje naliczenia prowizji i innych opłat związanych z udzieleniem i obsługą kredytu. 16. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Dla celów przygotowania wyceny oferty, Wykonawcy uczestniczący w niniejszym postępowaniu przyjmą stawkę WIBOR 1M z dnia 30.06.2013 r. tj. 2,78 % oraz stałą marżę banku w całym okresie kredytowania.