Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 1.500.000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 1.500.000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek; 2. Planowany okres kredytowania - do dnia 31.12.2020 roku; 3. Waluta - PLN; 4. Oprocentowanie: zmienne; 5. stopa bazowa do ustalenia oprocentowania: - do oferty: według stawki WIBOR 1M z dnia 01.09.2011 r. (tj. 4,61) - do umowy: oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego zawarcie umowy i marży Wykonawcy - ma zastosowanie do końca miesiąca kalendarzowego w którym zostanie zawarta umowa. Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy Wykonawca stosuje stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy powiększoną o marżę Wykonawcy. Czyli np. Odsetki od 1- go października - WIBOR 1M - 01 września. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia roboczego następnego miesiąca; 6. raty kapitałowe kredytu - płatne półrocznie. Spłata półrocznych rat kredytu- płatna w ostatnim dniu miesiąca kończącego półrocze począwszy od 30 czerwca 2014 roku. Liczba rat kredytowych - 14 rat. Kwoty spłat kredytu w poszczególnych latach: - 2014 rok : I rata 30.06.2014 - 95.000,00 zł II rata 31.12.2014 - 100.000,00 zł - 2015 rok : III rata 30.06.2015 - 95.000,00 zł IV rata 31.12.2015 - 100.000,00 zł - 2016 rok: V rata 30.06.2016 - 95.000,00 zł VI rata 31.12.2016 - 100.000,00 zł - 2017rok: VII rata 30.06.2017 - 95.000,00 zł VIII rata 31.12.2017 - 100.000,00 zł - 2018 rok: IX rata 30.06.2018 - 95.000,00 zł X rata 31.12.2018 - 100.000,00 zł - 2019 rok: XI rata 30.06.2019 - 95.000,00 zł XII rata 31.12.2019 - 100.000,00 zł - 2020 rok: XIII rata 30.06.2020 - 150.000,00 zł XIV rata 31.12.2020 - 180.000,00 zł 7. Kredyt zostanie przelany na konto wskazane przez Zamawiającego w następujących terminach i wielkości(transzy) : 3 dni od dnia zawarcia umowy - w wysokości 1.500.000,00 zł ; 8. Zastrzega się prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowej prowizji (kosztów); 9. zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco; 10. odsetki od kredytu naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i płatne w okresach kwartalnych w ostatnim dniu miesiąca kończącego kalendarzowy kwartał począwszy od IV kwartału roku 2011; 11. Prowizję banku należy wykazać osobno.