Obsługa rachunku bieżącego wraz z udzieleniem kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 1.200.000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: Obsługa rachunku bieżącego wraz z udzieleniem kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 1.200.000,00 zł (słownie złotych: jeden milion dwieście tysięcy,00/100). Szczegółowy opis zamówienia zawiera Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia (SIWZ) Zamówienie obejmuje następujące usługi: 1. Otwarcie i prowadzenie w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665 z późn. zm.): a) rachunku podstawowego Zamawiającego; b) rachunków pomocniczych Zamawiającego, w tym m.in.: rachunków dochodów własnych, rachunków sum depozytowych. 2. Przygotowanie i przekazywanie w formie elektronicznej wyciągów bankowych bieżąco po zaksięgowaniu dziennych obrotów, dotyczących rachunków bankowych wymienionych w punkcie III.1. SIWZ. 3. Podawanie w wyciągach bankowych lub innych zestawieniach dat, o których mowa w art. 60 § 1 ust. 1-2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Ordynacja podatkowa (Dz. U. z 2005 r. Nr 8, poz. 60 - tekst jednolity z późn. zm.): a) przy wpłacie gotówkowej - daty dokonanej przez kontrahenta wpłaty w banku, w placówce pocztowej, w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej; b) w obrocie bezgotówkowym - daty obciążenia rachunku bankowego lub rachunku w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej kontrahenta na podstawie polecenia przelewu. Przy czym podawanie daty dotyczyć będzie rachunków bankowych wymienionych w punkcie III.1. SIWZ. Wykonawca zapewni przygotowanie wyciągów bankowych w formie papierowej najpóźniej do godz. 10:00 następnego dnia roboczego - jeżeli nie będzie mógł spełnić warunku zapisanego w punkcie III.2. SIWZ. 4. Realizowanie poleceń przelewów krajowych i zagranicznych, zarówno zleceń złożonych elektronicznie, jak i papierowo: a) wykonywanie dyspozycji Zamawiającego - polecenia przelewu w złotych, kierowane do banków krajowych przekazane: w formie elektronicznej realizowane będą w dniu ich złożenia najbliższą sesją Eliksir, przy użyciu dokumentu papierowego do godz. 14:00 realizowane będą w dniu ich złożenia, po godz. 14:00 realizowane będą w pierwszym roboczym dniu, b) wykonywanie dyspozycji Zamawiającego - polecenia przelewu w złotych, kierowane do banków zagranicznych realizowane będą w dniu ich złożenia najbliższą sesją. Dominującą formą regulowania płatności są przelewy elektroniczne - ok. 99% wszystkich składanych dyspozycji przelewu. W 2009 roku wykonano ok. 620 sztuk przelewów elektronicznych oraz ok. 0 sztuk przelewów papierowych. Przelewy do banków krajowych stanowiły ok.100 % realizowanych przelewów. 5. Wypłaty gotówkowe z rachunku Zamawiającego generalnie realizowane będą w dniu złożenia dyspozycji, a: a) dyspozycja wypłaty kwoty powyżej 25.000,00 zł zostanie zgłoszona przez Zamawiającego na 3 dni wcześniej w oddziale banku, w którym nastąpi realizacja transakcji, b) gotówka do wypłaty zostanie przygotowana według specyfikacji złożonej przez Zamawiającego. 6. Świadczenie usługi bankowości elektronicznej, umożliwiającej realizację poniższych funkcji: a) wykonywanie poleceń przelewu w ramach dostępnych środków na rachunku bankowym; b) realizowanie zleceń płatniczych w złotych i walutach obcych; c) drukowanie obrotów dla rachunku podstawowego Zamawiającego; d) drukowanie wyciągów bankowych dla rachunków wymienionych w pkt. III.1. SIWZ; e) uzyskiwanie informacji z archiwum bankowego; f) tworzenie zbiorów danych kontrahentów, numerów rachunków i pozostałych dostępnych danych ewidencyjnych; g) przeszukiwanie zbiorów według rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, kwoty i kryteriów możliwych do wyodrębnienia. 7. Świadczenie następujących usług: a) przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez klientów na wszystkie rachunki Zamawiającego; Ilość wpłat w 2009 roku wyniosła około 3 600 sztuk. lub przewiduje się, że ilość wszelkich wpłat gotówkowych wynosić będzie ok. 300 sztuk na miesiąc. b) przyjmowanie wpłat gotówkowych i realizacja wypłat gotówkowych od Zamawiającego w PLN, ze wszystkich rachunków; c) telefoniczne informowanie o stanie środków na rachunku bankowym, jeżeli nie będzie możliwości sprawdzenia w systemie bankowym elektronicznie; d) przygotowywanie i wydawanie informacji bankowych w zakresie poszczególnych usług objętych przedmiotem zamówienia oraz sporządzanie dokumentów związanych z realizacją przedmiotu zamówienia, a wydawanych na wniosek Zamawiającego. 8. Automatyczne lokowanie wolnych środków pozostających na koniec dnia. Naliczanie i kapitalizowanie odsetek od środków na rachunkach powinno następować co miesiąc ostatniego dnia miesiąca. Wysokość oprocentowania środków wyznaczona będzie każdego miesiąca jako iloczyn średniej arytmetycznej wysokości stawki WIBID 1 M z miesiąca bieżącego oraz współczynnika określonego w złożonej przez Wykonawcę ofercie. 9. Udzielanie Zamawiającemu w każdym roku odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym w kwocie 1.200.000,00 zł. a) oprocentowanie kredytu powinno być oparte na stawce WIBOR 1M, b) uruchomienie kredytu nastąpi w terminie maksymalnie 3 dni od dnia zawarcia umowy o udzielenie zamówienia publicznego, c) środki z kredytu będą dostępne na rachunku Zamawiającego określonym w umowie o udzielenie zamówienia publicznego, d) planowany okres kredytowania - 12 miesięcy (okres liczony od dnia podpisania umowy o udzielenie zamówienia publicznego) z możliwością odnawiania w okresach rocznych w terminie 5 lat,, e) kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej; stopa procentowa równa będzie wysokości stawki referencyjnej WIBOR 1M powiększonej o marżę Wykonawcy, f) marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania, g) planowana spłata rat odsetkowych: miesięcznie od aktualnego zadłużenia, następować będzie ostatniego dnia każdego miesiąca, h) zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie: poręczenie budżetu Gmin - właścicieli Spółki Suplaz w wysokości nie mniejszej niż 300.000,00 zł, hipoteka na nieruchomościach należących do Gmin - właścicieli Spółki Suplaz bez sporządzania operatu szacunkowego. Wartość zabezpieczenia ustalona zostanie na podstawie wartości przyjetej w polisie ubezpieczeniowe nieruchomości. Wartość hipoteki ustalona według tej wyceny nie większa niż 150% wartości zabezpieczanej części kredytu. 10. Usługi nie wymienione w SIWZ będą świadczone według cen wynikających z taryfy opłat bankowych. 11. Zamawiający nie dopuszcza możliwości powierzenia realizacji przedmiotu zamówienia podwykonawcom w zakresie wykonywania czynności bankowych.