Prowadzenie kompleksowej obsługi bankowej budżetu gminy Podgórzyn oraz jej jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: 3.1. Przedmiotem zamówienia jest realizacja usługi w zakresie prowadzenia bankowej obsługi budżetu Gminy Podgórzyn oraz jej jednostek organizacyjnych: Urząd Gminy w Podgórzynie, Gminne Przedszkole w Podgórzynie, Gminny Ośrodek Pomocy w Podgórzynie, Szkoła Podstawowa w Podgórzynie, Szkoła Podstawowa w Ściegnach, Szkoła Podstawowa w Sosnówce Zespół Szkolno - Przedszkolny w Miłkowie, Gimnazjum Gminne w Sosnówce, który obejmuje: 3.1.1. Otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych oraz rachunków związanych z realizacją zadań finansowanych ze środków własnych budżetu gminy, współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej i ze źródeł zagranicznych nie podlegających zwrotowi, a także rachunków Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i sum depozytowych. Zamawiający zakłada otwieranie dodatkowych rachunków w trakcie trwania umowy. Zmiana ilości jednostek organizacyjnych wymienionych w 3.1 lub zmiana ilości rachunków bankowych nie powoduje konieczności zmiany umowy. 3.1.2. Prowadzenie obsługi budżetu poprzez: a) realizację poleceń przelewów w formie elektronicznej ze wszystkich rachunków oraz archiwizowanie wszystkich wprowadzonych danych, wykonywanie operacji i sald na rachunkach przez cały okres korzystania z systemu; przelewy dokonywane wewnątrz Banku powinny być realizowane w czasie rzeczywistym, a przelewy wychodzące do innego Banku złożone do godziny 15.00 powinny być zrealizowane w tym samym dniu, w obu przypadkach bez opłat i prowizji, b) możliwość generowania i wydruku wyciągów bankowych z ustaleniem sald na następny dzień roboczy po realizacji dyspozycji przelewu, c) zapewnienie bez dodatkowych opłat dostawy i instalacje oprogramowania we wszystkich jednostkach, w tym przeszkolenie personelu w zakresie obsługi systemu, bieżącą aktualizację i obsługę serwisową oprogramowania, bezzwłoczne usuwanie awarii systemu, d) w przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej realizacja przelewów w formie dokumentu papierowego bez dodatkowych opłat i prowizji, e) zapewnienie wysokiego poziomu bezpieczeństwa systemu, f) automatyczne lokowanie wolnych środków na lokatach overnight; lokaty overnight stanowić będą formę depozytów automatycznych, tworzonych na koniec każdego dnia z sald rachunków bieżących jednostek organizacyjnych wymienionych w punkcie 3.1, jeżeli saldo to przewyższa kwotę 50.000,00 zł (pięćdziesiąt tysięcy złotych) i trwać będą od jednego dnia do kilku dnia, w przypadku występowania dni wolnych od pracy, kiedy to lokatą tą objęty jest cały okres świąteczny lub weekendowy; środki stanowiące depozyt przekazywane będą na rachunek bieżący jednostek organizacyjnych Gminy Podgórzyn w pierwszym dniu roboczym po utworzeniu depozytu do godziny 7.00 rano; kapitalizacja odsetek następuje po każdorazowej likwidacji lokaty i zostaje przeksięgowana na rachunek bieżący jednostek organizacyjnych, g) lokowanie środków na innych lokatach krótko i długo terminowych (z wyjątkiem overnight) dostępnych w ofercie banku, h) przyjmowanie wpłat gotówkowych, i) dokonywanie wypłat gotówkowych, j) udostępnienie usługi pozwalającej importować dane do systemu finansowo - księgowego Zamawiającego dotyczące jednoznacznej identyfikacji osoby wpłacającej oraz rodzaju należności dla budżetu gminy (płatności masowe) oraz zapewnienie współpracy tej usługi z systemem informatycznym Zamawiającego nie później niż do dnia 31.01.2016 roku, k) zerowanie rachunków bieżących i pomocniczych jednostek budżetowych Gminy polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach (np. odsetki bankowe), zgodnie z dyspozycją jednostek. 3.1.3. Uruchomienie na wniosek Gminy Podgórzyn kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym do wysokości określonej corocznie w uchwale przez Radę Gminy Podgórzyn w ramach upoważnienia wynikającego z uchwały budżetowej; uruchomienie nastąpi najpóźniej do dnia 5 stycznia każdego lub w przypadku dnia wolnego w dniu poprzedzającym, a w 2016 roku najpóźniej do dnia 20 stycznia: a) planowany limit kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na 2016 rok do kwoty 2.000.000,00 zł, b) warunkiem udzielenia kredytu przez bank będzie wcześniejsze złożenie przez Gminę stosownego wniosku wraz z załącznikami wymaganymi przez bank, c) bank zastosuje zerową wysokość prowizji przygotowawczej i innych opłat związanych z uruchomieniem kredytu, a jedynym kosztem związanym z obsługą kredytu będą odsetki od wykorzystanej kwoty kredytu, d) oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte będzie na zmiennej stopie procentowej, tj. na bazie stawki WIBOR 1 M powiększonej o stałą, niezmienną w czasie trwania umowy marżę banku, e) odsetki od wykorzystanego kredytu płatne będą miesięcznie na koniec każdego miesiąca poprzez pobranie ze wskazanego przez Zamawiającego rachunku, f) jedynym zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową, g) spłata kredytu nastąpi najpóźniej do 31 grudnia danego roku budżetowego, a w każdym następnym roku budżetowym kredyt będzie uruchamiany - w razie potrzeby - na takich samych warunkach, bez konieczności badania zdolności kredytowej po przedstawieniu pozytywnej opinii RIO do projektu Uchwały Budżetowej oraz pozytywnej opinii RIO do projektu uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej. 3.2. Bank nie będzie pobierał opłat i prowizji za: a) otwarcie rachunków bankowych Gminy Podgórzyn i rachunków gminnych jednostek organizacyjnych, b) zamknięcie rachunków bankowych, c) realizację poleceń przelewu w wersji elektronicznej i papierowej Gminy Podgórzyn oraz jej jednostek organizacyjnych, d) wydawanie blankietów czekowych, e) obsługę płatności masowych, f) wydawanie zaświadczeń, opinii, aneksów itp. związanych z obsługą bankową rachunków, a wynikających z wewnętrznych uregulowań banku, g) udzielenie kredytu w rachunku bieżącym, h) otwarcie rachunku lokat overnight i terminowych, i) elektroniczny system obsługi bankowej. Ponadto Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z przyjmowaniem przelewów uznających rachunek Zamawiającego, dokonanych w PLN i w walutach obcych, przychodzących z innych banków krajowych i zagranicznych oraz z banku Wykonawcy. Zamawiający zastrzega obowiązek osobistego wykonania przez Wykonawcę usługi, o której mowa 3.1, tj. usługi w zakresie prowadzenia kompleksowej bankowej obsługi budżetu Gminy Podgórzyn i jej jednostek organizacyjnych. 3.3. Zamawiający zastrzega sobie prawo swobodnego lokowania wolnych środków w innych bankach.