Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu w 2011 r

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia obejmuje: udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w 2011 r. do kwoty 1.500.000 zł (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych). Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredyt w walucie polskiej do kwoty 1.500.000 zł (słownie: jeden milion pięćset tysięcy złotych) na warunkach określonych we wzorze umowy. Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do dnia 31.12.2012 r., Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki w dniu podpisania umowy. Uruchomienie transz kredytu przez Wykonawcę następować będzie na wniosek Zamawiającego w wysokości i terminie określonym przez Zamawiającego w terminie nie dłuższym niż 5 dni od dnia przedłożenia wniosku o wypłatę na konto wskazane przez Zamawiającego, zgodnie ze zgłoszonym zapotrzebowaniem w terminie do dnia 27.12.2011 r., Termin spłaty kredytu: stosownie do bieżących możliwości finansowych Zamawiającego, jednak nie później niż do dnia 31.12.2012 r., Dopuszcza się możliwość nie wykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami. W przypadku nie wykorzystania przez Zamawiającego całości kredytu, odsetki naliczane będą tylko od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie kredytu obliczone będzie według zmiennej stawki referencyjnej WIBOR dla złotowych depozytów jednomiesięcznych na rynku międzybankowym z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, za który naliczane będą odsetki powiększony o stałą marżę Wykonawcy. Marża Wykonawcy przez cały okres kredytowania jest stała. Odsetki będą naliczane na bazie 365 dni w roku, przy czym w miesiącu przyjmuje się liczbę dni kalendarzowych przypadających w danym miesiącu a każdy dzień za 1/365 część roku. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego przy czym: -pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, -ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu, Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 25 dnia każdego miesiąca za miesiąc, za który zostały naliczone od faktycznie wykorzystanego kredytu. Wykonawca zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego najpóźniej na 14 dni przed terminem płatności odsetek. Jeżeli data spłaty odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub na dzień nie będący dniem roboczym dla Wykonawcy i Zamawiającego uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu, ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Sprawozdanie z wykonania budżetu miasta za 2010 r. , uchwała budżetowa na 2011 r. oraz uchwała w sprawie uchwalenia wieloletniej prognozy finansowej dostępne są na stronie internetowej Zamawiającego www.bip.brzeg.pl w zakładce : Budżet 2010 r. i Budżet 2011 r.