Kredyt bankowy długoterminowy w wysokości 4.000.000,00 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2014

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 4.000.000,00 PLN (słownie: cztery miliony 00/100 PLN) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2014. 2. Zakres zamówienia: 1) Uruchomienie kredytu: 4 000 000,00 PLN (słownie: cztery miliony złotych 00/100 PLN) w dwóch transzach: a) 2.000.000,00 zł w dniu 28.11.2014 r., b) 2.000.000,00 zł w dniu 15.12.2014 r. 2) Zamawiający zastrzega możliwość późniejszego uruchomienia kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, po uprzednim poinformowaniu Wykonawcy i podpisaniu stosownego aneksu. Prowizja lub inne koszty w przypadku późniejszego uruchomienia kredytu niedopuszczalne. 3) Karencja w spłacie kredytu w roku 2014, 2015, 2016, 2017, 2019. 4) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu karencji w spłacie kredytu poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 5) Spłata rat kredytu będzie następowała w okresach kwartalnych w następujących terminach i wysokości: a) koniec I kwartału 2018 r. - 340.000,00 PLN, b) koniec I kwartału 2020 r. - 915.000 PLN, c) koniec II kwartału 2020 r.- 915.000 PLN, d) koniec III kwartału 2020 r. - 915.000 PLN, e) koniec IV kwartału 2020 r. - 915.000 PLN, 6) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych. Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 7) Odsetki naliczane na koniec każdego kwartału od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu, za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, płatne w terminie 10 dni od dnia otrzymania noty odsetkowej w oryginale. 8) Do obliczenia odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu. Pierwsza płatność odsetek nastąpi po upływie kwartału kalendarzowego od uruchomienia kredytu. 9) Koszty obsługi kredytu stanowi oprocentowanie kredytu zmienne. 10) Oprocentowanie kredytu stanowić będzie sumę zmiennej stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego poprzedzającego dzień zmiany stopy procentowej dla kolejnych okresów odsetkowych i niezmiennej w okresie kredytowania marży banku. 11) Dla potrzeb składania oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 3M na dzień 29.08.2014 r. w wysokości 2,59 % i stałej marży banku. Przyjęcie stawki WIBOR 3M z dnia 29.08.2014 r. w wysokości 2,59 % ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty. 12) Zamawiający zastrzega możliwość nie pobrania kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobranego kredytu. Prowizja i inne opłaty od niewykorzystanej kwoty kredytu niedopuszczalne. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania stosownego aneksu do umowy w terminie 7 dni od daty otrzymania wniosku o zmniejszenie kwoty kredytu. 13) Możliwość wcześniejszego spłacania rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, po uprzednim poinformowaniu Wykonawcy i podpisaniu stosownego aneksu. Prowizja lub inne koszty w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu niedopuszczalne. 14) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 15) Nie przewiduje się prowizji i innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielenia kredytu. 16) Odsetki od zadłużenia przeterminowanego nie mogą być wyższe niż odsetki ustawowe. 17) Żądanie wcześniejszej spłaty kredytu niedopuszczalne. 18) Zmiana wysokości odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna w przypadku zmiany WIBOR 3M. 19) Stawka procentowa marży Wykonawcy niezmienna w okresie kredytowania. 20) Kapitalizacja odsetek od kredytu jest niedopuszczalna. 21) Do wyliczenia ceny należy przyjąć spłatę kredytu w ratach kwartalnych płatnych w terminach i wysokości zgodnie z pkt. 5 rozdz. II, a pierwszych odsetek w dniu 31.12.2014 r.