Udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Tomasżów Lubelski i spłatę w 2011 roku wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów.

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w wysokości 8.047.287,00 zł (osiem milionów czterdzieści siedem tysięcy dwieście osiemdziesiąt siedem złotych) na finansowanie planowanego deficytu budżetu miasta i spłatę w 2011 roku wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów. 2. Okres kredytowania - do 30 września 2014r. 3. Kredyt zostanie uruchomiony na żądanie Zamawiającego. Wypłata nastąpi w całości lub częściach w terminie do 2 dni kalendarzowych od przedstawienia pisemnego wniosku na rachunek Urzędu Miasta. 4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny ( in blanco) wraz z deklaracją wekslową. 5. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi opłatami z tego tytułu, a odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostałego do spłaty. 6.Zamawiający nie jest zobowiązany do pełnego wykorzystania limitu kredytu. Niewykorzystanie części kredytu nie skutkuje dodatkowymi obciążeniami finansowymi i prawnymi. 7. Prowizja liczona jako % od kwoty uruchomionego kredytu (transzy kredytu) płatna jest najpóźniej w dniu uruchomienia kredytu (transzy kredytu) przez Zamawiającego; prowizja musi zawierać wszystkie opłaty, które związane są z uruchomieniem kredytu, Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat związanych z realizacją umowy kredytowej. 8. Oprocentowanie do wyliczenia ceny kredytu będzie ustalone w stosunku rocznym wg. zmiennej stopy procentowej opartej na stawce WIBOR 3M + stała marża banku. Marża Wykonawcy będzie stała w całym okresie kredytowania. Stopa oprocentowania kredytu określana na podstawie stawki WIBOR 3 M, ulega zmianie odpowiednio na dwa dni robocze przed końcem miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego trzymiesięcznego okresu odsetkowego. Ustalona tak stopa oprocentowania obowiązuje przez okres 3 miesięcy, począwszy od 1 dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym ustalono wysokość stopy. 9. Spłata kapitału następować będzie kwartalnie w następujących ratach: 1) 31.03.2012r. - 774 560,00 zł 2) 30.06.2012r. - 727 273,00 zł 3) 30.09.2012r. - 727 273,00 zł 4) 31.12.2012r. - 727 273,00 zł 5) 31.03.2013r. - 727 273,00 zł 6) 30.06.2013r. - 727 273,00 zł 7) 30.09.2013r. - 727 273,00 zł 8) 01.01.2014r. - 727 273,00 zł 9) 31.03.2014r. - 727 273,00 zł 10) 30.06.2014r. - 727 273,00 zł 11) 30.09.2014r. - 727 270,00 zł Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty rat kredytu i odsetek. 10. Odsetki od kredytu będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się że rok obrachunkowy liczy 365 dni, a każdy miesiąc rzeczywistą ilość dni. 11.Odsetki od wykorzystanego kredytu będą płatne do końca ostatniego dnia kwartału kalendarzowego, począwszy od 31 marca 2012 roku.