„Bankowa obsługa budżetu Gminy Miasta Sieradz w latach 2012-2016”. - pl-sieradz: usługi bankowe

Opis przedmiotu przetargu: przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu gminy miasta sieradz w latach 2012 2016. 1. usługa obejmować będzie 1) otwarcie i prowadzenie — rachunków gminy miasta sieradz, — rachunków niżej wymienionych gminnych jednostek organizacyjnych a) urzędu miasta, b) miejskiego ośrodka pomocy społecznej, c) miejskiego ośrodka sportu i rekreacji, d) straży miejskiej, e) szkół podstawowych, f) szkół gimnazjalnych, g) przedszkoli. 2) bieżącą obsługę bankową a) otwarcie i prowadzenie w rozumieniu ustawy z dnia 29.8.1997 r. prawo bankowe (tj. dz. u. z 2002r. nr 72, poz. 665 z póź. zm.) rachunków bieżących, rachunków lokat terminowych, rachunków środków pomocowych i innych rachunków pozabudżetowych (rachunków funduszy celowych i specjalnych), b) realizację poleceń przelewu w formie elektronicznej na rachunki prowadzone w innych bankach oraz banku prowadzącego obsługę rachunków, c) przyjmowanie wpłat gotówkowych, d) dokonywanie wypłat gotówkowych, e) generowanie i dostarczanie codziennie wyciągów bankowych wraz z dokumentami źródłowymi, f) realizację przelewów w formie papierowej na rachunki prowadzone w innych bankach oraz w banku prowadzącym obsługę rachunku zamawiającego. 3) pozostałe usługi bankowe a) udzielenie poręczeń i gwarancji bankowych, b) wydawanie blankietów czeków gotówkowych, ich potwierdzanie, c) wydawanie opinii bankowej o prowadzonym rachunku bankowym oraz innych opinii i zaświadczeń, d) wydanie kart przedpłacone na okaziciela, e) przechowywanie depozytów. 2. oprocentowanie środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych musi być zmienne (bez zastosowania ograniczenia w postaci wskaźnika zmienności), obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o stopę równą średniej miesięcznej stawki wibid 1m ustaloną na 5 dni przed upływem okresu obrachunkowego, pomniejszone o marżę banku do wysokości do 1 % przy kapitalizacji miesięcznej. marża banku winna być podana w % i stała w okresie obowiązywania umowy. 3. możliwość automatycznego lokowania środków na rachunku lokat krótkoterminowych typu overnight z oprocentowaniem wyższym niż na rachunku bieżącym. 4. odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach mają być naliczane i dopisywane do salda rachunku na koniec każdego miesiąca. dla wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni. odsetki od rachunków jednostek organizacyjnych po naliczeniu będą przekazywane automatycznie na wskazany rachunek gminy miasta sieradz. 5. zapewnienie elektronicznego systemu obsługi bankowej a) instalacja systemu, b) obsługa systemu, c) kompleksowe przeszkolenie pracowników wskazanych przez zamawiającego (w siedzibie zamawiającego) w zakresie obsługi systemu, d) bieżąca obsługa techniczna systemu oraz bezpłatne użyczenie wyposażenia technicznego (o ile posiadany przez urząd miasta sieradza i jednostki system nie będzie współpracował z systemem wykonawcy), e) w przypadku wystąpienia awarii systemu wymagane jest bezzwłoczne podjęcie działań w celu jej usunięcia, f) możliwość na każdym zainstalowanym stanowisku wprowadzania, aktualizowania, przeglądania, drukowania i archiwizowania zleceń płatniczych, uzyskania informacji o aktualnym stanie rachunków bankowych zamawiającego (wysokość salda, dokonywane operacje), g) udostępnienie systemu bankowości elektronicznej w urzędzie miasta sieradza i jednostkach podległych, h) umożliwienie dostępu do stałej obserwacji obrotów i stanów środków na rachunkach bieżących oraz rachunkach pomocniczych, w jednostkach, w których nie będzie realizowana obsługa operacji za pomocą elektronicznego systemu. 6. umożliwienie realizacji dyspozycji złożonych przez posiadacza rachunku drogą elektroniczną z wykorzystaniem zbioru o strukturze „elixir 0” (w jednostkach, w których nie będzie realizowana obsługa za pomocą elektronicznego systemu). 7. zapewnienie możliwości wprowadzenia usługi automatycznej identyfikacji przychodzących płatności masowych oraz zapewnienie współpracy tej usługi z systemem informatycznym zamawiającego. przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych z tytułu zrealizowanych dyspozycji pieniężnych na rachunkach wirtualnych zamawiającego. 8. zautomatyzowanie identyfikacji płatnika i rodzaju płatności, polegającej na udostępnieniu przez bank odpowiedniej liczby cyfr w ramach numeru rachunku. dostarczanie zamawiającemu raportu dotyczącego masowych płatności z tytułu wpłat na rachunki wirtualne najpóźniej do godz. 9 00 następnego dnia po dokonaniu wpłaty na rachunek wirtualny. treść i rodzaj raportu zamawiający uzgodni wraz z wykonawcą. 9. możliwość zaciągania kredytów krótkoterminowych w rachunku bieżącym gminy miasta sieradz na pokrycie niedoboru budżetu do wysokości określonej upoważnieniem w uchwale budżetowej gminy miasta sieradz zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania prowizji od udzielonego kredytu krótkoterminowego. oprocentowanie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym obliczone w oparciu o stawkę wibor dla. 1 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych, wyliczonej jako średnia z jednego miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększonej o stałą marżę banku. na uruchomienie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym zamawiający podpisze odrębną umowę kredytową i dokona wszystkich czynności bankowych związanych z udzieleniem kredytu. zabezpieczeniem niniejszego kredytu winien być weksel in blanco. 10. ponadto zamawiający wymaga, by wykonawca a) posiadał lub zorganizował i prowadził w siedzibie urzędu miasta sieradza lub w odległości do 150m od niego, we własnym zakresie i na własny koszt punkt bankowy przeznaczony do obsługi zamawiającego w pełnym zakresie, czynny w godz. 8 00 – 15 00, b) posiadał co najmniej 2 punkty kasowe na terenie miasta sieradza, c) nie obciążał płatników prowizjami od wpłat podatków, opłat i innych należności na rzecz budżetu gminy miasta sieradz oraz jednostek organizacyjnych gminy. d) zapewniał obsługę w punkcie kasowo bankowym poprzez — realizowanie wszelkich wpłat gotówkowych na rachunki gminy miasta sieradz i jednostek organizacyjnych, — realizowanie wszystkich wypłat gotówkowych z rachunków gminy miasta sieradz i jednostek organizacyjnych, — realizowanie przelewów w formie papierowej, — bieżące przekazywanie wyciągów bankowych. 11. wykonawca nie będzie pobierał opłat a) tytułem wpłat gotówkowych i bezgotówkowych dokonywanych na rzecz gminy miasta sieradz i jednostek organizacyjnych (podatków, opłat lokalnych oraz innych należności budżetowych), b) tytułem wypłat gotówkowych z rachunku gminy miasta sieradz i jednostek organizacyjnych, c) tytułem otwarcia rachunku bankowego (w pln i walucie obcej) stanowiącego subkonto rachunku podstawowego budżetu gminy miasta sieradz i jednostek organizacyjnych, d) tytułem przelewów wewnętrznych na konto w banku obsługującym (między rachunkami prowadzonymi przez bank), e) tytułem wyciągów z rachunku bankowego, f) za wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń. uwaga zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo otwarcia w razie potrzeby innych rachunków bankowych, w tym rachunków prowadzonych w walutach obcych na warunkach określonych w ofercie wybranej w niniejszym przetargu. ii.1.6)