Bankowa obsługa budżetu miasta Zawiercie w latach 2012-2015

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie bankowej obsługi budżetu miasta Zawiercie w latach 2012-2015, zwanej dalej obsługą bankową. Wykonawca, zwany dalej Bankiem, zobowiązuje się do: 1. Otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w złotych i walutach obcych dla obsługi budżetu miasta Zawiercie oraz jednostek organizacyjnych działających w formie jednostek i zakładów budżetowych. - Wykaz jednostek organizacyjnych oraz rachunków bankowych zawiera Tabela nr 1, która będzie stanowiła integralną część umowy na obsługę bankową oraz stanowi załącznik nr 1 do niniejszej SIWZ i istotnych postanowień umowy (załącznik nr 2 do SIWZ). Tabela nr 1 pokazuje ilość jednostek oraz rachunków bankowych według stanu na dzień ogłoszenia przetargu. - Zmiana ilości rachunków bankowych lub ilości jednostek organizacyjnych wymienionych w Tabeli nr 1 w trakcie trwania umowy nie powoduje konieczności zmiany umowy. - Rachunki bankowe w PLN będą oprocentowane według stopy procentowej WIBID 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc odsetkowy skorygowanej o marżę Banku, stałą w okresie trwania umowy. W okresie trwania umowy oprocentowanie rachunku w PLN nie będzie niższe niż 0,2 %. - Rachunki bankowe w EUR będą oprocentowane według stopy procentowej EURIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc odsetkowy skorygowanej o marżę Banku, stałą w okresie trwania umowy. W okresie trwania umowy oprocentowanie rachunku w EUR nie będzie niższe niż 0,1 %. - Odsetki od rachunków bankowych będą kapitalizowane w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca. 2. Realizacji poleceń przelewu w kraju i za granicę, na rachunki w banku obsługującym oraz na rachunki w innych bankach. - Polecenia przelewu wewnątrz Banku, dotyczące rachunków złotowych i walutowych, realizowane są w dniu ich złożenia. - Rachunki złotowe: Bank gwarantuje, że polecenie przelewu do innego banku zostanie zrealizowane w ten sposób, że środki finansowe wpłyną na rachunek odbiorcy w tym samym dniu pod warunkiem złożenia przelewu do godziny 8.30. Dyspozycje do innego banku złożone w późniejszych godzinach spowodują, iż środki finansowe wpłyną na rachunek odbiorcy w następnym dniu. - Rachunki walutowe: Bank gwarantuje, że polecenie przelewu do banku zagranicznego, zostanie zrealizowane w ten sposób, że środki finansowe wskazane w dyspozycji wpłyną na rachunek odbiorcy najpóźniej w ciągu określonej ilości dni, podanej przez Bank (jednak nie więcej niż 7 dni roboczych), od dnia złożenia dyspozycji. 3. Przyjmowania wpłat gotówkowych. - W oddziałach Banku wpłaty gotówkowe, dokonywane przez wszystkie podmioty, na rachunki wymienione w Tabeli nr 1 oraz rachunki otwarte w trakcie trwania umowy na obsługę bankową, nie będą obciążone prowizją ani jakąkolwiek opłatą. - W oddziałach Banku wpłaty gotówkowe od osób fizycznych z tytułu podatków i opłat lokalnych nie będą obciążone prowizją ani opłatami. - W oddziałach banku wpłaty gotówkowe za lokale mieszkalne i użytkowe na rzecz Zakładu Gospodarki Mieszkaniowej przyjmowane będą bez prowizji i opłat. 4. Dokonywania wypłat gotówkowych. - Wypłaty gotówkowe z rachunków objętych umową na obsługę bankową nie będą obciążone prowizją ani jakąkolwiek opłatą. - W przypadku braku odpowiednich nominałów w kasach Urzędu Miejskiego, Bank będzie świadczył usługę rozmieniania pieniędzy. Za tą usługę Bank nie będzie pobierał żadnej dodatkowej prowizji ani opłaty. 5. Potwierdzenia stanu salda na każde żądanie, najpóźniej w następnym dniu roboczym po złożeniu zgłoszenia do Banku i na koniec roku kalendarzowego. 6. Sporządzanie opinii bankowej na wniosek zamawiającego. 7. Wydawania i obsługi kart bankomatowych przedpłaconych. - Na wniosek zamawiającego Bank zobowiązany jest wydać karty oraz prowadzić ich obsługę przez cały okres obowiązywania umowy. - Z tytułu czynności związanych z wystawieniem kart oraz obsługą transakcji kartami zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów. - Bank zobowiązany jest wydawać karty od dnia 01.01.2012 roku. - Bank zapewnia obsługę bankomatową na terenie Miasta Zawiercie. - Karty będą umożliwiały bezprowizyjną wypłatę gotówki z uwzględnieniem wypłaty niskich nominałów. Obecne zapotrzebowanie na karty określa się na 500 szt., przy czym zwiększenie liczby kart nie będzie powodować dodatkowych kosztów dla zamawiającego. 8. Lokowania czasowo wolnych środków budżetowych na lokatach typu overnight. - Bank będzie tworzył lokaty typu overnight. Lokaty na rachunku wskazanym przez zamawiającego typu overnight będą oprocentowane według stopy procentowej równej stawce bazowej WIBID ON z danego dnia roboczego skorygowanej o marżę Banku, stałą w okresie trwania umowy. - Odsetki z tytułu lokat typu overnight będą zasilały rachunek bankowy wraz ze zwrotem środków z tych lokat. - Środki z lokat typu overnight będą dostępne najpóźniej do godziny 8.00 rano w dniu zakończenia lokaty. - Zamawiający zastrzega sobie możliwość lokowania nadwyżki wolnych środków od kwoty 8 000 000 PLN na lokatach terminowych w innych bankach. 9. Dostarczenia miastu Zawiercie i wszystkim jednostkom organizacyjnym bankowości elektronicznej (do dnia 31.12.2011 roku). System bankowości elektronicznej musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego. - Bank, bez pobierania dodatkowej opłaty, zainstaluje system bankowości elektronicznej w Urzędzie Miejskim i we wszystkich jednostkach objętych umową na obsługę bankową. Zmiana ilości stanowisk bankowości elektronicznej nie będzie powodować dodatkowych kosztów dla zamawiającego. - Bank, bez pobierania dodatkowej opłaty, przeszkoli pracowników Urzędu Miejskiego oraz jednostek organizacyjnych, którzy będą obsługiwali bankowość elektroniczną. - Bankowość elektroniczna powinna zawierać co najmniej informacje o wyciągach z każdego z rachunków objętych umową na obsługę bankową, operacjach dokonywanych na bieżąco na rachunkach, zestawienia sald i obrotów na rachunkach; umożliwiać dokonywanie przelewów w PLN, EUR oraz walucie wymienialnej wewnątrz banku, do banków krajowych oraz do banków zagranicznych. - Bankowość elektroniczna powinna umożliwiać przeliczenie płatności wyrażonych w PLN na EUR przy równoczesnej realizacji przelewów na rachunki kontrahentów w EUR. - Wymiana informacji pomiędzy Bankiem a miastem Zawiercie oraz innymi jednostkami organizacyjnymi objętymi umową będzie się dokonywała w trybie on-line. - W razie problemów z łącznością bankowości elektronicznej, Bank udostępni usługę typu teleserwis, polegającą na telefonicznym udzielaniu informacji o stanie rachunków. - Bankowość elektroniczna będzie współpracowała z systemem finansowo księgowym działającym w Urzędzie Miejskim i jednostkach organizacyjnych miasta Zawiercie w zakresie wymiany przelewów elektronicznych. System bankowości elektronicznej musi mieć możliwość przyjmowania plików z zewnętrznego systemu finansowo-księgowego. - System bankowości elektronicznej musi umożliwiać nadawanie różnych uprawnień do poszczególnych kont bankowych prowadzonych w systemie każdemu z użytkowników systemu. - System bankowości elektronicznej musi umożliwiać dokonywanie bezpiecznej akceptacji przelewów elektronicznych przez dwóch upoważnionych pracowników. - System bankowości elektronicznej musi uwzględniać specyfikę obsługi płacowej Urzędu Miejskiego i jednostek organizacyjnych miasta Zawiercie (zachowanie bezpieczeństwa dostępności danych bankowych oraz płacowych pracowników). - System bankowości elektronicznej musi umożliwiać przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach wg rodzaju operacji, nazwy Kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów; przy czym w okresie obowiązywania umowy Bank zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania online zbiorów danych z całego okresu objętego obsługą bankową (4 lat) oraz prowadzić w tym okresie archiwum. - Bank zobowiązany jest na własny koszt zainstalować i konserwować w okresie trwania umowy dodatkowe urządzenia takie, jak np. karty podpisu elektronicznego, czytniki kart czy inne wyposażenie komputerowe potrzebne dla pracy tego Systemu. Po zakończeniu realizacji umowy Bank zobowiązany będzie przekazać Zamawiającemu w terminie 14 dni bazę danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowniki z danymi wprowadzonymi przez zamawiającego (w tym m.in. rachunki Kontrahentów i dane teleadresowe), w formacie uzgodnionym z zamawiającym. 10. Generowania wyciągów z wykonanych operacji. - Wyciąg bankowy powinien zawierać co najmniej: numer wyciągu, nazwę rachunku, datę obciążenia / uznania rachunku, tytuł operacji, kwotę operacji, kontrahenta, saldo początkowe, saldo końcowe, sumę uznań, sumę obciążeń, szczegóły płatności (wpłata gotówkowa/przelew). Przy transakcjach uznaniowych wyciąg powinien zawierać również datę obciążenia rachunku kontrahenta dokonującego wpłaty na rzecz zamawiającego. - Bank będzie sporządzał osobno dla każdego z prowadzonych rachunków wyciągi bankowe na koniec każdego dnia roboczego, w którym nastąpił obrót na rachunku oraz potwierdzenie salda na koniec roku. Wyciągi z rachunków bankowych będą dostępne zarówno w formie papierowej, jak i w formie elektronicznej. Wyciągi z rachunków bankowych i prowadzenia sald będą odbierane przez upoważnione osoby od godziny 9:00 dnia następnego lub dostarczane w inny sposób uzgodniony pomiędzy stronami. - Na żądanie miasta Zawiercie i jednostek organizacyjnych, Bank udostępni informację o godzinie wpływu środków na rachunek (dotyczy wszystkich rachunków objętych umową). 11. Wykonawca dla prawidłowego wykonania przedmiotu zamówienia musi zapewnić przez cały okres trwania umowy wykonanie przedmiotu zamówienia w placówce bankowej (oddziale) na terenie miasta Zawiercie. 12. Bank zapewnia możliwość zakładania lokat bez określenia dolnego limitu kwoty. 13. Bank zapewnia zawarcie umów o prowadzenie rachunków bankowych z każdą jednostką organizacyjną Gminy Zawiercie oddzielnie. 14. Za otwarcie, obsługę rachunków, prowadzenie w ich ramach rozliczeń oraz za świadczenie innych usług objętych obsługą bankową, Bank nie będzie pobierał żadnych opłat ani prowizji poza miesięcznym wynagrodzeniem ryczałtowym w PLN. Wynagrodzenie ryczałtowe dotyczy obsługi bankowej miasta Zawiercie, Urzędu Miejskiego oraz wszystkich jednostek organizacyjnych objętych umową i będzie pobierane z rachunków wskazanych przez zamawiającego w ostatnim dniu miesiąca, za który naliczane jest wynagrodzenie ryczałtowe.