Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Zblewo z przeznaczeniem na finansowanie deficytu budżetu i spłatę kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich na okres do 31.12.2024 r. w kwocie 1.200.000,00 zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy Zblewo z przeznaczeniem na finansowanie deficytu budżetu i spłatę kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach poprzednich na okres do 31.12.2024 r. w kwocie 1.200.000,00 zł 1. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 1.200.000 zł (słownie złotych: jeden milion dwieście tysięcy) na warunkach określonych w umowie kredytowej. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu i spłatę kredytów i pożyczek zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r. poz. 885 z późn. zm.). 3. Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do 31.12.2024 r. 4. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 5. Uchwała Nr XXIV/170/2016 Rady Gminy Zblewo z dnia 03 sierpnia 2016 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu. 6. Szczegółowe warunki zamówienia: 6.1. Wysokość udzielanego kredytu, łącznie w kwocie 1.200.000,00 zł 6.2. Termin uruchomienia kredytu: Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego (należy przyjąć dzień 15.09.2016 r.). Całość kredytu możliwa do wykorzystania maksymalnie do dnia 31.12.2016 r. Karencja w spłacie kapitału do 30.01.2020 r. 6.3. Spłata kredytu – w miesięcznych ratach kapitałowych, począwszy od miesiąca stycznia 2020 r. do grudnia 2024 r. , wg poniższego harmonogramu: Data spłaty Rata kapitału 31.01.2020 20 000,00 28.02.2020 20 000,00 31.03.2020 20 000,00 30.04.2020 20 000,00 31.05.2020 20 000,00 30.06.2020 20 000,00 31.07.2020 20 000,00 31.08.2020 20 000,00 30.09.2020 20 000,00 31.10.2020 20 000,00 30.11.2020 20 000,00 31.12.2020 20 000,00 31.01.2021 20 000,00 28.02.2021 20 000,00 31.03.2021 20 000,00 30.04.2021 20 000,00 31.05.2021 20 000,00 30.06.2021 20 000,00 31.07.2021 20 000,00 31.08.2021 20 000,00 30.09.2021 20 000,00 31.10.2021 20 000,00 30.11.2021 20 000,00 31.12.2021 20 000,00 31.01.2022 20 000,00 28.02.2022 20 000,00 31.03.2022 20 000,00 30.04.2022 20 000,00 31.05.2022 20 000,00 30.06.2022 20 000,00 31.07.2022 20 000,00 31.08.2022 20 000,00 30.09.2022 20 000,00 31.10.2022 20 000,00 30.11.2022 20 000,00 31.12.2022 20 000,00 31.01.2023 20 000,00 28.02.2023 20 000,00 31.03.2023 20 000,00 30.04.2023 20 000,00 31.05.2023 20 000,00 30.06.2023 20 000,00 31.07.2023 20 000,00 31.08.2023 20 000,00 30.09.2023 20 000,00 31.10.2023 20 000,00 30.11.2023 20 000,00 31.12.2023 20 000,00 31.01.2024 20 000,00 28.02.2024 20 000,00 31.03.2024 20 000,00 30.04.2024 20 000,00 31.05.2024 20 000,00 30.06.2024 20 000,00 31.07.2024 20 000,00 31.08.2024 20 000,00 30.09.2024 20 000,00 31.10.2024 20 000,00 30.11.2024 20 000,00 31.12.2024 20 000,00 RAZEM 1 200 000,00 Kapitał płatny do ostatniego dnia roboczego miesiąca. 6.4. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów. 6.5. W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału – odsetki płatne od faktycznego zadłużenia. 6.6. Spłata odsetek obejmuje okres jednego miesiąca. 6.7. Spłata odsetek w okresach miesięcznych – ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, począwszy od pierwszego, w którym uruchomiono kwotę kredytu, na podstawie zamówień banku o ich wysokości i terminie wymagalności, przesłanych faxem lub drogą elektroniczną. 6.8. Do wyliczenia wartości odsetek stosowany będzie kalendarz rzeczywisty, 365/366 dni w roku i rzeczywista liczba dni w miesiącu. 6.9. Bank będzie naliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu. 6.10. Bank nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu. 6.11. Kredyt oprocentowany wg zmiennej stawki procentowej WIBOR 3M powiększonej o marżę banku, która przez cały okres kredytowania nie może być zwiększona. Odsetki od kredytu naliczane będą jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 3-miesięcznych na rynku międzybankowym z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, za który naliczane będą odsetki powiększone o stałą marżę Banku. (do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć WIBOR 3M z dnia 02.09.2016 r.) 6.12. Oferent wyraża zgodę na to, aby uruchomiony kredyt stanowił refundację wcześniej poniesionych wydatków w roku budżetowym. 6.13. Wypłata środków z kredytu będzie następowała na rachunek wskazany przez Zamawiającego. 6.14. Kredyt udzielony w złotych polskich (PLN). 6.15. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat związanych z usługą udzielonego kredytu, z wyjątkiem prowizji w wysokości maksymalnie do 0,1 %. 6.16. Zabezpieczenie kredytu - weksel własny in blanco z wystawienia kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo Bankowe (tj. Dz. U. z 2015 r. poz.128 ze zm.). 6.17. Rozliczenie między Zamawiającym a Bankiem dokonywane będą w złotych polskich (PLN). 7. Wykonawca zapłaci kary umowne: 7.1. Za zwłokę w udzieleniu transzy – odsetki ustawowe. 7.2. Za odstąpienie od umowy przez Wykonawcę z przyczyn, za które ponosi odpowiedzialność Wykonawca, w wysokości 10% sumy zamówienia. 8. Informacja dotycząca sytuacji finansowej gminy dostępna jest w załączniku nr 4 do Rozdziału II. 9. Zgodnie z Rozporządzeniem Prezesa Rady Ministrów z dnia 23 grudnia 2013 r. w sprawie średniego kursu złotego w stosunku do euro stanowiącego podstawę przeliczania wartości zamówień publicznych (Dz. U. z 2015 r., poz. 2254) średni kurs złotego w stosunku do EURO stanowiący podstawę przeliczania wartości zamówień publicznych wynosi 4,1749 zł.