Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 977.357,00 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2011 roku planowanego deficytu budżetowego Miasta Kraśnik

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 977.357,00 złotych z przeznaczeniem na sfinansowanie w 2011 roku planowanego deficytu budżetowego Miasta Kraśnik. 1. Waluta kredytu - złoty polski. 2. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego, zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009 r. Nr 157, poz. 1240). 3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. 4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy. 5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2011 roku. 6. Okres kredytowania 5 lat, pierwsza rata kapitałowa płatna do 30.09.2012r. (karencja w spłacie kapitału), ostatnia rata płatna do 31.12.2016 roku - z zastrzeżeniem pkt 7. 7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty niewykorzystanego kredytu. 8. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. Dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się stawkę WIBOR 3M obowiązującą w dniu uruchomienia kredytu, dla kolejnych okresów odsetkowych naliczana będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy. 10. Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych, począwszy od terminu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, I rata odsetkowa płatna do 31.03.2012 r.. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 11. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. 12. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 18 równych ratach kwartalnych (I rata 54.308,00 zł i 17 rat po 54.297,00 zł - przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 977.357,00 zł) płatnych w terminie do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym. 13. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w złożonej ofercie 14. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu. Dodatkowe informacje: Miasto Kraśnik posiada udziały w następujących podmiotach - stan na dzień 31.12.2010 r. Nazwa firmy Wartość udziałów z tyś. zł % w ogólnej licznie głosów WZA % udział w kapitale podmiotu Lubelski Rynek Hurtowy SA z siedzibą w Elizówce 5.000,00 Miejskie Przedsiębiorstwo Komunikacyjne Sp. z o.o. 950.000,00 100% 100 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Mieszkaniowe Sp. z o.o. 3.093.764,85 100 % 100 % Dalia Kraśnik Sp. z o.o. 5.407,00 0,03 % 0,03 % Kraśnickie Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. 20.983.280,46 100 % 100 % Udzielone Poręczenia. Podmiot Regon/PESEL/NIP Rodzaj zobowiązania Wysokość zobowiązania waluta Okres od -do Miejskie Przedsiębiorstwo Komunikacyjne Sp. z o.o. 430521996 Kredyt bankowy 570.000,00 PLN od 17.07.2007 do 23.07.2013 Stan zadłużenia Miasta Kraśnik na dzień 31.10.2011 BANK Umowa nr/z dnia Kwota kredytu Zadłużenie na dzień 31.10.2011 r. Ostateczny termin spłaty KREDYTY Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 310-11/3/I/13/2006 z dn. 05.12.2006r. 5 600 000,00 2 100 000,00 zł 29-08-2014 Bank Polska Kasa Opieki S.A. 32/LCK/2009 z dn. 28.12.2009r. 8 000 000,00 6 533 480,00 zł 31-12-2019 Bank Ochrony Środowiska S.A. 05/06/2010/TM/1144 z dn. 23,06.2010 295 838,73 189 336,77 zł 30-09-2015 Bank Ochrony Środowiska S.A. 04/06/2010/TM/1144 z dn. 23.06.2010 854 291,78 536 251,64 zł 30-09-2015 Bank Ochrony Środowiska S.A. 06/06/2010/TM/1144 dn 23.06.2010 193 490,40 98 528,62 zł 30-09-2015 Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. 61102031470000829600128207 z dn.07.07.2010 23 000 000,00 21 849 999,81 zł 31-12-2025 POŻYCZKI Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 126/2007/P/OA z dn. 04.10.2007 r. 514 934,96 128 744,96 zł 31-01-2013 Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 36/2008/P/OA z dn. 25.07.2008 r. 472 160,30 188 442,30 zł 30-11-2013 Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie 54/2009/P/OA z dn. 05.08.2009r. 377 860,00 245 609,00 zł 30-11-2014 31 870 393,10