Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 2 271 508 zł (słownie: dwa miliony dwieście siedemdziesiąt jeden tysięcy pięćset osiem zł 00 100), z przeznaczeniem na refinansowanie inwestycji: Utworzenie Parku Kulturowego Kalwaria Pakoska jako elementu promocji dziedzictwa Kujaw i Pałuk

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 2 271 508 zł z przeznaczeniem na refinansowanie wydatków poniesionych w ramach inwestycji pn. Utworzenie Parku Kulturowego Kalwaria Pakoska jako elementu promocji dziedzictwa Kujaw i Pałuk, w części stanowiącej dofinansowanie ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata 2007-2013, zgodnie z podpisaną w dniu 28 kwietnia 2010r. umową nr WPW.I.3043-3-1-230 2010 o dofinansowanie w formie zaliczki i refundacji Projektu Utworzenie parku kulturowego Kalwaria Pakoska jako elementu promocji dziedzictwa Kujaw i Pałuk Nr RPKP.03.03.00-04.002 09 współfinansowanego z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach Osi priorytetowej 3 Rozwój infrastruktury społecznej Działania 3.3 Rozwój Infrastruktury kultury Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Kujawsko-Pomorskiego na lata 2007-2013. 2. Kredyt zamierzamy zaciągnąć według formuły WIBOR 1M + stała marża banku. 3. Na cenę kredytu składać się będzie: a) oprocentowanie kredytu wg zmiennej stopy WIBOR 1M powiększonej o marżę Banku-kredytodawcy, (wyrażone w procentach oraz wyrażone wartościowo w PLN w całym okresie kredytowania), b) prowizji przygotowawczej banku (kwota wyrażona w PLN). 4. W związku z podjętą w dniu 29 listopada 2011r. uchwałą Rady Miejskiej w Pakości nr XI 72 2011 w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego, przyjmuje się wypłatę kredytu w jednej transzy w 2011 roku, natomiast spłata nastąpi do dnia 31 marca 2013r. 5. Źródłem spłat będą dochody własne, z otrzymanej w 2012r. refundacji ze środków EFRR. 6. Przy obliczaniu odsetek należy przyjąć kalendarz odsetkowy, zgodnie z którym odsetki z tytułu kredytu liczone są według zasady: rzeczywista liczba dni 365 366. 7. Dla obliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M na dzień 2 grudnia 2011r. - powiększoną o marżę Banku-kredytodawcy (wyrażona w procentach oraz wyrażoną w wartości PLN dla całego okresu kredytowania). 8. Do obliczenia ceny należy przyjąć, iż data uruchomienia kredytu nastąpi w dniu 28 grudnia 2011r., natomiast spłata nastąpi dnia 31 marca 2013r. 9. Spłata odsetek od zaciągniętego kredytu następować będzie miesięcznie, na ostatni dzień każdego miesiąca, począwszy od miesiąca, w którym kredyt zostanie uruchomiony. W przypadku, gdy ostatni dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy, należy przyjąć dzień poprzedzający dzień wolny. 10. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco. 11. Zamówienie obejmuje także następujące warunki: a) możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat (odsetki naliczane do dnia spłaty kredytu); b) Wykonawca jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie dwóch stawek w następujący sposób: - Oprocentowanie kredytu w stosunku do stopy procentowej WIBOR 1M powiększone o kwotę marży Banku (wyrażona w procentach). Marża Banku jest wiążąca w całym okresie kredytowania. Wykonawca jest obowiązany wliczyć wszelkie opłaty do oprocentowania kredytu w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić w ofercie jedną stawkę procentową zwaną bazową (wyrażoną w procentach). Wykonawca określi wartość odsetek wyrażonych kwotowo w PLN w całym okresie kredytowania. Wysokość prowizji przygotowawczej liczonej jako % od całej kwoty kredytu (wyrażoną w PLN). Przez prowizję należy rozumieć sumę wszystkich opłat związanych z uruchomieniem kredytu. c) Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty w przypadku otrzymania środków z innych źródeł bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych prowizji i opłat. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.