„Udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 2.000.000,00 zł na okres 9 lat z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2016 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań”.

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa bankowa kredytu w wysokości 2.000.000,00 zł (słownie: dwa miliony złotych) na okres 9 lat z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2016 roku związanego z realizacją zadań inwestycyjnych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Dokumenty zawierające informację na temat sytuacji finansowej Zamawiającego znajdują się pod następującymi linkami: http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=2584 http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=2758 http://www.bip.powiat-wyszkowski.pl/index.php?cmd=zawartosc&opt=pokaz&id=2599 2. Opis przedmiotu zamówienia Dane wyjściowe: - wysokość kredytu – 2.000.000,00 zł, - okres karencji w spłacie kapitału 12 miesięcy od dnia uruchomienia środków z kredytu (karencja obejmuje spłatę rat kapitałowych), - okres kredytowania obejmuje lata 2016 – 2025 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2017 – 2025, - spłata odsetek od wykorzystanej raty kredytu w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca (sposób obliczania odsetek wg kalendarza naturalnego), począwszy od miesiąca w którym uruchomiono I transzę kredytu, - spłata kapitału w 95 ratach miesięcznych, z tego: 2 raty po 10.000 zł w 2017 r., 12 rat po 30.000 zł w 2018 r., 12 rat po 20.000 zł w 2019 r., 12 rat po 20.000 zł w 2020 r., 12 rat po 20.000 zł w 2021 r., 12 rat po 20.000 zł w 2022 r., 12 rat po 20.000 zł w 2023r., 12 rat po 20.000 zł w 2024r., 9 rat po 20.000 zł w 2025r. - zabezpieczenie (wyłącznie) w formie weksla in blanco. 3. Przykład ( dla porównania ofert ) Przewidywana data uruchomienia kredytu – 15 listopada 2016 r. - spłata pierwszej raty kapitałowej – 30 listopada 2017 r. - spłata ostatniej raty kapitałowej – 30 września 2025 r. - pierwsza spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu – 30 listopada 2016 r. (16 dni) - ostatnia spłata odsetek od kwoty kredytu – 30 września 2025 r. - wysokość miesięcznych rat kapitałowych : • 2 raty po 10.000 zł, • 12 kolejnych rat po 30.000 zł, • 81 rat po 20.000 zł. 4. Ogólne zasady określania ceny oferty Oferta musi zawierać ostateczną, sumaryczną cenę, obejmującą całkowity koszt zaciągnięcia kredytu: - odsetki liczone w oparciu o stawkę oprocentowania WIBOR 3M obowiązującego na dzień 22.08.2016 r. plus marża banku tj. 1,71 + marża banku = oprocentowanie w stosunku rocznym. Do oferty należy dołączyć harmonogram spłaty kredytu w formie tabelarycznej (zgodnie z załącznikiem Nr 3 do SIWZ).