Prowadzenie bankowej obsługi budżetu Gminy Miasto Golub-Dobrzyń oraz jej jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie bankowej obsługi budżetu Gminy Miasto Golub-Dobrzyń oraz jej jednostek organizacyjnych. 2. Przedmiot zamówienia obejmuje obsługę bankową prowadzoną dla: a) budżetu Gminy Miasto Golub-Dobrzyń, b)jednostek organizacyjnych Gminy Miasto Golub-Dobrzyń: - Ośrodek Sportu i Rekreacji w Golubiu-Dobrzyniu, - Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Golubiu-Dobrzyniu, - Szkoła Podstawowa Nr 1 w Golubiu-Dobrzyniu, - Szkoła Podstawowa Nr 2 w Golubiu-Dobrzyniu, - Gimnazjum w Golubiu-Dobrzyniu, - Przedszkole Publiczne Nr 2 w Golubiu-Dobrzyniu, - Miejski Zespół Ekonomiczno-Administracyjny Szkół i Przedszkoli w Golubiu- Dobrzyniu, - Miejski Zakład Wodociągów i Kanalizacji w Golubiu-Dobrzyniu, - Miejska i Powiatowa Biblioteka Publiczna w Golubiu-Dobrzyniu, - Dom Kultury w Golubiu-Dobrzyniu. 3 Zakres zamówienia dla Gminy Miasto Golub-Dobrzyń oraz jej jednostek organizacyjnych obejmuje: 3.1 Otwarcie, likwidację i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych dla Gminy Miasto Golub-Dobrzyń jako jednostki samorządu terytorialnego oraz jej jednostek organizacyjnych, w tym: - możliwość otwierania dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych w trakcie związania zamówienia, na warunkach zadeklarowanych w ofercie, - likwidację rachunków bankowych na pisemny wniosek, - potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych, - telefoniczne udzielanie informacji o wysokości salda na rachunku, - oprocentowanie środków na rachunkach, liczone jako stawka WIBID 1M pomniejszona o stałą w okresie realizacji zamówienia marży banku określonej w złożonej ofercie, przy czym kapitalizacja odsetek następować będzie raz na koniec każdego miesiąca tj. w ostatnim dniu kalendarzowym. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem. 3.2 Wpłaty i wypłaty gotówkowe, w tym: - dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków, - możliwość wypłaty gotówki według nominałów określonych każdorazowo przez posiadaczy rachunków, - możliwość wymiany gotówki na nominały o mniejszej wartości, tj. na banknoty jak i bilony, 3.3 realizacja przelewów przekazywanych w formie elektronicznej jak i papierowej, na następujących zasadach: - przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej muszą być realizowane w czasie rzeczywistym, - przelewy złożone w formie papierowej do godz. 15:00 powinny być realizowane w tym samym dniu, 3.4 wdrożenie systemu bankowości elektronicznej do obsługi rachunków bankowych dla dowolnej ilości stanowisk w dowolnej ilości jednostek (Gmina Miasto, jednostki organizacyjne), w tym: - zainstalowanie systemów bankowości elektronicznej, - serwis oprogramowania, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizacyjnych, usuwanie awarii w możliwie najkrótszym czasie, przy czym reakcja serwisu od chwili zgłoszenia powinna nastąpić w ciągu 3 godzin, - przeszkolenie pracowników, w zależności od zgłoszonych potrzeb, - system bankowości elektronicznej winien zapewnić co najmniej: 1) dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu roboczym, 2) dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym, 3) możliwość dokonywania przelewów bankowych, 4) generowanie (wydruk) wyciągów bankowych, 5) pełną informację o dacie i godzinie operacji, 6) realizację zleceń w systemie pozwalającym na obciążenie rachunków i uznanie wierzyciela w dniu złożenia dyspozycji, 7) przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu, 8) nadawanie nowych bądź zmiana istniejących uprawnień użytkowników systemu w dowolnym momencie obowiązywania umowy, na podstawie pisemnej dyspozycji, 9) umożliwienie użytkownikowi dysponowania podpisem elektronicznym, 10) korzystanie z poczty elektronicznej, z dostępem do informacji bankowych, 11) wykonywanie analiz i raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania, 12) system ten musi być systemem bezpiecznym, o dostępie chronionym hasłami, a transmisja danych każdorazowo powinna być kodowana, 13) udostępnienie systemu nastąpi na 2 stanowiskach w siedzibie Zamawiającego i co najmniej 8 na stanowiskach w jednostkach podległych, 3.5 wydawanie blankietów czekowych, 3.6 wydawanie opinii i zaświadczeń na wniosek posiadacza rachunku, 3.7 zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych jednostek budżetowych Gminy Miasto, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy Miasto, 3.8 przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych Gminy Miasto na rachunek budżetu miasta, zgodnie ze złożonymi dyspozycjami w tym zakresie. 3.9 możliwość deponowania wolnych środków pieniężnych znajdujących się na rachunku bieżącym budżetu Gminy Miasto na lokatach terminowych typu OVERNIGT, pod warunkiem uruchomienia takiej opcji przez Zamawiającego, automatycznie tj. bez dodatkowych formalności, na koniec dnia. Powrót środków pieniężnych z lokaty wraz z należnymi odsetkami nastąpi następnego dnia roboczego nie później niż do godz. 8:00 i będzie to pierwsza operacja na rachunku bankowym. Zamawiający zastrzega możliwość rezygnacji z tej usługi w dowolnym czasie obowiązywania umowy. Uruchomienie jak również rezygnacja z tej opcji odbędzie się na pisemny wniosek Zamawiającego bez żadnych prowizji i opłat. Oprocentowanie liczone jako dzienna stawka WIBID O/N pomniejszona o określoną w złożonej ofercie marzę banku. Marża pozostanie stała w okresie obowiązywania umowy. W przypadku likwidacji stawki WIBID O/N, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem, 3.10 możliwość udzielenia na rachunku bieżącym budżetu Gminy Miasto, w każdym roku budżetowym, kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego, do wysokości określonej w każdym roku przez Radę Miasta w uchwale budżetowej. Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym: - zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Dopuszcza się również jako zabezpieczenie- oświadczenie o poddaniu się egzekucji, - każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu, - uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat, - wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu, - kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej, - Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia, - Kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR dla depozytów 1M ustaloną jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej lub pomniejszonej o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w złożonej ofercie, stałą w okresie obowiązywania zamówienia, - odsetki od wykorzystywanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, przy czym pierwszy okres rozpoczyna się od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, kolejne okresy liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu, - zmiana stawek bazowych nie wymaga odrębnego powiadomienia Zamawiającego, - w przypadku likwidacji stawki WIBOR 1M, zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M, albo najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M, 4. Zastrzega się, iż w całym okresie obowiązywania umowy ilość rachunków bankowych jak również ilość jednostek organizacyjnych może ulec zmianie. 5. Zastrzega się, aby wszystkie jednostki organizacyjne Gminy Miasto miały takie samo prawo do zawarcia umów na wykonanie bankowej obsługi, na warunkach będących przedmiotem zamówienia publicznego. W przypadku łączenia, przekształcenia jednostek organizacyjnych, utworzenia nowych jednostek organizacyjnych Gminy Miasto, Wykonawca podpisze z nimi umowę na prowadzenie obsługi bankowej na takich samych zasadach i warunkach, jakie zostaną zawarte w umowach podpisanych z Wykonawcą. 6. Zamawiający wymaga aby bank stosował warunki podane w ofercie dotyczące opłat i oprocentowania środków w stosunku do jednostek organizacyjnych Gminy Miasto , które posiadają lub otworzą rachunki w banku wybranym w wyniku rozstrzygnięcia przetargu. 7. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych oparte będzie o stawkę WIBID 1M dla 1 miesięcznych złotowych złożonych depozytów międzybankowych, wyliczonych jako średnia z 10 ostatnich dni poprzedzających okres obrachunkowy, pomniejszony o marżę banku. Do oferty należy przyjąć WIBID 1M z dnia 3 marca 2011 r.