Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Kartuzy i jej jednostek organizacyjnych

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Kartuzy oraz jej jednostek organizacyjnych. Zakres zamówienia obejmuje: 1) Otwarcie i prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych dla budżetu Gminy i wyżej wymienionych jednostek. 2) Możliwość otwarcia dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie obowiązywania umowy w zależności od potrzeb. 3) Potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych. 4) Przyjmowanie wpłat i dokonywanie wypłat gotówkowych przez posiadaczy rachunków. 5) Realizacja poleceń przelewów w formie elektronicznej, sporadycznie papierowej. Polecenia przelewów przekazywane w formie elektronicznej do godziny 16:00 powinny być realizowane w tym samym dniu. 6) Sporządzanie wyciągów bankowych do wszystkich rachunków za każdy dzień, w którym dokonano operacji finansowej na danych rachunkach i udostępnianie tych wyciągów drogą elektroniczną w dniu następnym do godz. 8:00 z możliwością wydruku tych wyciągów. 7) Bezpłatne wdrożenie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych na dowolnej ilości stanowisk, jednolitego dla rachunków bankowych wszystkich jednostek, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących w okresie trwania umowy oraz świadczenie serwisu oprogramowania. W ramach elektronicznej obsługi bankowej posiadacz rachunku będzie miał zapewnione w szczególności: a) dostępność systemu bankowości elektronicznej poprzez sieć szerokopasmową, b) uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszelkich operacjach i saldach na rachunkach bieżących i rachunkach pomocniczych, c) tworzenie zbioru danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych, d) przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach, e) składanie poleceń przelewów ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, f) uzyskiwanie raportów o zrealizowanych operacjach, g) wydruk wyciągów bankowych niewymagających stempla bankowego, h) generowanie potwierdzenia zrealizowanego przelewu, i) przeszkolenie pracowników Zamawiającego z zakresu obsługi systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych, j) umożliwienie użytkownikom dysponowania podpisem elektronicznym służącym jedynie do czynności związanych z obsługą bankowości elektronicznej, k) zapewnienie wsparcia informatycznego w razie awarii programu, l) wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych o prowadzonych rachunkach bankowych, m) sporządzanie historii rachunków na żądanie jednostek, n) dwustopniowy poziom zatwierdzania przelewów do wypłaty (kierownik jednostki + księgowy), o) w zakresie bezpieczeństwa- dostęp wszystkich użytkowników do systemu uzyskany na podstawie hasła oraz wykonanie operacji wymagających dodatkowego zabezpieczenia w postaci używania karty procesorowej wraz z kodem PIN (w szczególności: podpisywanie przelewów bankowych, wysyłanie przelewów do realizacji w banku), p) umożliwienie Skarbnikowi lub Zastępcy Głównego Księgowego dostępu (podglądu) do sald rachunków bankowych jednostek, 8) Oprocentowanie środków na rachunkach jednostek ustalane jest w oparciu o WIBID 3M 9) Oprocentowanie lokat overnight każdego dnia po godz. 16:00 określone w oparciu o stawkę WIBID 6M. 10) Naliczanie i kapitalizacja odsetek od środków na rachunkach bankowych powinno następować co miesiąc, ostatniego dnia miesiąca. O wysokości oprocentowania w każdym miesiącu Bank zawiadomi Zamawiającego, poprzez ujęcie stosownej informacji na wyciągach bankowych. 11) Automatyczny przelew środków każdego dnia na lokatę overnight po godz. 16:00, w przypadku, kiedy oprocentowanie na lokacie overnight będzie wyższe niż oprocentowanie środków na rachunku bieżącym. Przelew dotyczy środków na rachunkach wskazanych przez Zamawiającego (konsolidacja). 12) Zerowanie rachunków bieżących i pomocniczych jednostek, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na wyżej wymienionych rachunkach (np. odsetki bankowe) na rachunek bieżący budżetu Gminy. 13) Uruchomienie punktu obsługi kasowej (m.in. wpłat i wypłat) w budynku siedziby Urzędu Gminy w Kartuzach ul. Hallera 1, w terminie 30 dni od dnia przekazania Wykonawcy pomieszczeń przeznaczonych na ten cel. Punkt kasowy czynny będzie co najmniej w godzinach urzędowania Urzędu Gminy w Kartuzach. Pomieszczenie, w którym będzie prowadzony punkt obsługi kasowej, zostanie oddane w najem bankowi na warunkach określonych w odrębnej umowie najmu. 14) W ramach uruchomionego punktu obsługi bankowej Bank zapewni bezpłatne wpłaty i wypłaty gotówkowe związane z działalnością Gminy. 15) Finansowanie kredytem, w rachunku bieżącym prowadzonym dla budżetu Gminy występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Gminy do wysokości wynikającej z uchwały Rady Miejskiej w Kartuzach na dany rok budżetowy ( w roku 2008, 2009 i 2010 jest to kwota 1.500.000 zł). W latach następnych kwota kredytu nie przekroczy 1.500.000 zł. Bank nie będzie pobierał prowizji z tytułu udzielenia kredytu krótkoterminowego oraz innych opłat związanych z jego uruchomieniem. Oprocentowanie kredytu określone w oparciu o stawkę WIBOR 1M powiększone o marżę Banku (marża stała w okresie obowiązywania umowy na obsługę bankową) Zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco. Odsetki od wielkości faktycznego zadłużenia, naliczane są na bieżąco i co miesiąc pobierane przez bank z rachunku wskazanego przez Zamawiającego. Spłata kredytu lub pomniejszenie zadłużenia następuje automatycznie z bieżących wpływów na rachunek Gminy. 16) Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat z tytułu: a) otwarcia i prowadzenia rachunków bankowych, b) wydawania zaświadczeń bankowych o prowadzonych rachunkach, c) potwierdzenia salda na rachunkach bankowych, d) sporządzania wyciągów bankowych, e) realizacji wszystkich poleceń przelewów, f) wpłat i wypłat gotówkowych, dotyczących realizacji zadań związanych z działalnością Gminy Kartuzy, g) wpłat bezgotówkowych, dotyczących realizacji zadań związanych z działalnością Gminy Kartuzy, h) wydawania opinii i historii rachunków bankowych, i) wydawanych czeków do rachunków objętych umową, j) zainstalowania oraz korzystania z elektronicznej obsługi bankowej, k) potwierdzenia otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych