UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO ZŁOTÓWKOWEGO W WYSOKOŚCI 3 500 000,00 PLN PRZEZNACZONEGO NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETOWEGO W 2016 ROKU ORAZ NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU KREDYTÓW

Opis przedmiotu przetargu: 1) Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu bankowego długoterminowego złotówkowego w wysokości 3500000,00 PLN (słownie: trzy miliony pięćset tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2016 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów. 2) Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej na warunkach określonych w umowie kredytu. 3) Termin postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego: Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych dla potrzeb zamawiającego z wykorzystaniem kredytu od 07.12.2016 r. do 31.12.2016 r. na podstawie pisemnych dyspozycji zamawiającego. Uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż trzeciego dnia po złożeniu przez zamawiającego pisemnej dyspozycji. 4) Okres kredytowania ustala się na lata 2016 – 2024, tj. od 07.12.2016 r. do 31.12.2024 r. 5) Okres karencji w spłacie rat do 30.01.2024 r. 6) W okresie kredytowania dopuszcza się możliwość zmiany okresu karencji w spłacie kredytu poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia dodatkowych opłat. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania aneksu do umowy w terminie 14 dni od daty otrzymania wniosku o zmianę okresu karencji. 7) Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w roku 2024 w 12 ratach. 8) Terminy i kwoty spłaty rat kredytu: Spłata kredytu następować będzie w następujących terminach i kwotach: 1. rata: 31.01.2024 r. – 291 600,00 zł, 2. rata: 28.02.2024 r. – 291 600,00 zł, 3. rata: 31.03.2024 r. – 291 600,00 zł, 4. rata: 30.04.2024 r. – 291 600,00 zł, 5. rata: 31.05.2024 r. – 291 600,00 zł, 6. rata: 30.06.2024 r. – 291 600,00 zł, 7. rata: 31.07.2024 r. – 291 600,00 zł, 8. rata: 31.08.2024 r. – 291 600,00 zł, 9. rata: 30.09.2024 r. – 291 600,00 zł, 10. rata: 31.10.2024 r. – 291 600,00 zł, 11. rata: 30.11.2024 r. – 291 600,00 zł, 12. rata: 31.12.2024 r. – 292 400,00 zł, 9) Roczne spłaty kredytu nie mogą przekraczać kwot ustalonych w Wieloletniej Prognozie Finansowej Miasta Gorlice na lata 2016-2024 (Uchwała Nr 285/XXVI/2016 Rady Miasta Gorlice z dnia 29.09.2016 r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Miasta Gorlice). 10) Dopuszcza się możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia dodatkowych opłat. Wykonawca zobowiązuje się do podpisania aneksu do umowy w terminie 14 dni od daty otrzymania wniosku o zmianę okresu kredytowania. 11) Dopuszcza się możliwość nie wykorzystania pełnej wysokości kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów: opłat, odsetek i kar. W takim przypadku Wykonawca zobowiązuje się do przygotowania i podpisania aneksu w terminie 14 dni od daty otrzymania wniosku o zmianę harmonogramu spłaty. 12) Płatność rat kapitałowych będzie realizowana w ostatnim dniu danego miesiąca, z tym że jeżeli będzie to dzień wolny od pracy, to płatność nastąpi w dniu roboczym następującym po tym dniu. 13) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w terminie 15 dnia następnego miesiąca, z tym, że jeżeli będzie to dzień wolny od pracy, to płatność nastąpi w dniu roboczym następującym po tym dniu. Odsetki naliczane będą na koniec każdego miesiąca, od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni lub 366 dni w roku przestępnym. Odsetki spłacane będą tylko od faktycznie uruchomionego kredytu. Spłata odsetek nastąpi po otrzymaniu noty odsetkowej wystawionej przez bank w terminie 5 dni przed datą płatności. Zamawiający nie przewiduje karencji w spłacie odsetek i zamierza rozpocząć ich spłatę bezpośrednio po uruchomieniu kredytu w okresach miesięcznych. Termin rozpoczęcia spłaty odsetek ustala się na dzień 15.01.2017 r. Spłata odsetek od ostatniej raty nastąpi wraz ze spłatą raty to jest do 31.12.2024 r. 14) Do celów obliczenia ceny ofertowej należy przyjąć: - termin uruchomienia kredytu – 01.12.2016 r. - 365 dni w każdym roku, - stawkę WIBOR 1M z dnia 10.10.2016 r. tj. 1,65%. WIBOR 1M będzie obowiązywał przez cały okres kredytowania. - stałą marżę banku w całym okresie kredytowania. 15) Dodatkowe informacje dotyczące Zamawiającego: a) Miasto realizuje wszystkie zobowiązania terminowo. b) Na rachunkach bankowych Miasta - Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne. c) Miasto nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach, raty kredytów i pożyczek oraz odsetki reguluje terminowo zgodnie z umowami. d) Miasto - Zamawiający nie udzieli pełnomocnictwa do rachunku bankowego na okres kredytowania. e) Opinia RIO o możliwości spłaty kredytu zostanie dostarczona Wykonawcy przed podpisaniem umowy. f) Miasto jest organem założycielskim dla dwóch instytucji kultury: Miejskiej Biblioteki Publicznej w Gorlicach i Gorlickiego Centrum Kultury w Gorlicach. Wymienione instytucje nie posiadają zadłużenia. Pozostałe jednostki i zakłady budżetowe utworzone przez miasto nie mogą zaciągać kredytów i pożyczek, gdyż nie posiadają osobowości prawnej. g) Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji.