Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 1 186 073,40 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Sępólno Krajeńskie

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 1 186 073,40 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Sępólno Krajeńskie na podstawie Uchwały Nr XII/83/2015 Rady Miejskiej w Sępólnie Krajeńskim z dnia 30 września 2015r. 3.1. Wysokość kredytu: 1 186 073,40 zł (Słownie: Jeden milion sto osiemdziesiąt sześć tysięcy siedemdziesiąt trzy 40/100) 3.2. Waluta kredytu: PLN 3.3. Okres karencji w spłacie kredytu do 31 grudnia 2016 r. 3.4. Okres spłaty kredytu do 10 lat 3.5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu - do 31 grudnia 2015 roku 3.6. Spłata kredytu nastąpi w 33 kwartalnych ratach kapitałowych według poniższego harmonogramu Nr raty Termin spłaty do Kwota kapitału 1. 31-12-2016 16 073,40 2. 31-03-2017 10 000,00 3. 30-06-2017 10 000,00 4. 30-09-2017 10 000,00 5. 31-12-2017 10 000,00 6. 31-03-2018 27 500,00 7. 30-06-2018 27 500,00 8. 30-09-2018 27 500,00 9. 31-12-2018 27 500,00 10. 31-03-2019 27 500,00 11. 30-06-2019 27 500,00 12. 30-09-2019 27 500,00 13. 31-12-2019 27 500,00 14. 31-03-2020 27 500,00 15. 30-06-2020 27 500,00 16. 30-09-2020 27 500,00 17. 31-12-2020 27 500,00 18. 31-03-2021 50 000,00 19. 30-06-2021 50 000,00 20. 30-09-2021 50 000,00 21. 31-12-2021 50 000,00 22. 31-03-2022 50 000,00 23. 30-06-2022 50 000,00 24. 30-09-2022 50 000,00 25. 31-12-2022 50 000,00 26. 31-03-2023 50 000,00 27. 30-06-2023 50 000,00 28. 30-09-2023 50 000,00 29. 31-12-2023 50 000,00 30. 31-03-2024 50 000,00 31. 30-06-2024 50 000,00 32. 30-09-2024 50 000,00 33. 31-12-2024 50 000,00 RAZEM: 1 186 073,40 3.7. Oprocentowanie kredytu wg WIBOR 3M z dnia 30.09.2015 r. - 1,73% (stawka WIBOR podana do celów wyliczenia kredytu początek naliczania odsetek 01.12.2015r.) powiększoną o ewentualną marżę wykonawcy. 3.8. Marża banku określona w procentach powinna być stała w okresie kredytowania (obowiązywania umowy). 3.9. Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania pełnej wartości kredytu objętego niniejszym zamówieniem bez dodatkowych opłat, prowizji lub kar za zmniejszenie wysokości kredytu. 3.10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku nie wykorzystania pełnej kwoty kredytu lub przedterminowej spłaty części kredytu. 3.11. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy. Zamawiający zastrzega możliwość przedterminowej spłaty kredytu bez dodatkowej zgody banku oraz bez ponoszenia związanych z tym dodatkowych opłat. 3.12. Obsługa kredytu będzie dotyczyła faktycznej kwoty wykorzystanego kredytu. 3.13. Jeżeli termin spłat kredytu, odsetek lub innych należności przypada na dzień wolny od pracy uważa się, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie z zastrzeżeniem, że odsetki od kredytu będą naliczane do dnia poprzedzającego spłatę. 3.14. Odsetki od kredytu naliczane są w okresach kwartalnych począwszy od 2015 roku. 3.15. Odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostającego do spłaty. 3.16. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż marża banku, oraz oprocentowanie, bez prowizji za uruchomienie kredytu. 3.17. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki WIBOR 3M, z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc naliczania odsetek, powiększonej o oferowaną marżę Banku. Przez okres kredytowania (obowiązywania umowy) marża jest stała. 3.18. Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy i oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 95 ustawy Prawo bankowe. 3.19. Zamawiający nie płaci prowizji za gotowość kredytową banku. 3.20. Zamawiający zastrzega sobie, że kredyt nie może być obciążony dodatkowymi opłatami za udzielenie, obsługę i ubezpieczenie kredytu oraz wolny od kosztów manipulacyjnych. 3.21. Zamawiający nie ponosi dodatkowych opłat i prowizji z tytułu wystawionych przez Wykonawcę zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwoty zobowiązań finansowych. 3.22. Kredyt będzie udostępniony dla Zamawiającego na podstawie pisemnych dyspozycji e-mail w ciągu maksymalnie 4 dni od chwili zapotrzebowania przez Zamawiającego określonej kwoty. 3.23. Zamawiający nie realizuje postępowania naprawczego ani nie ma zamiaru przystąpić do jego realizacji. 3.24. Zamawiający nie korzysta z leasingu, emisji papierów dłużnych, nie występuje jako strona w partnerstwie publiczno-prywatnym. 3.25. Na rachunkach bankowych Gminy nie występują/występowały zajęcia egzekucyjne. 3.26. Gmina nie posiada zaległości wobec ZUS i US.