Udzielenie kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5 216 008,49 PLN (słownie: pięć milionów dwieście szesnaście tysięcy osiem złotych czterdzieści dziewięć groszy) na finansowanie planowanego deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek. 2. Okres kredytowania ustala się na lata 2012-2020. 3. Okres karencji w spłacie rat : do 31.10.2012r. 4. Realizacja kredytu w następujących transzach w formie przelewu środków pieniężnych na rachunek bieżący obsługi budżetu gminy Olszewo-Borki w BS Ostrołęka nr 65 8922 0009 0000 0361 2000 0040 w następujących transzach: I transza do dnia 31.10.2011r. w kwocie 2 000 000,00 PLN II transza do dnia 25.11.2011r. w kwocie 2 000 000,00 PLN III transza do dnia 15.12.2011r. w kwocie 1 216 008,49 PLN Uruchomienie transz następować będzie na podstawie pisemnego wystąpienia zamawiającego do Banku w terminie do 3 dni od jego złożenia. Postawienie przez Bank kredytu do dyspozycji zamawiającego na powyższych warunkach nastąpi niezwłocznie po podpisaniu umowy. Kredyt zostanie spłacony w 33 ratach kwartalnych, począwszy od dnia 31 października 2012r. , w tym: 1) pierwsza rata w wysokości 108 457,26 zł w terminie do 31.10.2012r.; 2) 8 rat w wysokości 27 000,00 zł każda w terminach do: 31.01.2013 r.; 30.04.2013r.; 31.07.2013r.; 31.10.2013r.; 31.01.2014r.; 30.04.2014r.;31.07.2014r.;31.10.2014r.; 3) 4 raty w wysokości po 73 000,00 zł każda w terminach do: 31.01.2015r.; 30.04.2015r.; 31.07.2015r.;31.10.2015r.; 4) 4 raty w wysokości po 133 000,00 zł każda w terminach do: 31.01.2016r.; 30.04.2016r.; 31.07.2016r.; 31.10.2016r.; 5) 15 rat w wysokości po 253 000,00 zł każda w terminach do: 31.01.2017r.; 30.04.2017r.; 31.07.2017r.; 31.10.2017r.;31.01.2018r.; 30.04.2018r.; 31.07.2018r.; 31.10.2018r.; 31.01.2019r.; 30.04.2019r.; 31.07.2019r.; 31.10.2019r.; 31.01.2020r.; 30.04.2020r.; 31.07.2020r.; 6) ostatnia rata w wysokości 272 551,23 zł w terminie do 31.10.2020r. Odsetki naliczane będą od salda kredytu po uruchomieniu pierwszej transzy. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej opartej o stawkę WIBID 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedniego plus stała marża w okresie obowiązywania umowy. Jednorazowa prowizja od uruchamianego kredytu: maksymalnie 0,5% kwoty kredytu - płatna w momencie uruchomienia kredytu. Zabezpieczenie kredytu: będzie weksel in blanco wraz deklaracją wekslową podpisany przez Wójta Gminy z kontrasygnatą Skarbnika oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie prawa bankowego. Zamawiający zastrzega sobie: zmianę terminów przekazania transz kredytu , możliwość niewykorzystania całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat możliwość wcześniejszych, przed ustalonymi terminami spłat rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 5. Informacja o przewidywanych zamówieniach publicznych: Nie przewiduje się udzielania zamówień uzupełniających . 6. Nie dopuszcza się złożenia oferty częściowej. 7. Nie dopuszcza się złożenia oferty wariantowej.