KREDYT DŁUGOTERMINOWY NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH POŻYCZEK I KREDYTÓW

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest kredyt długoterminowy na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów. a) wysokość kredytu: do kwoty 2 602 353,23 (słownie: dwa miliony sześćset dwa tysiące trzysta pięćdziesiąt trzy zł 23/100), b) kredyt może być wykorzystany w całości lub w części bez dodatkowych kosztów, które będą ustalone do wysokości faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu, c) okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 31.12.2021 roku. d) rozpoczęcie spłaty kredytu: spłata następować będzie od miesiąca lutego 2016 roku w sposób następujący: - w roku 2016 - 385 704,23 zł w ratach: w miesiącu lutym I rata w wysokości 35 704,23 zł oraz od miesiąca marca do grudnia raty w wysokości po 35 000,00 zł; - w roku 2017 - 151 353,00 zł w ratach: w miesiącu styczniu I rata w wysokości 8 353,00 zł oraz od miesiąca lutego do grudnia raty w wysokości po 13 000,00 zł; - w roku 2018 - 504 000,00 zł w ratach: od miesiąca stycznia do grudnia w wysokości po 42 000,00 zł; - w roku 2019 - 240 000,00 zł w ratach: od miesiąca stycznia do grudnia w wysokości po 20 000,00 zł; - w roku 2020 - 600 000,00 zł w ratach: od miesiąca stycznia do grudnia w wysokości po 50 000,00 zł; - w roku 2021 - 721 296,00 zł w ratach: w miesiącu styczniu I rata w wysokości 61 296,00 zł oraz od miesiąca lutego do grudnia raty w wysokości po 60 000,00 zł; - wszystkie raty płatne do ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego. e) spłata odsetek w okresach miesięcznych, f) odsetki naliczane będą miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków płatne do 15-go dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni po otrzymaniu pisma z banku, g) oprocentowanie kredytu będzie stałe, liczone jako suma stawki WIBOR 1 M z dnia 30.11.2015 r., powiększone o stałą marżę bankową, określoną na dzień otwarcia oferty, h) zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów, i) do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 30.11.2015 r., j) oferent jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie jednej stawki składającej się ze stopy procentowej WIBOR 1 M oraz marży banku, w skład której wchodzą wszystkie opłaty i prowizje, k) zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Dębe Wielkie wraz z deklaracją wekslową, l) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu kredytowania oraz zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu w zależności od kondycji finansowej Gminy, m) celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe - które stanowią załącznik nr 4 do SIWZ: - sprawozdanie Rb - NDS o nadwyżce i deficycie za III kwartał 2015 roku - sprawozdanie Rb-27 S- z wykonania dochodów budżetowych za III kwartał 2015 roku. - sprawozdanie Rb - 28 S - z wykonania wydatków budżetowych za III kwartał 2015 roku, - sprawozdanie Rb - Z o zobowiązaniach za III kwartał 2015 roku, - sprawozdanie Rb - N o należnościach za III kwartał 2015 roku, - Uchwała nr FK.IX.0007.86.2015 Rady Gminy Dębe Wielkie z dnia 3 września 2015 r. w sprawie: zaciągnięcia kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek, - Uchwała nr FK.VI0007.44.2015 Rady Gminy Dębe Wielkie z dnia 23 kwietnia 2015 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów, - Uchwała Nr Wa.351.2015 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 2 grudnia 2015 roku w sprawie wydania opinii dotyczącej możliwości spłaty z przez Gminę Dębe Wielkie kredytu długoterminowego w kwocie 2 602 353,23 zł przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań, - Uchwała Nr Wa.304.2015 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 29 września 2015 roku w sprawie wydania opinii o przedłożonej przez Gminę Dębe Wielkie informacji o przebiegu z wykonania budżetu Gminy Dębe Wielkie za pierwsze półrocze 2015 roku.