Udzielenie Gminie Jedlnia-Letnisko kredytu długoterminowego do wysokości 1.137.886 zł

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Jedlnia-Letnisko kredytu bankowego do wysokości 1 137 886 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek 2. Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie do 1 137 886 zł (słownie: jeden milion sto trzydzieści siedem tysięcy osiemset osiemdziesiąt sześć złotych) na warunkach określonych w umowie kredytowej. 3. Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek zgodnie z art. 89 ust 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009 r. nr 157 poz. 1240 z późn. zm.). 4. Kredyt udzielony zostanie na okres od dnia zawarcia umowy do 30 czerwca 2022 roku. 5. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy i prowadzić go będzie nieodpłatnie w trakcie realizacji niniejszej umowy kredytowej. 6. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. 7. Wykonawca uruchomi środki kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. 8. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 27.12.2016 roku. 9. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. 10. Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej. 11. Kwota wykorzystanego kredytu oprocentowana będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustalonej na podstawie złożonej oferty. 12. Zobowiązania zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, jako suma zmiennej stawki bazowej WIBOR dla złotowych depozytów 1-miesięcznych na rynku międzybankowym, z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększonej o stałą marżę Wykonawcy ustaloną na podstawie złożonej oferty. 13. Odsetki są naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego stosując formułę 365(366)/365 14. O wysokości stawki bazowej (WIBOR 1M) stanowiącej podstawę obliczenia oprocentowania kredytu w danym miesiącu oraz o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie przez Wykonawcę w terminie do 7 dni przed datą płatności odsetek w danym miesiącu. 15. Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. 16. Odsetki od wykorzystanego kredytu są naliczane na bieżąco w miesięcznych okresach obrachunkowych, za okres od pierwszego dnia miesiąca do ostatniego dnia miesiąca, a płatne będą do piętnastego dnia miesiąca za miesiąc poprzedni, przy czym: 16.1 jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu;. 17. W okresie dostępności kredytu Wykonawca pobierze proporcjonalnie do kwoty uruchamianej transzy kredytu prowizję w wysokości wynikającej z rachunku kredytowego otwartego przez Wykonawcę. 18. Pobrane prowizje nie podlegają zwrotowi. 19. Zamawiający może dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub raty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów na podstawie pisemnego powiadomienia Wykonawcy najpóźniej 7 dni przed terminem spłaty, każda inna zmiana wymaga zgody Banku. Przy czym wydłużenie okresu kredytowania poza ostatni z terminów określonych w § 4 pkt 5 umowy może nastąpić po wyrażeniu zgody przez Wykonawcę i zawarciu aneksu do umowy po podjęciu uchwały przez Radę Gminy w Jedlin-Letnisko w sprawie zmiany uchwały w sprawie zaciągnięcia kredytów długoterminowych w 2016 roku, jeśli termin ten wykraczałby poza 30 czerwca 2022 roku. Bank dokona wydłużenia okresu kredytowania pod warunkiem przeprowadzenia analizy sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego oraz pod warunkiem posiadania przez Zamawiającego bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej. Zmiana wysokości i terminu spłaty kredytu/raty kredytu nie spowoduje w żadnym z lat okresu kredytowania przekroczenia aktualnie obowiązujących dopuszczalnych wskaźników zadłużenia/obsługi zadłużenia Zamawiającego. 20. W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 21. Wcześniejsza spłata całości lub części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia. 22. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji, za wyjątkiem opłat i prowizji, które będą ustalone w umowie. 23. Kredyt zostanie spłacony do 30 czerwca 2022 roku. 24. Spłata kredytu nastąpi w poniższych terminach: Lp. Numer raty Data płatności Kwota 1 pierwsza rata 31 marca 2020 roku 25 000,00 zł 2 druga rata 30 kwietnia 2020 roku 25 000,00 zł 3 trzecia rata 31 maja 2020 roku 25 000,00 zł 4 czwarta rata 30 czerwca 2020 roku 38 997,00 zł 5 piąta rata 31 lipca 2020 roku 25 000,00 zł 6 szósta rata 31 sierpnia 2020 roku 25 000,00 zł 7 siódma rata 30 września 2020 roku 25 000,00 zł 8 ósma rata 31 października 2020 roku 25 000,00 zł 9 dziewiąta rata 30 listopada 2020 roku 25 000,00 zł 10 dziesiąta rata 31 grudnia 2020 roku 25 000,00 zł 11 jedenasta rata 31 stycznia 2021 roku 65 000,00 zł 12 dwunasta rata 28 lutego 2021 roku 65 000,00 zł 13 trzynasta rata 31 marca 2021 roku 65 000,00 zł 14 czternasta rata 30 kwietnia 2021 roku 65 000,00 zł 15 piętnasta rata 31 maja 2021 roku 65 000,00 zł 16 szesnasta rata 30 czerwca 2021 roku 65 000,00 zł 17 siedemnasta rata 31 lipca 2021 roku 65 000,00 zł 18 osiemnasta rata 31 sierpnia 2021 roku 65 000,00 zł 19 dziewiętnasta rata 30 września 2021 roku 65 000,00 zł 20 dwudziesta rata 31 października 2021 roku 65 000,00 zł 21 dwudziesta pierwsza rata 30 listopada 2021 roku 65 000,00 zł 22 dwudziesta druga rata 31 grudnia 2021 roku 53 068,00 zł 23 dwudziesta trzecia rata 31 stycznia 2022 roku 17 000,00 zł 24 dwudziesta czwarta rata 28 lutego 2022 roku 17 000,00 zł 25 dwudziesta piąta rata 31 marca 2022 roku 17 000,00 zł 26 dwudziesta szósta rata 30 kwietnia 2022 roku 17 000,00 zł 27 dwudziesta siódma rata 31 maja 2022 roku 17 000,00 zł 28 dwudziesta ósma rata 30 czerwca 2022 roku 20 821,00 zł 25. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. 26. Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób: 26.1 weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową; 26.2 oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego do kwoty stanowiącej 2-krotność kwoty przyznanego kredytu. 27. Dokumentację związaną z prawnym zabezpieczeniem stanowią: 27.1 weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową; 27.2 oświadczenie o poddaniu się egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego. 28. Zamawiający dopuszcza kontrasygnatę Skarbnika Gminy na wekslu in blanco, deklaracji wekslowej oraz na oświadczeniu o poddaniu się egzekucji.