Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2.200.000,00 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu.

Opis przedmiotu przetargu: 1.Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w wysokości 2 200 000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych). 2.Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje: 1)kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu; 2)kwota kredytu: 2 200 000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych); a) okres kredytowania: 5 lat (2019-2023); b) karencja w spłacie kredytu: do 31.03.2019 r.;  kredyt zostanie uruchomiony w ciągu 5 dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego, uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż do 15.12.2016 r. w kwocie 2.200.000,00 zł. c) Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach oraz możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej (2 200 000,00 zł) bez dodatkowych opłat i prowizji; 3.po okresie karencji spłata kredytu nastąpi w kwartalnych ratach na koniec kwartału kalendarzowego, począwszy od końca I kwartału 2019 r., do końca IV kwartału 2023 r. w wysokości 110 000,00 zł każda; 4.odsetki będą płatne od kwoty zadłużenia w okresach kwartalnych, na koniec kwartału (kalendarzowego), przy czym pierwsze odsetki będą płatne na koniec I kwartału 2017 r., a ostatnie na koniec IV kwartału 2023 r.; 5.dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale; 6.oprocentowanie kredytu będzie zmienne, równe sumie b + m, gdzie: b – stawka bazowa za dany (kwartalny) okres odsetkowy, równa średniej arytmetycznej z pięciu ostatnich notowań stóp WIBOR 3M w miesiącu bezpośrednio poprzedzającym dany okres odsetkowy, m – stała marża banku, 7.prowizja (przygotowawcza) będzie uiszczona w dniu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, od kwoty kredytu, przy czym prowizja nie może być wyższa niż 0,50 %, 8.spłata odsetek i kapitału nastąpi z dochodów budżetu Zamawiającego; 9.zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową; 10.Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania pełnej kwoty kredytu tj. nie uruchomienie jej części bez dodatkowych opłat, 11.o kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany pisemnie i drogą mailową na adres: finanse@umsulejowek.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego; 12.odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty kredytu obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie; 13.Zamawiający nie wyraża zgody na kapitalizację odsetek; 14.Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do: 1)wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, 2)wcześniejszej spłaty poszczególnych rat; 15.Zamawiający zastrzega sobie możliwość, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do wydłużenia spłaty kredytu gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowy. 16.Zamawiający celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej, udostępnia Wykonawcom następującą dokumentację: 1) Uchwała Budżetowa na rok 2016 Miasta Sulejówek Nr XVIII/151/2015 z dnia 30 grudnia 2015 r. – załącznik nr 7 do SIWZ; 2)Uchwała Nr XVIII/150/2015 Rady Miasta Sulejówek z dnia 30 grudnia 2015 r. w sprawie: Wieloletniej Prognozy Finansowej Miasta Sulejówek na lata 2016 – 2023 - załącznik nr 8 do SIWZ; 3)Uchwały Składu Orzekającego Kolegium Regionalnej Izby Obrachunkowej – załącznik nr 9 do SIWZ, w sprawie:  zaopiniowania projekt u uchwały budżetowej na 2016 rok;  opinii do projektu uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej;  wydania opinii o sprawozdaniu z wykonania budżetu za 2015 rok wraz z informacją o stanie mienia. 4) Sprawozdania Rb-Z, Rb-N i Rb-NDS za 2015 r., sprawozdania za trzeci kwartał 2016 r. - załącznik nr 10 do SIWZ; 5) Sprawozdania Rb 27S i Rb 28S za 2015 r., sprawozdania za trzeci kwartał 2016 r. - załącznik nr 11 do SIWZ; 6) Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON, decyzje w sprawie nadania numeru identyfikacyjnego – NIP - załącznik nr 12 do SIWZ; 7) Uchwała Nr XXI/189/2016 Rady Miasta Sulejówek z dnia 29 września 2016 roku w sprawie zaciągnięcia długoterminowego kredytu - załącznik nr 13 do SIWZ; 8) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej dotyczącą kredytu będącego przedmiotem postępowania - załącznik nr 14 do SIWZ; 9)Sprawozdanie z wykonania budżetu za 2015 r. - Zamawiający informuje, że Zarządzenie BBM.0050.48.2016 z dnia 25-03-2016 r. w sprawie przedstawienia rocznego sprawozdania z wykonania budżetu Miasta Sulejówek za 2015 dostępne jest na BIP w zakładce Zarządzenia. 10)Zamawiający oświadcza, że nie zalega z płatnościami na rzecz ZUS i Urzędu Skarbowego. Nie przewiduje się składania na tę okoliczność zaświadczeń w/w instytucji natomiast, jeżeli byłaby taka konieczność Zamawiający przedstawi przed podpisaniem umowy ww. zaświadczenia.