Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3.700.000,00 zł przeznaczonego na pokrycie deficytu budżetowego oraz sfinansowanie spłaty wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 3.700.000,00 zł, przeznaczonego na pokrycie deficytu budżetowego oraz sfinansowanie spłaty wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów. Kredyt zostanie zaciągnięty na 7 lat. Wyżej wymieniona kwota kredytu zostanie pozostawiona według dyspozycji Zamawiającego w miarę potrzeb do dnia 31.12.2016 r. Wyliczenie odsetek od kredytu należy ustalić na dzień 31 marca 2016 r. w całej wysokości kwoty. Uruchomienie kredytu będzie następowało na pisemne polecenie Zamawiającego (dopuszcza się możliwość przesłania informacji za pomocą fax) na konto bankowe Zamawiającego Nr 16 8340 0001 0300 0143 2000 0002 Oprocentowanie kredytu będzie zmienne ustalone jako suma marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i wskaźnika WIBOR 3 M. Wysokość marży będzie stała w całym okresie obowiązywania umowy. Stawka WIBOR 3 M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i dla potrzeb realizacji zamówienia będzie przyjmowana wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytów lub kredytu przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonych kredytów lub kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie. Spłata odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu następować będzie w okresach raz na kwartał w 25 - tym dniu każdego ostatniego miesiąca kwartału ( marzec, czerwiec, wrzesień, grudzień, na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez Wykonawcę najpóźniej 7 dni roboczych przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami. Za spłatę odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem Stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego. Harmonogram spłaty rat kapitałowych: - spłata kapitału kredytu następować będzie w równych ratach kwartalnych z karencją do I kwartału 2018 roku. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy. Jeżeli termin płatności rat kredytowych przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy - spłata rat następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. Zamawiający zastrzega sobie możliwość spłaty kredytu przed terminem bez żadnych dodatkowych opłat i prowizji. W przypadku wcześniejszej niż będzie to określone w umowie spłaty kredytu odsetki naliczone zostaną do momentu spłaty kredytu. Wykonawca określi informacje i dokumenty odzwierciedlające rzeczywistą sytuację finansową Zamawiającego, które Zamawiający zobowiązany będzie składać w okresie kredytowania. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Wykonawca wyznaczy pracownika upoważnionego do kontaktów z Zamawiającym w sprawach związanych z wykorzystywanym kredytem. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat po za tymi które przedstawił w ofercie celem obliczenia ceny oferty. WIBOR 3M - do obliczeń należy przyjąć stawkę w wysokości 1,67 % ustaloną na podstawie notowania z dnia 30-03-2016 r.