Bankowa obsługa budżetu Gminy Chorzele i jednostek organizacyjnych Gminy

Opis przedmiotu przetargu: Usługa obejmować będzie: 1) otwarcie i prowadzenie: a) rachunków Gminy Chorzele b) rachunków pomocniczych Gminy Chorzele c) rachunków gminnych jednostek organizacyjnych: - Urząd Miasta i Gminy w Chorzelach, - Ośrodek Pomocy Społecznej w Chorzelach, - Zakład Gospodarki Komunalnej i Mieszkaniowej w Chorzelach, - Ośrodek Upowszechniania Kultury w Chorzelach, - Miejsko-Gminna Biblioteka Publiczna w Chorzelach, - Przedszkole Samorządowe w Chorzelach, - Publiczna Szkoła Podstawowa im. Marszałka Józefa Piłsudskiego w Chorzelach, - Zespół Szkół w Krzynowłodze Wielkiej, - Zespół Szkół w Duczyminie, - Zespół Szkół w Zarębach, - Publiczna Szkoła Podstawowa w Pościeniu Wsi wraz z filią w Raszujce, - Publiczna Szkoła Podstawowa w Krukowie, - Publiczne Gimnazjum im. Papieża Jana Pawła II w Chorzelach, - Żłobek Miejski w Chorzelach, - Klub Dziecięcy w Chorzelach. d) rachunków pomocniczych jednostek organizacyjnych e) rachunków funduszy celowych, w tym rachunków związanych z realizacją zadań finansowanych ze środków własnych gminy, budżetu Unii Europejskiej i ze źródeł zagranicznych nie podlegających zwrotowi Gminy Chorzele i jednostek organizacyjnych, f) zamykanie rachunków, nie później niż następnego dnia roboczego od złożenia wniosku na piśmie. Zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo otwarcia w razie potrzeby innych rachunków bankowych, na warunkach określonych w ofercie wybranej w niniejszym przetargu, nie później niż następnego dnia roboczego od złożenia wniosku na piśmie. 2) realizację poleceń przelewu między rachunkami w tym samym banku i do innych banków, 3) przyjmowanie wpłat gotówkowych, 4) realizację wypłat gotówkowych, 5) przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby trzecie tj. klientów Zamawiającego na rachunki Zamawiającego z tytułu podatków i opłat lokalnych oraz innych należności budżetowych, 6) zapewnienie obsługi pracowników Zamawiającego poza kolejnością podczas dokonywania wpłat i wypłat gotówkowych w imieniu Zamawiającego w siedzibie Wykonawcy oraz załatwiania innych spraw związanych z przedmiotem niniejszego zamówienia, 7) ze względu na codzienną gotówkową obsługę Zamawiającego, Zamawiający wymaga od Wykonawcy posiadania lub otworzenia najpóźniej w terminie jednego miesiąca od daty podpisania umowy oddziału lub placówki banku w Chorzelach. Do czasu uruchomienia placówki Bank zobowiązany będzie do zapewnienia codziennej obsługi budżetu Gminy w miejscowości Chorzele i zapewnienia możliwości przeprowadzenia wszystkich operacji bankowych bez ponoszenia dodatkowych kosztów ze strony Gminy ( transport gotówki - przywóz, odbiór będzie dokonywany przez bank na jego koszt). Wykonawca zapewni wykonywanie czynności związanych z obsługą kasową (wpłat i wypłat gotówkowych) w każdym dniu roboczym minimum od godz. 8.00 do 16.30. 8) automatyczne lokowanie środków pozostających na koniec dnia na wszystkich rachunkach bankowych na lokatach jednodniowych typu overnight, w dni przed dniami ustawowo wolnymi od pracy lub w piątki na lokatach odpowiednio 2-lub 3-dniowych, w przypadku tzw. długich weekendów na lokatach 4- lub 5-dniowych pod warunkiem, że saldo konta rachunku jest równe lub przekracza kwotę 40.000 zł i oprocentowanie lokaty terminowej będzie wyższe niż oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bieżących. Oprocentowanie liczone będzie w oparciu o stawkę WIBID O|N +|- marża. Lokowanie środków na innych lokatach krótko lub długoterminowych dostępnych w ofercie banku odbywać się będzie na warunkach każdorazowo ustalanych w wyniku indywidualnych negocjacji. Zamawiający zastrzega sobie prawo do lokowania wolnych środków w innych bankach, 9) oprocentowanie środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach bieżących poniżej kwoty 40.000 zł w oparciu o stawkę WIBID 1M +|- marża. Odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach bieżących będą naliczane i dopisywane do rachunków na koniec każdego miesiąca, 10) świadczenie usługi automatycznej identyfikacji przychodzących płatności masowych oraz zapewnienia współpracy z systemem informatycznym Zamawiającego, w tym przeprowadzenie rozliczeń pieniężnych z tytułu zrealizowanych dyspozycji pieniężnych na rachunkach wirtualnych Zamawiającego, zautomatyzowaniu identyfikacji płatnika i rodzaju płatności po-legającej na udostępnieniu przez bank odpowiedniej liczby cyfr w ramach numeru rachunku, przekazywanie środków płatności masowych z rachunku pomocniczego tego samego dnia na rachunek Zamawiającego, dostarczaniu Zamawiającemu raportu dotyczącego masowych płatności z tytułu wpłat na rachunki wirtualne następnego dnia po dokonaniu wpłat. Płatności masowe dotyczą ok. 12.000 podatników, podatki wnoszone są w okresach miesięcznych lub kwartalnych oraz ok. 2.514 nieruchomości objętych systemem gospodarowania odpadami komunalnymi. Zamawiający korzysta z systemów finansowo-księgowych firmy GROSZEK. 11) udostępnienie systemu bankowości elektronicznej w Urzędzie Miasta na ok. 7 stanowiskach i w jednostkach podległych na ok. 14 stanowiskach. Usługa ta w szczególności winna obejmować: a) instalację systemu, kompleksowe przeszkolenie w zakresie obsługi systemu, bieżącą aktualizację, doradztwo i pomoc z zakresu obsługi systemu, bieżącą obsługę techniczną - systemu, bezzwłoczne usuwanie awarii systemu, zapewnienie wysokiego poziomu bezpieczeństwa systemu, b) umożliwiać na każdym zainstalowanym stanowisku: - wprowadzenie, aktualizowanie, przeglądanie, drukowanie i archiwizowanie zleceń płatniczych, możliwość generowania i wydruku wyciągów bankowych w formacie A4 z ustaleniem salda na następny dzień roboczy po realizacji dyspozycji przelewu, uzyskanie informacji o aktualnym stanie rachunków bankowych. Liczba jednostek korzystających z systemu oraz stanowisk może się zmienić w okresie obowiązywania umowy. Wykonawca udostępni Zamawiającemu bierny wgląd na wszystkie rachunki bankowe jednostek organizacyjnych Zamawiającego. W przypadku awarii systemu lub braku łączności z bankiem Wykonawca zapewni przyjmowanie i wydawanie zleceń płatniczych w formie papierowej, 12) zerowania rachunków bankowych zgodnie z dyspozycjami jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu w ostatnim dniu roboczym każdego roku kwot pozostałych na ty rachunkach na wskazany rachunek bankowy, 13) wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń, 14) wydawanie blankietów czekowych, 15) uruchomienie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu do wysokości określonej corocznie w uchwale budżetowej przez Radę Miejską w Chorzelach bez ponoszenia przez Zamawiającego jakichkolwiek opłat, jedynym kosztem dla zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wy-korzystanego kredytu. Wysokość kredytu w rachunku bieżącym określona w uchwale budżetowej Gminy Chorzele na 2014r. wynosi 2.000.000 zł. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalone na bazie WIBOR 1M +|- marża banku. Prawnym zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający zobowiązuje się do ostatecznej spłaty kredytu poprzez spłatę salda debetowego rachunku bieżącego w terminie do 15 dnia roboczego roku budżetowego. 2. Wykonawca nie będzie pobierał przez okres obowiązywania umowy opłat i prowizji: 1) innych niż określone w formularzu ofertowym, 2) za otwarcie , prowadzenie i zamykanie rachunków pomocniczych, 3) za realizację polecenia przelewu na rachunek prowadzony przez Bank Wykonawcę, 4) od kwoty przelewu na rachunek prowadzony przez Bank Wykonawcę, 5) od kwoty przelewu na rachunek do innego banku, 6) za wpłaty gotówkowe dokonane przez osoby trzecie tj. klientów Zamawiającego na rachunki zamawiającego z tytułu podatków i opłat lokalnych oraz innych należności budżetowych, 7) od wpłat oraz przeliczania bilonu, 8) z tytułu obsługi lokat terminowych, 9) za instalację i udostępnienie usługi systemu bankowości elektronicznej, w tym urządzeń do obsługi systemu (czytników kart, kart procesorowych, tokenów), za przeszkolenie niezbędnej ilości osób z zakresu obsługi systemu oraz za bieżące doradztwo, pomoc i aktualizację systemu, 10) za abonament bankowości elektronicznej, 11) za serwisowanie systemu bankowości elektronicznej, 12) z tytułu potwierdzenia stanu salda na rachunkach bankowych, 13) za wydawanie aneksów, opinii bankowych o prowadzonych rachunkach oraz innych opinii i zaświadczeń, 14) za druki i formularze niezbędne do przeprowadzenia transakcji gotówkowych i bezgotówkowych, w tym za wydawane czeki, 15) od niewykorzystanej części linii kredytowej w ramach przyznanego limitu kredytu w rachunku bieżącym, a także od wszelkich innych czynności związanych z obsługą linii kredytowej, a w szczególności za rozpatrzenie wniosku o kredyt w rachunku bieżącym, za uruchomienie kredytu, za gotowość finansową, za zmiany zawartej umowy kredytowej