Bankowa obsługa budżetu Gminy Zakroczym i jednostek organizacyjnych gminy przez okres 4 lat wraz z kredytem odnawialnym w rachunku bieżącym do kwoty 600 000,00-zł

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Zakroczym od dnia 17 stycznia 2011 r. do dnia 16 stycznia 2015 r. Wielkość zamówienia: kwota kredytu odnawialnego do 600 000,00 zł, - plan budżetu na 2011r. - dochody 25.000.000,00- zł; - liczba rachunków 25 - szacunkowa roczna wielkość wpłat 3.000.000,00,- zł; gotówkowych do banku - szacunkowa roczna kwota wypłat 3.500.000,00,- zł; gotówkowych z banku - szacunkowa liczba przelewów 4230 szt. w skali roku I W zakresie bieżącej obsługi bankowej zamówienie obejmuje: 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych dla budżetu Gminy i wszystkich jednostek organizacyjnych Gminy Zakroczym 2. Możliwość otwarcia dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie obowiązywania umowy w zależności od potrzeb na warunkach zadeklarowanych w ofercie, 3. Otwarcie i prowadzenie rachunków walutowych, 4. Możliwość zamykania rachunków bankowych na pisemny wniosek zamawiającego, 5. Potwierdzenie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych, 6. Przyjmowanie wpłat i dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunków bankowych jednostek organizacyjnych Gminny Zakroczym przez osoby upoważnione w imieniu posiadacza rachunku, 7. Wydawanie blankietów czeków gotówkowych, 8. Możliwość wymiany gotówki na nominały o mniejszej wartości tj. na banknoty jak i bilon. Za wymienioną usługę Bank nie będzie pobierał żadnych prowizji ani opłat, 9. Realizacja zleceń płatniczych- przelewów przekazywanych w formie elektronicznej oraz papierowej. Zlecenia papierowe realizowane powinny być w tym samym dniu, natomiast przelewy w formie elektronicznej przy pomocy systemu bankowości elektronicznej w czasie rzeczywistego zlecenia dokonanego w jednostce organizacyjnej Gminny W przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej z winy banku, umożliwi on realizację przelewów w formie papierowej bez ponoszenia z tego tytułu opłat czy prowizji przez Zamawiającego. 10Sporządzanie wyciągów bankowych do wszystkich rachunków za każdy dzień, w którym dokonano operacji finansowej na danym rachunku, 11. Dokonywanie zestawienia operacji na rachunkach na zakończenie dnia i udostępnianie tego zestawienia w formie wyciągu bankowego w dniu następnym do godz. 11-tej. Za sporządzenie i dostarczenie w formie elektronicznej wyciągu do każdego rachunku Bank nie będzie pobierał żadnych prowizji czy opłat, 12. Wydawanie opinii i zaświadczeń bankowych o prowadzonych rachunkach bankowych, 13. Sporządzanie historii do rachunku bankowego na prośbę zamawiającego, 14. Potwierdzenie realizacji przelewu w dniu przyjęcia do realizacji, 15. Karta wzorów podpisów, 16. Zmiana karty wzorów podpisów, 17. Umożliwienie Zamawiającemu pobieranie opłat z tytułu kosztów związanych z funkcjonowaniem określonych przez Zamawiającego rachunków bankowych z innych wskazanych przez Zamawiającego rachunków bankowych bez ponoszenia przez zamawiającego dodatkowych opłat i prowizji, 18. Umożliwienie osobom upoważnionym przez Zamawiającego informacji telefonicznych o stanie salda oraz wszelkich operacjach dokonywanych na rachunkach bankowych danego dnia bez ponoszenia przez zamawiającego dodatkowych opłat i prowizji, 19. Podawanie w wyciągu bankowym pełnych informacji o źródle płatności, rodzaju płatności, dacie obciążenia rachunku w innym banku lub dacie dokonania płatności gotówkowej przez dłużnika, 20. Dopisywanie odsetek bankowych do rachunków wszystkich jednostek organizacyjnych Gminny za miesiąc grudzień w dniu 31 grudnia oraz przeksięgowanie z tą samą datą środków zgromadzonych na rachunkach bankowych, wskazanych na podstawie pisma Burmistrza na rachunek budżetu Gminny. Za wymienioną usługę Bank nie będzie pobierał żadnych opłat ani prowizji, 21. Oprocentowanie środków pieniężnych stopa procentowa ustalana jest w stosunku rocznym, do obliczenia odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni: a oprocentowanie środków na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych otwartych dla jednostek Gminny. Kapitalizacja odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca w ostatnim dniu kalendarzowym. Wysokość oprocentowania będzie ustalana na podstawie stawki WIBID 1M z pierwszego dnia roboczego rozpoczynającego dany okres obrachunkowy plus minus marża określona w złożonej przez Bank ofercie. Marża Banku jest stała w całym okresie trwania umowy. b możliwość lokowania wolnych środków budżetowych. 22. Wdrożenie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych na dowolnej ilości stanowisk, jednolitego dla rachunków bankowych wszystkich jednostek organizacyjnych Gminny, przekazywanie i instalowanie wersji aktualizujących w okresie trwania umowy oraz świadczenie serwisu oprogramowania. Wykonawca powinien zapewnić instalację uruchomienie stanowisk elektronicznej bankowości oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez poszczególne jednostki organizacyjne Gminny Zakroczym. Ponadto powinien dostarczyć wszelkie dodatkowe niezbędne do pracy w systemie akcesoria zarówno dla osób sporządzających dokumenty w systemie bankowości elektronicznej, jak i dla podpisujących w ilości wymaganej przez zamawiającego. W ramach elektronicznej obsługi bankowej posiadacz rachunku będzie miał zapewnione w szczególności: 1. dostępność systemu bankowości elektronicznej poprzez sieć szerokopasmową, 2. uzyskiwanie na bieżąco wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym i rachunkach pomocniczych, 3. tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych, 4. przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach, 5. składanie poleceń przelewów, w tym poleceń przelewów do ZUS i US, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków, 6. uzyskiwanie raportów o zrealizowanych operacjach generowanie wydruk wyciągów nie wymagających stempla bankowego, 7. potwierdzenie zrealizowania przelewu w systemie on-line po realizacji przelewu informacja w systemie bankowości elektronicznej, 8. informację o odrzuceniu transakcji z podaniem komunikatu o jej przyczynie, 9. możliwość wykonywania operacji w tym samym czasie na różnych rachunkach bankowych jednostki przez jednego bądź kilku użytkowników systemu, 10. przechowywanie wysyłanych przelewów w archiwum systemu co najmniej przez okres 3 miesięcy od daty dokonania operacji, 11. przeszkolenie pracowników Zamawiającego z zakresu obsługi systemu, 12. umożliwienie użytkownikowi dysponowania podpisem elektronicznym, Bank nie będzie pobierał od jednostek Gminnych innych niż zaproponowane w ofercie, opłat i prowizji za wykonywanie czynności wymienionych w zamówieniu. Jeżeli w trakcie trwania umowy powstaną lub zostaną przekazane Gminie inne jednostki organizacyjne w tym jednostki budżetowe lub zakłady budżetowe, zostaną one włączone do tej usługi bez dodatkowych opłat. Zmiana stanu rachunków bankowych oraz form organizacyjnych jednostek powiązanych z budżetem Gminny nie spowoduje zmiany opłaty zaproponowanej w ofercie. Do wyliczenia opłat za w,w czynności służy formularz cenowy do wyliczenia kosztów bieżącej obsługi bankowej . II Oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bankowych WIBID 1M dla celów oferty i oceny ofert należy przyjąć na dzień 30.11.2010r. Wysokości 3,41 a okres kapitalizacji odsetek miesięczny. Wysokość stopy procentowej od środków na rachunku bankowym - Pb .ustalona z zastosowaniem stopy procentowej opartej o stawkę referencyjną WIBID 1M na dzień 30.11.2010r.Wysokości 3,41plus minus marża banku. III Udzielanie Zamawiającemu odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym, w każdym roku budżetowym w okresie trwania umowy na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu do wysokości 600.000,00 zł Kredyt uruchamiany będzie na wniosek Zamawiającego. Szczegółowe warunki kredytu określi umowa kredytu w rachunkubieżącym, w której wyszczególnione zostaną: 1 prowizja za uruchomienie kredytu, 2 Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat od salda niewykorzystanej części kredytu w rachunku bieżącym, 3 termin postawienia kredytu do dyspozycji zostanie określony przez Zamawiającego, 4 wszystkie wpływy na rachunek bieżący spłacają kredyt, 5 kredyt będzie oprocentowany w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Odsetki wynikające z uruchomienia kredytu będą naliczane od rzeczywistego zadłużenia i płatne przez Zamawiającego jako posiadacza rachunku, 6 oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR dla 1 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej, powiększony o marżę dodatnią lub ujemną w wysokości wynikającej z oferty. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na ostatni dzień miesiąca, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 1M. Do celów oceny oferty należy przyjąć WIBOR 1M na dzień 30.11.2010r.wysokości 3.61 7 marża Banku będzie stała przez cały okres trwania umowy, 8 odsetki płatne będą dziesiątego dnia po zakończeniu miesięcznego okresu obrachunkowego. Pierwszy okres obrachunkowy liczony będzie od dnia wypłaty pierwszej kwoty kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca. Kolejny okres obrachunkowy rozpoczyna się w dniu następnym, a kończy się ostatniego dnia miesiąca. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu. 9 zabezpieczeniem kredytu będzie oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art.97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe prowadzonej według przepisów kodeksu postępowania cywilnego. Zamawiający wymaga aby Bank, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu złożył parafowany projekt umowy rachunku bankowego, uwzględniający wszystkie warunki określone w SIWZ, w szczególności istotne dla Zamawiającego postanowienia, które określone zostały w SIWZ. Zamawiający nie będzie związany przedstawionym przez Wykonawcę projektem umowy rachunku bankowego i zastrzega sobie możliwość wprowadzenia zmian do tego projektu przed podpisaniem umowy . Zgodnie z art. 36 ust. 5 p.z.p. ze względu na specyfikę przedmiotu zamówienia, Zamawiający nie dopuszcza udziału podwykonawców w realizacji zamówienia.