OBSŁUGA BANKOWA WRAZ Z KREDYTEM W RACHUNKU BIEŻĄCYM

Opis przedmiotu przetargu: 1. Przedmiotem niniejszego zamówienia jest usługa prowadzenia rachunku bieżącego Zamawiającego oraz rachunków pomocniczych, udzielenie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym do wysokości limitu 2 500 000,00 zł (słownie: dwa miliony pięćset tysięcy złotych) oraz instalacja i użytkowanie bankomatu przez okres 48 miesięcy. CPV: 66.10.00.00-1 (Usługi bankowe) 66.11.30.00 - 5 (Usługi udzielania kredytu) 2. SZCZEGÓŁOWY OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA: 2.1. RACHUNEK BIEŻĄCY I RACHUNKI POMOCNICZE: 2.1.1. Okres prowadzenia rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych / wyodrębnionych - 48 miesięcy. 2.1.2. W skład przedmiotu zamówienia wchodzi pełna obsługa bankowa Zamawiającego na następujących warunkach i w następującym zakresie: 2.1.2. a) otwarcie i prowadzenie rachunku bieżącego i do 10 rachunków pomocniczych/ wydzielonych, 2.1.2. b) posiadanie na terenie województwa pomorskiego oddziału banku zapewniającego pełną obsługę kasową, 2.1.2. c) przyjmowanie wpłat gotówkowych na własne rachunki (w tym pakietowych), 2.1.2. d) dokonywanie wypłat gotówki z własnych rachunków, 2.1.2. e) wydawanie na wniosek Zamawiającego książeczek czeków gotówkowych lub dyspozycji wypłaty gotówki, 2.1.2. f) realizowanie rozliczeń i płatności w obrocie krajowym i zagranicznym (uznanie i obciążenia rachunków bankowych w dniu dokonania operacji w systemach ElixirlubSorbnet) poprzez system home-banking, 2.1.2. g) dokonywanie przelewów wewnątrzbankowych bez ponoszenia kosztów przez Zamawiającego, 2.1.2. h) instalacja i udostępnieniu usług bankowości elektronicznej poprzez łącze internetowe z wykorzystaniem bezpiecznej transmisji danych (home-banking) - do 10 stanowisk. W przypadku stosowania sprzętowych systemów zabezpieczeń Wykonawca dostarczy nieodpłatnie do 10 kompletów w/w zabezpieczeń. 2.1.2. i) obsługa systemów bankowości elektronicznej: czas reakcji po zgłoszeniu problemu: call-center max 1 godzina od zgłoszenia problemu przez Zamawiającego, czas usunięcia usterki: max do godziny 12:00 następnego dnia roboczego, 2.1.2. j) w przypadku niemożliwości wykonania dyspozycji płatniczych za pośrednictwem systemów elektronicznych z powodu awarii systemu komputerowego lub telekomunikacyjnego po stronie banku, opłata za przelew na rachunek innych klientów złożony w formie papierowej równa będzie opłacie w wersji elektronicznej, 2.1.2. k) Zamawiający zastrzega brak pobierania opłat przez Wykonawcę za: podłączenie do systemu bankowości elektronicznej, instalację oprogramowania do elektronicznej obsługi bankowej, reinstalację nowej wersji systemu i szkolenia pracowników Zamawiającego w zakresie obsługi tego oprogramowania, 2.1.2. l) Zamawiający zastrzega brak pobierania opłaty przez Wykonawcę za: możliwość elektronicznego sposobu odbioru wyciągów bankowych z rachunków bankowych Zamawiającego, w ustalonym i zatwierdzonym formacie, w tym udostępnienie możliwości drukowania u Zamawiającego wyciągów z rachunków poprzez system bankowości elektronicznej, wgląd w stan i historię operacji przeprowadzanych na własnym rachunku bankowym, 2.1.2. m) dostarczenie każdemu użytkownikowi szczegółowej dokumentacji użytkowej umożliwiającej korzystanie z usług w ramach elektronicznego systemu obsługi bankowej przez osoby wskazane przez Zamawiającego, 2.1.2. n) umożliwienie obsługi przelewów zbiorczych (możliwość importu danych z pliku), 2.1.2. o) Bank zobowiąże się do objęcia systemem bankowości elektronicznej Zamawiającego w pierwszym dniu obowiązywania umowy. System ma obejmować instalację urządzeń i oprogramowanie, przeszkolenie pracowników, zapewnienie prawidłowej pracy urządzeń (konserwacja naprawa). Zamawiający wymaga, aby bank oprócz dostarczania odpowiedniego oprogramowania i jego uruchomienia zapewnił również wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. 2.1.2. p) automatyczne zakładanie lokat jednodniowych overnight dla środków na rachunku bieżącym, z tym, że oprocentowanie środków pieniężnych umieszczone na lokatach overnight oparte będzie na stawce WIBID O/N pomnożony przez współczynnik (większy lub równy) 0,65. 2.2. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM: 2.2.a) Limit kredytu obrotowego w rachunku bieżącym do maksymalnej wysokości 2.500.000,00 zł. 2.2.b) Nie pobieranie opłat i prowizji bankowych od niewykorzystywanej kwoty kredytu. 2.2. c) Kredyt zostanie udzielony na okres 12 miesięcy, z możliwością jego przedłużenia o następne 12 miesięcy, aż do 48 miesięcy, tj. końca trwania umowy, pod warunkiem utrzymania przez Zamawiającego zdolności kredytowej. 2.2. d) Prowizja wyniesie max do 1,00% wartości udzielonego limitu kredytu za 12 miesięczny okres kredytowania - pobierana raz na rok. 2.2. e) Od kwoty wykorzystanego kredytu Bank będzie naliczał odsetki w stosunku rocznym, wg zmiennej stopy procentowej , ustalonej w oparciu o zmienną stawkę WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych ( WIBOR 1M) powiększoną o stałą marżę Banku - marża banku max. do 2,50%. Odsetki od kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach rozpoczynających się w pierwszym dniu każdego miesiąca kalendarzowego, a kończących się w ostatnim dniu danego miesiąca kalendarzowego. Ustalenie stawki WIBOR dla depozytów miesięcznych będącej podstawą naliczenia odsetek następować będzie, w oparciu o stawkę publikowaną w serwisie Reutera, z 20 dnia każdego okresu odsetkowego. Każdorazowo ustalona stopa procentowa będzie obowiązywała od 22 dnia okresu odsetkowego. Jeżeli 22 dzień okresu odsetkowego nie jest dniem roboczym, nowa stopa procentowa będzie obowiązywała od dnia roboczego bezpośrednio następującego po tym dniu. 2.2.f) Zabezpieczeniem kredytu w rachunku bieżącym będzie zastaw rejestrowy lub cesja ustanawiana każdorazowo w okresie kredytowania na aktualnej umowie o udzielenie świadczeń opieki zdrowotnej - leczenie szpitalne zawartej z Pomorskim Oddziałem NFZ. Wartość umowy na rok 2011 wynosi 80 678 777 zł zgodnie z aneksem Nr 12/2011 z 27.09.2011 r. do umowy Nr 11/000133/SZP/11 o udzielenie świadczeń opieki zdrowotnej - leczenie szpitalne. 2.2.g) W przypadku dochodzenia zaspokojenia wymagalnej wierzytelności (wymagalnych wierzytelności) łączna wartość uzyskanych świadczeń nie może być wyższa od wysokości wymagalnej wierzytelności (wymagalnych wierzytelności) Banku. 2.3. BANKOMAT: W pierwszym dniu obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązuje się do zainstalowania na terenie działalności Zamawiającego (w miejscu wskazanym przez Zamawiającego) do instalacji i użytkowania w systemie 24 godziny na dobę, bankomatu wraz z pełną jego obsługą - bez dodatkowych opłat. 2.4. POZOSTAŁE: a) Zamawiający upoważnia Bank do pobierania z rachunku bankowego należnych opłat i prowizji za wykonanie czynności bankowych w wysokości opisanej w umowie sporządzonej zgodnie z niniejszą Specyfikacją Istotnych Warunków Zamówienia. Nie dopuszcza się stosowania wyższych opłat i prowizji bankowych za wykonanie obsługi bankowej niż podane w ofercie. Podane w ofercie ceny jednostkowe za czynności obsługi bankowej nie będą wzrastać w okresie zawartej umowy. b) Rozliczenie pomiędzy Zamawiającym, a Wykonawcą będzie dokonywane w złotych polskich (PLN). c) Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć wskaźnik WIBOR1M na dzień ogłoszenia niniejszego postępowania. 3. Dokumenty niezbędne do oceny zdolności kredytowej Zamawiającego dostępne będą, po uprzednim telefonicznym ustaleniu terminu ich udostępnienia z następującymi osobami: Główny Księgowy - Szpital w Wejherowie - Krystyna Gackowska-Ogórek, tel. 58 572 73 20.