Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego na rzecz Gminy Miejskiej Ostróda w 2012 r. - pl-ostróda: usługi udzielania kredytu

Opis przedmiotu przetargu: 1. przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego na rzecz gminy miejskiej ostróda, zaciągniętego w roku 2012 na łączną kwotę 5 240 000, pln, z przeznaczeniem na 1) kwota 541 714, pln na finansowanie planowanego w roku 2012 deficytu budżetu miasta ostróda; 2) kwota 4 992 040, pln na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów. kwota kredytu jest niższa aniżeli wynika to z ppkt 1) i 2), gdyż deficyt budżetu miasta zostanie częściowo pokryty z wolnych środków jako nadwyżki środków pieniężnych na rachunku bieżącym budżetu jednostki samorządu terytorialnego, wynikających z rozliczeń kredytów z lat ubiegłych w kwocie 293 754, pln. 2. postanowienia szczegółowe dotyczące kredytu 1) kredyt powinien być pozostawiony do dyspozycji zamawiającego w ciągu 7 dni roboczych po podpisaniu umowy kredytowej, w transzach — i transza – 2 620 000, pln – kwiecień 2012 r, — ii transza – 2 620 000, pln – czerwiec 2012 r. transze jw. zostały określone dla potrzeb skalkulowania ceny ofertowej i mogą ulec zmianie w trakcie realizacji zamówienia w zależności od potrzeb zamawiającego, z tym że kredyt zostanie wykorzystany najpóźniej do dnia 28.12.2012 r. 2) zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany zadań budżetowych objętych kredytowaniem określonych w budżecie miasta ostróda na rok 2012, w tym możliwość wzajemnych przesunięć pomiędzy kwotą kredytu przeznaczonego na finansowanie planowanego w roku 2012 deficytu budżetu miasta ostróda a kwotą kredytu przeznaczonego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów. 3) kredyt powinien być wypłacany na rachunek wskazany przez zamawiającego (zamawiający nie przewiduje otwarcia rachunku bankowego w banku, który udzieli kredytu). 4) okres karencji w spłacie kapitału – 12 miesięcy od uruchomienia pierwszej transzy. spłatę pierwszej raty kapitału należy przyjąć na koniec miesiąca kwietnia 2013 r. 5) spłatę kapitału należy przyjąć w ratach miesięcznych, jn. a) w latach 2013 2016 po 60 000, pln rocznie b) w latach 2017 2020 po 500 000, pln rocznie c) w latach 2021 2023 po 1 000 000, pln rocznie 6) kredyt będzie podlegał spłacie z dochodów własnych gminy miejskiej ostróda w latach 2013 2023, z tym że odsetki od wykorzystanego kredytu płatne będą od roku 2012. 7) koszt kredytu stanowić będzie suma odsetek, tj. wibor 1m + marża banku zawierająca wszelkie koszty z tytułu udzielonego kredytu bez wyodrębniania żadnych dodatkowych kosztów, np. prowizji przygotowawczej, opłat, itp. 8) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i stają się należne dla banku w ostatnim dniu kalendarzowym każdego miesiąca. spłatę pierwszej raty odsetek należy przyjąć na koniec m ca kwietnia 2012 r. 9) raty kapitałowe płatne będą ostatniego dnia kalendarzowego każdego miesiąca, z zastrzeżeniem postanowienia określonego w ppkt 4. 10) spłatę kapitału należy przyjąć zgodnie z postanowieniem ppkt 5, w równych ratach miesięcznych z zaokrągleniem do 1 pln. w przypadku niemożliwości uzyskania równych rat, ostatnią ratę z każdego przedziału należy przyjąć jako wyrównawczą z zaokrągleniem do 1 pln. 11) formę zabezpieczenia kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 12) zamawiający zastrzega sobie możliwość — wcześniejszej spłaty kredytu, — prawo spłaty większej kwoty kapitału niż rata miesięczna, — prawo niewykorzystania w pełnej wysokości transz kredytu lub rezygnacji z części kredytu przed jego wykorzystaniem, bez dodatkowych prowizji i opłat. uwaga 1) zarządzenie burmistrza miasta ostróda określające kwotę kredytu, jego przeznaczenie i źródło finansowania oraz opinię regionalnej izby obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu, zamawiający udostępni na stronie internetowej http //bip.warmia.mazury.pl/ostroda_gmina miejska bezzwłocznie po ich uzyskaniu, nie później niż przed podpisaniem umowy kredytowej – bankowi wybranemu w drodze niniejszego postępowania przetargowego. 2) zamawiający nie dopuszcza możliwości realizacji przedmiotu zamówienia z udziałem podwykonawstwa. ii.1.6)