Kredyt w wysokości 4 000 000 zł na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Koziegłowy na rok 2011 w zakresie dotyczącym wydatków majątkowych budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest zadanie pn.: Kredyt w wysokości 4 000 000 zł na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy i Miasta Koziegłowy na rok 2011 w zakresie dotyczącym wydatków majątkowych budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Rozliczenia pomiędzy kredytobiorcą a kredytodawcą będą dokonywane w złotych polskich. Zabezpieczenie kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową. Termin uruchomienia kredytu: 1-sza transza w wysokości 2 000 000 zł - czerwiec - lipiec 2011 r.; 2-ga transza w wysokości 2 000 000 zł pozostaje w dyspozycji Zamawiającego do 31 grudnia 2011 r. Transze płatne na pisemne wezwanie Gminy. Prowizja jednorazowa płatna będzie w momencie uruchomienia kredytu. W warunkach kredytu należy uwzględnić możliwość bez kosztowej wcześniejszej spłaty kredytu. Data rozpoczęcia spłaty kapitału: 30.06.2012 r. Ostateczny termin spłaty kapitału 31.12.2016 r. Spłata kapitału - w terminach podanych poniżej: 1. 30.06.2012 r. 100 000,00 zł; 2. 30.09.2012 r. 100 000,00 zł; 3. 31.12.2012 r. 200 000,00 zł; 4. 31.03.2013 r. 200 000,00 zł; 5. 30.06.2013 r. 200 000,00 zł; 6. 30.09.2013 r. 200 000,00 zł; 7. 31.12.2013 r. 200 000,00 zł; 8. 31.03.2014 r. 200 000,00 zł; 9. 30.06.2014 r. 200 000,00 zł; 10. 30.09.2014 r. 200 000,00 zł; 11. 31.12.2014 r. 200 000,00 zł; 12. 31.03.2015 r. 250 000,00 zł; 13. 30.06.2015 r. 250 000,00 zł; 14. 30.09.2015 r. 250 000,00 zł; 15. 31.12.2015 r. 250 000,00 zł; 16. 31.03.2016 r. 250 000,00 zł; 17. 30.06.2016 r. 250 000,00 zł; 18. 30.09.2016 r. 250 000,00 zł; 19. 31.12.2016 r. 250 000,00 zł; Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych. Naliczane odsetki płatne będą miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca. Spłata odsetek będzie następowała po pisemnym powiadomieniu Kredytobiorcy przez Bank o wysokości naliczanych odsetek na 7 dni roboczych przed terminem płatności. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty (marża będzie stała w okresie kredytowania), za który będą naliczane odsetki. Do wyliczenia kosztu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1M z dn. 31.01.2011 r. w wysokości 3,85%. W przypadku wcześniejszej spłaty kapitału odsetki naliczane będą za okres faktycznego wykorzystania kredytu.