UDZIELENIE POWIATOWI DĄBROWSKIEMU KREDYTU BANKOWEGO DŁUGOTERMINOWEGO W 2013 ROKU NA SFINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU I SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU KREDYTÓW I POŻYCZEK

Opis przedmiotu przetargu: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Powiatowi Dąbrowskiemu kredytu bankowego długoterminowego w 2013 roku na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w kwocie 2.613.174,00 zł. ( dwa miliony sześćset trzynaście tysięcy sto siedemdziesiąt cztery złote). 1. Kredyt uruchamiany będzie w jednej transzy. 2. Uruchomienie transzy planuje się na dzień 16 grudnia 2013 roku. 3. Karencji w spłacie kredytu - 24 miesiące. 4. Raty kapitałowe spłacane będą od stycznia 2016 roku do grudnia 2025 roku w okresach miesięcznych, tj. do 25 dnia każdego miesiąca za dany okres, Kredyt spłacany będzie w 120 ratach (119 rat po 21 776 zł, ostatnia rata- 21 830 zł), z czego : - 2016r. - 2024r. kwota 2.351.808 zł. (21.776 zł. x 12m. x 9 lat) - 2023r. - kwota 261.366 zł. 5. Odsetki spłacane będą od stycznia 2014r. do miesiąca grudnia 2025r. w terminie do 25 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni; za miesiąc grudzień w 2025r. odsetki będą spłacone do 31 grudnia 2025r. 6. Zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 7. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w związku z niepodjęciem realizacji planowanych zadań co skutkuje zmniejszeniem planowanego deficytu Powiatu. 8. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu. 9. Dopuszcza się zawieszenie spłaty rat kapitałowych w okresie do 2 lat z przeliczeniem kwot spłaty rat kapitałowych na pozostały okres kredytowania bez dodatkowych opłat. 10. Wysokość i terminy spłat rat kredytu mogą być zmienione na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony na 14 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia rat kapitałowych nie może wykraczać poza okres 2 lat w okresie kredytowania. Raty kapitałowe, których termin spłaty został przesunięty, wchodzą w skład niespłaconej części kapitału i są oprocentowane na zasadach określonych w umowie kredytu. Przesunięcie spłaty rat kapitałowych wymusza złożenie nowego harmonogramu spłat kapitału bez wydłużania okresu kredytowania. 11. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Powiatu Dąbrowskiego Zamawiający w załączeniu przedkłada (załącznik nr 4 do SIWZ): 1) sprawozdania Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z na koniec III kwartału 2013r. 2) Wieloletnią prognozę finansową na lata 2013 - 2025 3) uchwałę budżetową Powiatu Dąbrowskiego na 2013 rok, 4) opinię RIO w sprawie możliwości spłaty przez Powiat Dąbrowski kredytu długoterminowego.